東海證券公司理財產(chǎn)品風(fēng)險管理研究.pdf

1、在我國現(xiàn)行的金融體系中，證券公司在資源配置和財富管理等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。近年來，證券行業(yè)轉(zhuǎn)型如火如荼，創(chuàng)新發(fā)展熱情高漲，發(fā)展空間和業(yè)務(wù)范圍的急速擴(kuò)展也給風(fēng)險管理帶來了極大挑戰(zhàn)。因此，證券公司能否對風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、防范和應(yīng)對成為影響其生存和發(fā)展的重要因素。
　　本文首先總結(jié)了國內(nèi)外學(xué)術(shù)界對風(fēng)險管理的研究成果，對理財產(chǎn)品以及風(fēng)險管理的概念和內(nèi)涵進(jìn)行了詳細(xì)介紹。然后，選取東海證券公司“盈多多”理財產(chǎn)品為研究對象，通過實(shí)地調(diào)

2、研，從風(fēng)險管理構(gòu)架、市場風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理、流動性風(fēng)險管理和操作風(fēng)險管理五個方面介紹了東海證券公司目前理財產(chǎn)品風(fēng)險管理的現(xiàn)狀，并以理財產(chǎn)品風(fēng)險管理為突破口，發(fā)現(xiàn)東海證券公司風(fēng)險管理存在以下五個方面的問題和不足：一是風(fēng)險管理以定性分析為主；二是風(fēng)險管理技術(shù)比較落后；三是風(fēng)險管理報告制度不健全；四是風(fēng)險管理人才配備不足；五是員工風(fēng)險管理意識比較薄弱。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合風(fēng)險管理理論和行業(yè)優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)，針對東海證券公司風(fēng)險管理存在的問題提出了五點(diǎn)