第三方理財機構(gòu)的法律風險以及管控研究.pdf

1、人們的收入狀況伴隨著我國經(jīng)濟的不斷快速發(fā)展而提高，擁有了較多可支配的財富，開始尋求投資方向和理財渠道來實現(xiàn)自身財富的保值增值。這就在市場上涌現(xiàn)了許多第三方理財機構(gòu)，理財行業(yè)也迎來了前所未有的發(fā)展機遇。第三方理財機構(gòu)連接起位于上游的金融機構(gòu)和處于下游的投資者，它的出現(xiàn)同時還填補了金融市場的渠道空白。第三方理財機構(gòu)為投資者提供著個性化、多元化、全面化的理財服務(wù)，其秉承獨立性和實現(xiàn)以客戶利益為中心的宗旨，迎合了市場上許多客戶的理財需求。第三方

2、理財機構(gòu)的產(chǎn)生不但豐富了金融產(chǎn)品種類，增強了金融市場的活力，同時也為人們提供了更廣闊的理財渠道，極大提高了社會經(jīng)濟資源配置效率。
　　然而，第三方理財機構(gòu)在快速發(fā)展的同時也呈現(xiàn)出種種無序競爭的亂象，追隨造成無序競爭現(xiàn)象的原因有很多種，其中最主要的原因在于第三方理財機構(gòu)缺乏有效的法律風險管控。只有對第三方理財機構(gòu)加大監(jiān)管力度和行為規(guī)范，才會對第三方理財機構(gòu)的發(fā)展和金融市場的發(fā)展產(chǎn)生積極的影響。因此，通過識別第三方理財機構(gòu)法律風險來更

3、好地進行法律風險管控，這可以引導第三方理財機構(gòu)步入正確的發(fā)展軌道。
　　本文擬采用理論分析、案例研究的方法，在對第三方理財機構(gòu)的法律風險的研究基礎(chǔ)上，分析其在業(yè)務(wù)流程中產(chǎn)生的法律風險類型及其產(chǎn)生的原因，并通過案例分析觀察第三方理財機構(gòu)法律風險管控的最佳經(jīng)驗，然后進一步擬構(gòu)建法律風險管控的機制，以彌補現(xiàn)有第三方理財機構(gòu)研究的不足，為其降低法律風險發(fā)生的概率及提高法律風險管控的水平，促進我國第三方理財機構(gòu)將其獨立性、專業(yè)化、多樣服務(wù)等

4、的優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為品牌優(yōu)勢和市場優(yōu)勢，提高在國內(nèi)的市場競爭力，促進其健康平穩(wěn)的發(fā)展。
　　本文將管理學與法學相結(jié)合，以管理學研究為主、法學研究為輔，將管理學和法學有關(guān)知識進行鏈接，從而更加深入地對我國第三方理財機構(gòu)法律風險和管控問題進行研究。并且鑒于第三方理財機構(gòu)的現(xiàn)狀及研究的局限性，以案例研究的方式，圍繞第三方理財機構(gòu)運營過程中產(chǎn)品設(shè)計和篩選、產(chǎn)品銷售、后期維護的環(huán)節(jié)，分析第三方理財機構(gòu)法律風險的類型和產(chǎn)生的原因，并結(jié)合第三方理財機構(gòu)