政府對第三方理財機構(gòu)的監(jiān)管問題研究.pdf

1、近年來，我國社會經(jīng)濟取得了舉世矚目的發(fā)展，人民群眾的財富總值顯著提高，富裕群體數(shù)量越來越多，投資理財?shù)娜藬?shù)越來越多，這就為第三方理財機構(gòu)的產(chǎn)生和發(fā)展帶來了契機，雖然我國的第三方理財機構(gòu)的發(fā)展還處于初級階段，但是第三方理財機構(gòu)的數(shù)量已超過兩萬家，政府對其監(jiān)管的難度很高。本文從研究背景和研究意義出發(fā)，梳理國內(nèi)外的研究現(xiàn)狀，得出研究內(nèi)容，運用多種研究方法進行政府對第三方理財機構(gòu)的監(jiān)管問題的研究。
　　除第一章緒論之外，第二章的主要內(nèi)容是

2、對第三方理財機構(gòu)的政府監(jiān)管的相關(guān)問題進行概述。第三方理財機構(gòu)就是為投資人提供私人訂制型理財規(guī)劃服務(wù)的獨立于銀行、證券等金融機構(gòu)的理財服務(wù)機構(gòu)，其法律性質(zhì)具有混合型，兼具委托代理機構(gòu)和信托機構(gòu)的屬性，相較于銀行的其他金融機構(gòu)具有自身的獨特優(yōu)勢。當(dāng)然我國的第三方理財機構(gòu)的發(fā)展面臨著一定的風(fēng)險。
　　第三章的主要內(nèi)容是我國第三方理財機構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀、政府監(jiān)管的問題及原因?，F(xiàn)狀表現(xiàn)為我國第三方理財機構(gòu)的發(fā)展處于初級階段，雖然發(fā)展的優(yōu)勢明顯，

3、但是也存在著諸多的問題。第三方理財機構(gòu)的政府監(jiān)管存在的問題是政府監(jiān)管松懈，欺詐問題大量存在，第三方理財機構(gòu)的信息真實性難以控制，政府監(jiān)管缺乏可靠依據(jù)，第三方理財機構(gòu)的金融亂象叢生。產(chǎn)生問題的原因包括政府監(jiān)管的法律依據(jù)缺失，監(jiān)管在風(fēng)險防范方面存在真空，第三方理財機構(gòu)的獨立性需要加強，銷售模式缺乏積極引導(dǎo)，政府監(jiān)管缺乏輔助政府監(jiān)管機制。
　　第四章的主要內(nèi)容是介紹國外政府監(jiān)管的現(xiàn)狀、經(jīng)驗和啟示。通過梳理國外政府監(jiān)管的情況，明確政府加強

4、對第三方理財機構(gòu)監(jiān)管的必要性，梳理國外政府積累的先進經(jīng)驗，得到值得我國政府監(jiān)管的有益啟示，在對第三方理財機構(gòu)進行監(jiān)管時加強誠信體系的建設(shè)，強化地方政府監(jiān)管，明確第三方理財機構(gòu)的準(zhǔn)入條件，吸收社會力量來輔助政府監(jiān)管。
　　第五章的內(nèi)容是提出加強和完善我國第三方理財機構(gòu)政府監(jiān)管的建議，分為五個方面：一是健全第三方理財機構(gòu)的監(jiān)管法律體系；二是構(gòu)建第三方理財機構(gòu)的監(jiān)管體制；三是改善和優(yōu)化政府監(jiān)管的方式，加強第三方理財機構(gòu)的獨立性；四是提高

5、政府監(jiān)管的水平，規(guī)范銷售模式；五是完善監(jiān)管的輔助機制。
　　本文的創(chuàng)新點包含兩個方面：一是研究方法創(chuàng)新。通過參照大量的前人文獻研究成果，結(jié)合第三方理財機構(gòu)政府監(jiān)管的相關(guān)理論成果，同時運用定性與定量相結(jié)合、理論與實踐相結(jié)合等方法，通過對我國第三方理財機構(gòu)情況的實地調(diào)研，取得實證數(shù)據(jù)，重點對我國第三方理財機構(gòu)行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀、政府監(jiān)管存在的問題以及產(chǎn)生問題的原因進行了探討，最終提出了加強和完善我國第三方理財機構(gòu)政府監(jiān)管的建議。二是研究內(nèi)