新巴塞爾協(xié)議下歐盟銀行監(jiān)管法律問題研究.pdf

1、20世紀(jì)70年代以來，針對接連不斷發(fā)生的國際銀行倒閉事件及各主要金融業(yè)發(fā)達(dá)的國家共同關(guān)心的銀行監(jiān)管問題，巴塞爾委員會先后制定為數(shù)眾多的巴塞爾文件。這些文件緊緊圍繞國際銀行業(yè)的審慎監(jiān)管及風(fēng)險防范主題，提出并闡述了一系列的原則、規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)和建議。
　　 歐盟銀行業(yè)監(jiān)管體系也是隨著巴塞爾資本協(xié)議的逐步完善而成熟起來，新巴塞爾資本協(xié)議的實施勢必為其帶來更加深刻的影響。受區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化、立法多元化等多重因素的影響，歐盟成員國在吸收、適用新

2、巴塞爾資本協(xié)議進(jìn)行銀行業(yè)監(jiān)管過程中，表現(xiàn)出了一系列獨(dú)特的法律制度與法律原則。這些法律制度與法律原則為國際銀行業(yè)尤其是發(fā)展中國家國內(nèi)銀行業(yè)的監(jiān)管提供了不可多得的成功范例。本文緊緊圍繞銀行監(jiān)管領(lǐng)域歐盟銀行法的產(chǎn)生、發(fā)展、歷史作用、銀行業(yè)監(jiān)管的基本原則、基本方法、組織機(jī)構(gòu)等方面展開介紹和論述。而中國銀行業(yè)監(jiān)管制度現(xiàn)今還十分稚嫩與落后，銀行風(fēng)險監(jiān)管建設(shè)也只是剛剛起步，風(fēng)險不確定因素還很多。歐盟成員國的中央銀行之間在銀行業(yè)審慎監(jiān)管方面所開展的協(xié)調(diào)

3、合作機(jī)制對于中國金融監(jiān)管改革具有相當(dāng)?shù)慕梃b意義。
　　 本文主要通過采用實證分析、經(jīng)濟(jì)分析、比較分析和歷史分析等方法，對新巴塞爾資本協(xié)議下歐盟地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)法律制度進(jìn)行研究，以期為我國銀行業(yè)監(jiān)管法律體系的完善提供有益借鑒。
　　 本文共分為四章：
　　 第1章主要介紹新舊巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生背景、主要內(nèi)容以及優(yōu)缺點(diǎn)，同時對不同時期的文件加以比較和分析；
　　 第2章主要論述了新巴塞爾資本協(xié)議下，歐盟銀行業(yè)