商業(yè)銀行IT外包績(jī)效影響因素及作用機(jī)制研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化與網(wǎng)絡(luò)化的深入發(fā)展,外包日益成為企業(yè)發(fā)展的重要戰(zhàn)略手段。外包作為一種有效的管理模式,具有整合、使用企業(yè)外部各種專業(yè)技術(shù)資源,能夠達(dá)到有效降低成本、大大提高效率、有效發(fā)揮自身核心競(jìng)爭(zhēng)力并明顯提升企業(yè)對(duì)外部環(huán)境的迅速應(yīng)變能力的特性。早期的外包動(dòng)因是利用專業(yè)化分工和規(guī)?；?jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)達(dá)成企業(yè)運(yùn)營(yíng)效率提高和成本下降的目標(biāo),隨著外包的深入發(fā)展和廣泛應(yīng)用,外包已不僅是企業(yè)降低成本的簡(jiǎn)單工具。20世紀(jì)90年代,美國(guó)管理學(xué)家Prahalad和

2、Hamel在《企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力》中首次提出了核心競(jìng)爭(zhēng)力理論,外包自此也日益成為企業(yè)保持其核心競(jìng)爭(zhēng)力的有效手段。數(shù)據(jù)顯示,當(dāng)今企業(yè)的外包趨勢(shì)非常明顯,超過(guò)70％的企業(yè)都選擇將部分業(yè)務(wù)進(jìn)行外包,但是外包績(jī)效的整體滿意度卻達(dá)不到50%。大多數(shù)企業(yè)選擇外包的目的是降低成本和提升核心競(jìng)爭(zhēng)力,但是超過(guò)半數(shù)的企業(yè)對(duì)外包的實(shí)施結(jié)果表示失望,這種現(xiàn)象值得深思,也督促我們進(jìn)一步研究如何優(yōu)化外包的管理和實(shí)施,從而提高外包績(jī)效、提升滿意度。
　　對(duì)于我國(guó)

3、商業(yè)銀行而言,金融業(yè)的全面開放為其創(chuàng)新和發(fā)展帶來(lái)了契機(jī),與此同時(shí)也帶來(lái)了挑戰(zhàn)。我國(guó)絕大多數(shù)商業(yè)銀行,特別是中小型商業(yè)銀行如城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行等,由于在經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)、信息技術(shù)和人才等方面有所欠缺,利用外包的方式可以有效的解決上述問題。銀行業(yè)最早出現(xiàn)外包是在20世紀(jì)70年代,到20世紀(jì)90年代以后外包在銀行業(yè)的應(yīng)用發(fā)展逐步加快,隨著信息技術(shù)升級(jí)等因素的推動(dòng),目前銀行業(yè)對(duì)外包的整體規(guī)模已相當(dāng)可觀,并且涵蓋領(lǐng)域也已覆蓋整個(gè)IT范疇。商業(yè)銀行

4、的IT外包已經(jīng)越來(lái)越成為商業(yè)銀行獲取外部資源,提高自身運(yùn)行效率和對(duì)新技術(shù)的應(yīng)變能力、降低運(yùn)營(yíng)成本的有效解決方式,但是在IT外包過(guò)程中,由于各種不確定性因素的出現(xiàn)和可能遭遇的各種風(fēng)險(xiǎn),不是所有的商業(yè)銀行都能夠達(dá)到預(yù)期的外包目標(biāo),因此,如何有效提升IT外包的績(jī)效成為商業(yè)銀行在進(jìn)行IT外包選擇時(shí)面臨的一個(gè)重要問題。
　　針對(duì)上述問題,本研究在眾多學(xué)者研究基礎(chǔ)上,以國(guó)內(nèi)大中小各種類型的商業(yè)銀行為樣本,研究了商業(yè)銀行在實(shí)施IT外包過(guò)程中影響

5、外包績(jī)效的重要因素,進(jìn)而分析了不同因素對(duì)IT外包績(jī)效的作用機(jī)制和影響效應(yīng)。本研究主要通過(guò)如下步驟展開研究:
　　(1)文獻(xiàn)綜述與理論溯源。本研究梳理了外包研究的相關(guān)進(jìn)展與成果,回顧了交易成本理論、資源基礎(chǔ)理論、勞動(dòng)分工理論、核心競(jìng)爭(zhēng)力理論、代理理論和控制理論等外包相關(guān)聯(lián)理論,通過(guò)這些基礎(chǔ)性工作為本研究奠定了理論基礎(chǔ),為系統(tǒng)研究外包績(jī)效的提升拓展了思路。
　　(2)在深入展開分析的基礎(chǔ)上構(gòu)建了研究模型?；谏鲜隼碚撗芯?初步探

6、究了影響IT外包績(jī)效的關(guān)鍵因素,然后本文分別從IT外包模式、IT外包管控和IT外包關(guān)系三個(gè)切入點(diǎn)展開分析,形成了IT外包績(jī)效影響因素的概念模型。通過(guò)進(jìn)一步分析各個(gè)影響因素的作用機(jī)制,形成了本研究的整體模型和研究假設(shè)。
　　(3)實(shí)證檢驗(yàn)。本研究的實(shí)證研究分為三個(gè)階段,第一階段為整理、研究、編制各變量測(cè)量量表,設(shè)計(jì)有效問卷并通過(guò)試測(cè)進(jìn)行優(yōu)化;第二階段在全國(guó)范圍內(nèi)的商業(yè)銀行進(jìn)行大規(guī)模調(diào)研,獲得157份有效樣本數(shù)據(jù),在此基礎(chǔ)上完成了所獲

7、取數(shù)據(jù)的信度分析與效度分析,并進(jìn)行了相應(yīng)的數(shù)據(jù)優(yōu)化;第三階段根據(jù)設(shè)計(jì)的整體模型,進(jìn)行了驗(yàn)證性因子分析和研究假設(shè)的檢驗(yàn),驗(yàn)證了IT外包績(jī)效各個(gè)影響因素及作用機(jī)制的結(jié)論。本研究使用SPSS20.0和AMOS20.0作為工具進(jìn)行分析,在數(shù)據(jù)分析驗(yàn)證過(guò)程中使用的主要方法包括:描述性統(tǒng)計(jì)分析、多元線性回歸分析、探索性因子分析、驗(yàn)證性因子分析和結(jié)構(gòu)方程模型分析等。
　　通過(guò)上述研究過(guò)程,本文得出了如下主要觀點(diǎn)和結(jié)論:
　　(1)根據(jù)現(xiàn)有

8、的理論研究成果及商業(yè)銀行的IT外包操作實(shí)踐,總結(jié)提出了交易契約型外包和戰(zhàn)略伙伴型外包兩種模式,在研究闡述了兩種外包模式的驅(qū)動(dòng)因素、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和執(zhí)行優(yōu)劣勢(shì)的基礎(chǔ)上,分別闡述了對(duì)外包后續(xù)實(shí)施的影響。通過(guò)分析,交易契約型外包模式會(huì)對(duì)IT外包的管控和外包關(guān)系產(chǎn)生影響,但影響深度處于組織間的層面上;戰(zhàn)略合作型外包模式將從組織內(nèi)和組織間兩個(gè)層面上對(duì)IT外包的管控和外包關(guān)系產(chǎn)生影響。
　　(2)基于IT治理理論構(gòu)建了商業(yè)銀行IT外包管控框架。本研

9、究從戰(zhàn)略融合、價(jià)值交付、資源管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和績(jī)效測(cè)評(píng)五個(gè)維度分析了商業(yè)銀行在實(shí)施IT外包過(guò)程中的活動(dòng)內(nèi)容與組織層面的管理控制需求,針對(duì)IT外包的內(nèi)容,構(gòu)建了涵蓋IT外包業(yè)務(wù)的計(jì)劃組織、IT外包服務(wù)的獲取實(shí)施、IT外包成果的交付支持和IT外包活動(dòng)的監(jiān)控評(píng)價(jià)共四方面內(nèi)容的商業(yè)銀行IT外包管控框架,并細(xì)化了每一方面的管控目標(biāo)、具體的管控內(nèi)容與措施。
　　(3)探究了商業(yè)銀行IT外包模式、IT外包管控和IT外包關(guān)系的相互影響。上述三者作為

10、IT外包績(jī)效的重要影響因素,同時(shí)在內(nèi)部也具有相互影響關(guān)系,具體為:交易契約型外包模式對(duì)IT外包管控的交付支持和監(jiān)控評(píng)價(jià)因子具有顯著正向影響,戰(zhàn)略伙伴型外包模式對(duì)IT外包管控的計(jì)劃組織和監(jiān)控評(píng)價(jià)因子具有顯著正向影響;戰(zhàn)略伙伴型外包模式對(duì)IT外包關(guān)系具有顯著正向影響;IT外包管控對(duì)IT外包關(guān)系具有顯著正向影響。
　　(4)進(jìn)行了IT外包績(jī)效影響因素的模型構(gòu)建與實(shí)證分析?；诮M織控制理論和IT治理理論,本研究結(jié)合Jae-Nam Lee等

11、(2008)、Arun Rai等(2009)和杜榮等(2012)構(gòu)建的IT外包績(jī)效影響因素模型,在進(jìn)行提煉整理和銀行業(yè)適用性分析改進(jìn)基礎(chǔ)上構(gòu)建出研究模型。實(shí)證研究表明,第一,IT外包模式與IT外包績(jī)效具有相關(guān)關(guān)系,且IT外包模式通過(guò)對(duì)IT外包管控和IT外包關(guān)系的影響,進(jìn)而會(huì)影響到IT外包的績(jī)效;第二,IT外包管控和IT外包關(guān)系都會(huì)對(duì)IT外包績(jī)效產(chǎn)生正向的影響,但是IT外包關(guān)系產(chǎn)生的影響更大;第三,IT外包管控不僅對(duì)IT外包關(guān)系具有正向影

12、響,而且通過(guò)與IT外包關(guān)系互相作用,最終共同對(duì)IT外包績(jī)效產(chǎn)生影響。這就要求:商業(yè)銀行采用交易契約型外包模式時(shí),應(yīng)注重從交付支持和監(jiān)控評(píng)價(jià)兩個(gè)維度加強(qiáng)對(duì)IT外包的管控,從而促進(jìn)IT外包經(jīng)濟(jì)績(jī)效的提升;商業(yè)銀行采用戰(zhàn)略伙伴型外包模式時(shí),應(yīng)注重從計(jì)劃組織和監(jiān)控評(píng)價(jià)兩個(gè)維度加強(qiáng)對(duì)IT外包的管控,從而促進(jìn)IT外包戰(zhàn)略績(jī)效有效提升。
　　本研究在現(xiàn)有研究成果的基礎(chǔ)之上,將研究對(duì)象鎖定于IT外包績(jī)效的影響因素,并通過(guò)商業(yè)銀行的調(diào)研數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證

13、檢驗(yàn)分析,重點(diǎn)考察了外包模式、外包管控和外包關(guān)系對(duì)績(jī)效的影響。從組織管理和控制的角度出發(fā),本研究對(duì)IT外包管控進(jìn)行深入剖析,分析了不同外包模式下對(duì)IT外包管控的不同需求以及產(chǎn)生的影響效應(yīng)。同時(shí),本研究將外包與組織控制理論相結(jié)合進(jìn)行了深入探析,一方面對(duì)外包理論研究作出了重要補(bǔ)充,另一方面,也進(jìn)一步擴(kuò)展和豐富了組織控制理論的應(yīng)用。對(duì)于商業(yè)銀行IT管理和IT外包實(shí)施工作而言,本研究也具有重要的實(shí)踐指導(dǎo)價(jià)值,研究成果有助于協(xié)助商業(yè)銀行根據(jù)自身需