國(guó)際銀行交易操作風(fēng)險(xiǎn)的防范以及對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的啟示——以巴林、興業(yè)的違規(guī)操作案為例.pdf

1、近年來(lái)，國(guó)際銀行業(yè)在關(guān)注銀行信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，越來(lái)越重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)?！鞍腿麪栃沦Y本協(xié)議”不但把風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)三大類(lèi)，而且把操作風(fēng)險(xiǎn)納入了資本充足率的計(jì)算之中。操作風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中重要的一種風(fēng)險(xiǎn)。 而在國(guó)內(nèi)，中國(guó)商業(yè)銀行雖然對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)給予了關(guān)注，但仍然頻頻發(fā)生金融大案要案。面對(duì)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，中國(guó)銀行業(yè)有必要盡快研究出適合自身發(fā)展的操作風(fēng)險(xiǎn)管理模式，提高銀行的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。這不僅符合國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管

2、理的潮流，而且有利于提升中國(guó)商業(yè)銀行的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，在激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中爭(zhēng)得一席之地。 本文在對(duì)搜集到的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失案例研究的基礎(chǔ)上，分析了當(dāng)前中國(guó)商業(yè)銀行在交易操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的主要問(wèn)題。針對(duì)中國(guó)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，在借鑒國(guó)際銀行的成功經(jīng)驗(yàn)后，結(jié)合中國(guó)實(shí)際情況提出了一些對(duì)策建議。對(duì)古老的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)的管理對(duì)國(guó)內(nèi)外銀行來(lái)說(shuō)都是一個(gè)全新的課題，無(wú)論是業(yè)界人士、專(zhuān)家學(xué)者還是監(jiān)管部門(mén)都在摸索中前進(jìn)。希望本文能夠拋磚引玉，在