甘肅建行現(xiàn)金庫存優(yōu)化管理研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟全球化發(fā)展和金融改革的不斷深入,商業(yè)銀行間的競爭越來越激烈,對現(xiàn)金庫存的高效、安全的管理尤顯重要,甘肅建行對現(xiàn)金庫存的備付以客戶實際現(xiàn)金流測算所需數(shù)量,改變了建設銀行及其他國內(nèi)商業(yè)銀行傳統(tǒng)的現(xiàn)金備付率管理模式。甘肅建行目前現(xiàn)金庫存管理中仍存在著現(xiàn)金流量監(jiān)測系統(tǒng)缺乏彈性、忽視全面成本管理、未形成跨區(qū)域現(xiàn)金調(diào)運模式等問題,導致現(xiàn)金在甘肅建行各金庫和營業(yè)網(wǎng)點的占用不盡合理,調(diào)送成本開支較大,影響甘肅建行對外服務形象和盈利能力的提高,因

2、此對現(xiàn)金庫存進行深入研究,希望可以得出一些經(jīng)驗和方法,能為以后的現(xiàn)金庫存管理提供一些可供參考的經(jīng)驗和方法。
　　本文首先闡述了供應鏈管理理論和流程再造理論,結合理論分析了國內(nèi)外商業(yè)銀行現(xiàn)金庫存管理現(xiàn)狀,對各商業(yè)銀行現(xiàn)金庫存管理相關指標進行了梳理,介紹了美國銀行先進的現(xiàn)金庫存管理理念。在對甘肅建行現(xiàn)金庫存現(xiàn)狀分析的基礎上,重點對甘肅建行自行開發(fā)的現(xiàn)金流量監(jiān)測系統(tǒng)及其計算模型進行了詳細說明,舉例對數(shù)學模型的計算原理進行了演示,在對現(xiàn)狀

3、分析之后提出了甘肅建行現(xiàn)金庫存管理中主要存在的現(xiàn)金流量監(jiān)測系統(tǒng)缺乏彈性、忽視全面成本管理、部門間職責分散、未形成跨區(qū)域現(xiàn)金調(diào)運模式等問題。根據(jù)存在的問題,應用供應鏈管理理論和流程再造理論提出了現(xiàn)金流量監(jiān)測系統(tǒng)優(yōu)化、資金成本和調(diào)運成本兩者綜合成本最低、現(xiàn)金供應渠道優(yōu)化、營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫存管理優(yōu)化、縣支行與其轄屬營業(yè)室現(xiàn)金庫存整合工作等優(yōu)化思路?，F(xiàn)金流量監(jiān)測系統(tǒng)優(yōu)化從引入標準差和時間調(diào)節(jié)系數(shù)角度解決缺乏彈性的問題,從現(xiàn)金庫存管理綜合成本最低思