湖南銀監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)的運(yùn)用研究.pdf

1、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員按照風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測(cè)和分析被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)信息，針對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)隱患制定監(jiān)管計(jì)劃，并結(jié)合被監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)水平的高低和對(duì)金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實(shí)施一系列分類(lèi)監(jiān)管措施的周而復(fù)始的過(guò)程。由于我國(guó)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)剛剛建立，實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作轉(zhuǎn)型必然面臨一系列問(wèn)題。鑒于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的重要性，目前加強(qiáng)對(duì)我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)運(yùn)用的研究，針砭時(shí)弊，對(duì)癥下藥，不斷完

2、善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)的建設(shè)，提高系統(tǒng)運(yùn)用效率具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。
　　 本文開(kāi)篇界定了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)的相關(guān)概念和內(nèi)涵，從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)監(jiān)管理論和風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管理念兩個(gè)方面介紹了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)運(yùn)用的相關(guān)理論，這為全文的研究起到了理論支撐作用。湖南銀監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)目前運(yùn)用的現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題成為本文研究的重點(diǎn)，本文提出了以下四個(gè)方面的問(wèn)題：一是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)的數(shù)據(jù)不足；二是報(bào)表指標(biāo)體系設(shè)計(jì)存在缺陷；三是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)分析預(yù)警不夠

3、深入；四是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)運(yùn)用和現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)合不夠緊密。本文選擇了湖南省A銀行作為樣本，進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)運(yùn)用的案例研究。通過(guò)這個(gè)案例可以看出非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)在湖南銀監(jiān)局是怎樣運(yùn)用的，湖南銀監(jiān)局從非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)生成數(shù)據(jù)中分析得出的監(jiān)管結(jié)論與該局在監(jiān)管實(shí)際中得出的監(jiān)管結(jié)論存在何種差異，形成差異的原因主要是由于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)及運(yùn)用還存在著上述論及的四大問(wèn)題。國(guó)外的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管開(kāi)始較早，本文以美國(guó)為例，美國(guó)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管是一個(gè)多頭監(jiān)管的模式，