銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查的兩種手段和方式。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供了重要參考和必要的補(bǔ)充。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的各種統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表和報(bào)告運(yùn)用現(xiàn)代化手段進(jìn)行分析，評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況[1]．為了更好的使監(jiān)管機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)更準(zhǔn)確及時(shí)地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控力度，急需在業(yè)務(wù)和技術(shù)上對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行更好地設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)；這尤其是對(duì)報(bào)表的統(tǒng)計(jì)和上報(bào)提

2、出了更高的要求。 2003年11月4日銀監(jiān)會(huì)在“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)”主席辦公會(huì)和監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議上決定啟動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督信息系統(tǒng)，即統(tǒng)稱的“1104系統(tǒng)”[2]。1104系統(tǒng)是一個(gè)銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)。該系統(tǒng)主要包括報(bào)表生成，報(bào)表校驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等功能，該系統(tǒng)中報(bào)表設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)占據(jù)了很重要的位置。本文介紹了國內(nèi)外非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)概況，1104系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)，之后重點(diǎn)介紹了系統(tǒng)中報(bào)表呈現(xiàn)部分的設(shè)計(jì)和