中蒙兩國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)比研究.pdf

1、20世紀(jì)90年代以前，全球商業(yè)銀行業(yè)的產(chǎn)品種類和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)比較單一，電子化程度較低，業(yè)務(wù)規(guī)模不大，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不太激烈，內(nèi)部管理比較嚴(yán)格，所以銀行操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題不是很嚴(yán)重，操作風(fēng)險(xiǎn)損失較小。90年代以后，全球商業(yè)銀行的產(chǎn)品業(yè)務(wù)多樣化，技術(shù)勢(shì)頭迅猛，銀行同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題越來(lái)越突出，特別是近幾年有加速上升的趨勢(shì)。
　　截止2016年底，作為全球銀行的總資本排名前4家銀行是中國(guó)的商業(yè)銀行的，其面臨的競(jìng)爭(zhēng)和復(fù)雜性日益增加，各個(gè)中國(guó)商業(yè)銀

2、行都在進(jìn)行運(yùn)營(yíng)規(guī)模及交易范圍的擴(kuò)大，并且嘗試創(chuàng)新服務(wù)和產(chǎn)品，期望自己在嚴(yán)峻的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中拔得頭籌。隨著人們對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)方面問(wèn)題的日益關(guān)注和金融危機(jī)的發(fā)生，巴塞爾協(xié)議中針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)也在不斷完善，操作風(fēng)險(xiǎn)管理也成為全世界商業(yè)銀行矚目的話題。伴隨“操作風(fēng)險(xiǎn)管理”這一概念的提出，越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)外金融業(yè)專家學(xué)者都將這個(gè)全新的理論作為研究對(duì)象，其中，巴塞爾對(duì)這一理論的提出發(fā)展做出極大貢獻(xiàn)，隨著研究的不斷深入推進(jìn)，新的研究成果也紛紛涌現(xiàn)，其

3、中所涉及的操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、類型、度量等研究。
　　對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的研究做出理論性探索，將中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理與蒙古國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行對(duì)比研究，依據(jù)中蒙兩國(guó)商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理流程，充分研究分析商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系和操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及存在問(wèn)題，對(duì)中蒙兩國(guó)商業(yè)銀行的相關(guān)管理策略和機(jī)制進(jìn)行比較分析;通過(guò)中蒙兩國(guó)商業(yè)銀行視角下操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程模型，分別從操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等不同風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)

4、節(jié)進(jìn)行探索分析，2017年4月發(fā)生的大件事，對(duì)中國(guó)民生銀行的30億元的事件案例進(jìn)行研究，并蒙古國(guó)最大商業(yè)銀行之一翰銀行的對(duì)內(nèi)部欺詐事件案例進(jìn)行研究;最后在操作風(fēng)險(xiǎn)管理理論研究的基礎(chǔ)上，借鑒中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的具體策略與機(jī)制，完善蒙古國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程，對(duì)蒙古國(guó)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理提出有效的對(duì)策與建議。一方面期望本文的一些研究成果能給蒙古國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理與機(jī)制創(chuàng)新帶來(lái)一定的理論參考與決策支持;另一方面也從不同的視