高利轉(zhuǎn)貸行為去罪化分析.pdf

1、高利轉(zhuǎn)貸罪為我國(guó)1997年《刑法》所增設(shè)，與1997年《刑法》修訂相應(yīng)的社會(huì)背景是那時(shí)的信貸市場(chǎng)可以說(shuō)已被國(guó)有資金壟斷，其總額大小是由政府發(fā)展計(jì)劃而定，利率是由政府職能部門(mén)全權(quán)操控，而且信貸資金配置的依據(jù)不是供需關(guān)系而是以政府的計(jì)劃為主。然而，隨著金融全球化時(shí)代的到來(lái)，我國(guó)實(shí)現(xiàn)了從計(jì)劃管理式的信貸市場(chǎng)向市場(chǎng)化的信貸市場(chǎng)轉(zhuǎn)型，尤其是2013年中共十八屆三中全會(huì)決定深化金融改革，放寬對(duì)民營(yíng)資本進(jìn)入銀行業(yè)的限制，增速推進(jìn)市場(chǎng)化進(jìn)程，更加預(yù)示了

2、中國(guó)未來(lái)信貸市場(chǎng)的持續(xù)自由化、開(kāi)放化。此外，“寬嚴(yán)相濟(jì)”刑事政策已經(jīng)取代了以往的“嚴(yán)打”刑事政策，將不合宜的罪名去罪化也是“寬嚴(yán)相濟(jì)”刑事政策立法指導(dǎo)功能的客觀要求。為此，筆者認(rèn)為在這樣一種背景下，有必要對(duì)高利轉(zhuǎn)貸罪的存廢問(wèn)題進(jìn)行研究。目前學(xué)界大都是集中于對(duì)高利轉(zhuǎn)貸罪的犯罪構(gòu)成及司法認(rèn)定之相關(guān)疑難問(wèn)題進(jìn)行研究，只有蔣滌非2014年發(fā)表的一篇名為“試析高利轉(zhuǎn)貸行為的非罪化—以隙某、周某信貸資金轉(zhuǎn)貸牟利案為例”的文章談及了高利轉(zhuǎn)貸行為非罪化

3、問(wèn)題。鑒于上述理由，筆者以《高利轉(zhuǎn)貸行為去罪化分析》為論文題目，試圖結(jié)合法學(xué)及經(jīng)濟(jì)學(xué)的相關(guān)理論，展開(kāi)對(duì)高利轉(zhuǎn)貸罪去罪化的必要性分析，以彌補(bǔ)學(xué)界關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸行為非罪化研究的不足，并力圖為立法者完善金融立法提出些許漏見(jiàn)。
　　除去結(jié)語(yǔ)，全文分為四個(gè)部分：
　　第一部分，論題相關(guān)研究說(shuō)明。該部分旨在引入本文論題，闡明本文論題的研究意義。一是通過(guò)梳理高利轉(zhuǎn)貸罪的立法狀況及司法適用情況，指明其立法漏缺及司法困境；二是通過(guò)高利轉(zhuǎn)貸罪理論

4、研究現(xiàn)狀的綜述，指出其學(xué)術(shù)研究之不足，尤其是相關(guān)研究存在某種程度上的片面性和過(guò)時(shí)性的問(wèn)題；三是通過(guò)簡(jiǎn)述本文研究的創(chuàng)新性，闡明本文的理論意義和實(shí)踐意義。
　　第二部分，闡述高利轉(zhuǎn)貸行為入罪的原因。通過(guò)對(duì)高利轉(zhuǎn)貸行為入罪時(shí)的金融背景、邏輯前提（社會(huì)危害性）、立法目的及刑事政策背景進(jìn)行考察梳理，把握高利轉(zhuǎn)貸罪的歷史舊況，為本文進(jìn)一步分析高利轉(zhuǎn)貸罪的客觀情狀奠定基礎(chǔ)。
　　第三部分，分析高利轉(zhuǎn)貸罪去罪化的必要性。該部分詳細(xì)闡述了高利

5、轉(zhuǎn)貸行為理應(yīng)被出罪的幾點(diǎn)理由：一是高利轉(zhuǎn)貸行為入罪的金融背景業(yè)已變遷；二是高利轉(zhuǎn)貸行為入罪的邏輯前提不復(fù)存在；三是高利轉(zhuǎn)貸行為應(yīng)屬民法調(diào)整的范疇；四是“嚴(yán)打”刑事政策向“寬嚴(yán)相濟(jì)”刑事政策的現(xiàn)實(shí)轉(zhuǎn)變；五是高利轉(zhuǎn)貸行為入罪有違刑罰權(quán)啟動(dòng)的不得已性、經(jīng)濟(jì)性以及置后性。
　　第四部分，提出高利轉(zhuǎn)貸罪去罪化后的其他應(yīng)對(duì)途徑。一是踐行合同法律法規(guī)，追究相應(yīng)民事法律責(zé)任；二是加快金融誠(chéng)信建設(shè)，建立金融失信責(zé)任體系；三是加大銀行監(jiān)督力度，健全銀