畢業(yè)論文---我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)研究

1、<p><b>　　摘 要</b></p><p>　　目前我國正處于一個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時(shí)期，這其中中小企業(yè)的迅速發(fā)展起到了不可磨滅的作用。對(duì)于中小企業(yè)來說，只有不斷的創(chuàng)新，才能緊跟時(shí)代的步伐，不被市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所淘汰，但是創(chuàng)新帶來的風(fēng)險(xiǎn)一直都是制約中小企業(yè)創(chuàng)新的大問題。本文從中小企業(yè)的現(xiàn)狀出發(fā)，深入了解了中小企業(yè)創(chuàng)新的內(nèi)容，方法以及途徑，分析了影響其產(chǎn)生創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的因素。中小企業(yè)面對(duì)

2、的市場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜，社會(huì)和政府扶持力度不夠，融資渠道不暢的外部等基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，創(chuàng)新投入力度不夠，組織管理不健全，創(chuàng)新機(jī)制欠缺，創(chuàng)新人才不足等都是影響其創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的主要因素。針對(duì)這些問題，文中提出了降低中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑。</p><p>　　關(guān)鍵詞：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，中小企業(yè)，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)</p><p><b>　　Abstract</b></p><p&

3、gt;　　At present our country is in a market economy with the high-speed development of the period, this one of the rapid development of small and medium-sized enterprises has indelible role. For small and medium-sized ent

4、erprise, it only constant innovation can follow the pace of the times, the market economy knocked out, but the risks of innovation has been restricted small and medium-sized enterprise innovation of the big problem. This

5、 article from the present situation of small business, understand</p><p>　　Keywords：Market economy , Small and medium-sized enterprise , Innovation risk</p><p><b>　　目 錄</b></p>

6、<p><b>　　第1章 緒論1</b></p><p>　　1.1研究背景與意義1</p><p>　　1.2相關(guān)理論文獻(xiàn)綜述1</p><p>　　1.3研究思路及方法2</p><p>　　1.4 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)3</p><p>　　第2章 中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)理論概述

7、4</p><p>　　2.1 中小企業(yè)的界定4</p><p>　　2.2企業(yè)創(chuàng)新與創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)4</p><p>　　2.3企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容5</p><p>　　第3章 我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀分析6</p><p>　　3.1 我國中小企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀6</p><p>　　3.2

8、 我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀分析7</p><p>　　第4章 中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分析9</p><p>　　4.1 企業(yè)外部環(huán)境影響分析9</p><p>　　4.2 企業(yè)內(nèi)部環(huán)境影響分析10</p><p>　　第5章 降低我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑13</p><p>　　5.1 針對(duì)企業(yè)外部

9、環(huán)境影響采取的有效途徑13</p><p>　　5.2 針對(duì)企業(yè)內(nèi)部環(huán)境影響采取的有效途徑15</p><p><b>　　結(jié)束語21</b></p><p><b>　　參考文獻(xiàn)22</b></p><p><b>　　致謝23</b></p><

10、;p><b>　　第1章 緒論</b></p><p>　　1.1研究背景與意義</p><p>　　創(chuàng)新是企業(yè)的靈魂，是企業(yè)活力的源泉和生命力的延續(xù)，而且中小企業(yè)所面臨的競(jìng)爭(zhēng)壓力要求其必須不斷的創(chuàng)新，然而中小企業(yè)創(chuàng)新卻面臨著各種各樣的困境。從企業(yè)面臨的外部環(huán)境來看，是由于中小企業(yè)面對(duì)的市場(chǎng)環(huán)境日益復(fù)雜，政府對(duì)中小企業(yè)的扶持力度也不大，對(duì)于中小企業(yè)的社會(huì)化服務(wù)體

11、系還不完善，中小企業(yè)融資渠道不暢，融資困難等外部的大環(huán)境。從內(nèi)部環(huán)境來看，是由于企業(yè)內(nèi)部面臨著技術(shù)不成熟，生產(chǎn)設(shè)備落后，管理組織機(jī)制不健全，創(chuàng)新人才缺乏，創(chuàng)新機(jī)制不健全等因素的困擾。創(chuàng)新過程中中小企業(yè)要面臨的高風(fēng)險(xiǎn)更是讓很多中小企業(yè)都在主動(dòng)創(chuàng)新和被動(dòng)創(chuàng)新中搖擺不定。因此加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的研究可以更好的為中小企業(yè)制定相關(guān)的措施和采取相應(yīng)的有效途徑控制創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)，為我國中小企業(yè)的創(chuàng)新之路指明航向。</p><p>

12、;　　1.2相關(guān)理論文獻(xiàn)綜述</p><p>　　1.2.1國外研究綜述 </p><p>　　國外的對(duì)中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的研究起步比較早，比較著名的有Soltow（1965）對(duì)英格蘭小規(guī)模金屬制造企業(yè)和機(jī)械制造企業(yè)進(jìn)行的研究，最早解釋了為什么有的小企業(yè)能夠成長(zhǎng)，在成長(zhǎng)過程中風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施等。波特（1998）認(rèn)為好的創(chuàng)新環(huán)境是創(chuàng)新成功的重要因素，也是降低創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的一大要素。另外還有一些專門

13、針對(duì)中小企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)建立，如比較有影響的國際學(xué)術(shù)會(huì)議如美國的Bobson 會(huì)議等。還有其他很多的關(guān)于技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、管理創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、制度創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)等等的研究。通過對(duì)這些學(xué)術(shù)論文的研究、整合以及總結(jié)詳細(xì)的闡述了創(chuàng)新過程中的風(fēng)險(xiǎn)問題以及相關(guān)對(duì)策。</p><p>　　1.2.2國內(nèi)研究綜述</p><p>　　中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的研究對(duì)其創(chuàng)新成功的重要性已是不言而喻，這也引起了我國很多

14、專家和企業(yè)的注意。比如說張景安（2008）就很好的分析了中小企業(yè)在創(chuàng)新過程中的融資風(fēng)險(xiǎn)問題。尹作亮（2010）對(duì)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系研究，很全面的闡述了風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)方法和測(cè)評(píng)了創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)別。目前國內(nèi)有關(guān)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的研究大多還停留在理論探討和概念描述階段，缺乏深層次的系統(tǒng)性研究，尤其缺乏的是，在企業(yè)層次上的、結(jié)合中國中小企業(yè)自己的特色，基于實(shí)證分析的深入研究。因此，本文嘗試在基于我國中小企業(yè)自己的特點(diǎn)上，結(jié)合中小企業(yè)創(chuàng)新現(xiàn)狀，進(jìn)行

15、系統(tǒng)的深入研究。</p><p>　　1.3研究思路及方法</p><p><b>　　1.3.1研究思路</b></p><p>　　本文從中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵進(jìn)行理論性概括,重點(diǎn)分析了我國中小企業(yè)在創(chuàng)新過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題,提出了減少中小企業(yè)面臨創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的主要途徑，構(gòu)建了一個(gè)比較完整的分析體系。</p><p>　

16、　1.我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的理論概述；</p><p>　　2.我國中小企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)分析；</p><p>　　3.我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分析；</p><p>　　4.我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。</p><p><b>　　1.3.2研究方法</b></p><p>　　

17、信息研究方法：通過對(duì)各種渠道獲得的有關(guān)中小企業(yè)創(chuàng)新以及創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的信息進(jìn)行整合，比較系統(tǒng)的明白了影響中小企業(yè)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)因素并且研究得出了應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)要素的方法及對(duì)策。</p><p>　　文獻(xiàn)查閱法：在寫作的過程中，通過查閱大量的相關(guān)文獻(xiàn)和書籍，本文吸收了諸多關(guān)于中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的精華部分，這為整篇的寫作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。</p><p><b>　　1.4 主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)</b&g

18、t;</p><p>　　論文的主要特色及創(chuàng)新之處主要體現(xiàn)在以下兩點(diǎn):一.在文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上對(duì)中國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行進(jìn)一步總結(jié)并進(jìn)行原因分析。二.對(duì)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的資料及數(shù)據(jù)進(jìn)行收集，并進(jìn)行分析提出對(duì)策。</p><p>　　第2章 中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)理論概述</p><p>　　2.1 中小企業(yè)的界定</p><p>　　2.1.1 境外對(duì)中

19、小企業(yè)的界定</p><p>　　不同國家、不同經(jīng)濟(jì)發(fā)展的階段、不同行業(yè)對(duì)其界定的標(biāo)準(zhǔn)不盡相同，且隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而動(dòng)態(tài)變化。各國一般從質(zhì)和量?jī)蓚€(gè)方面對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行定義，質(zhì)的指標(biāo)主要包括企業(yè)的組織形式、融資方式及所處行業(yè)地位等，量的指標(biāo)則主要包括雇員人數(shù)、實(shí)收資本、資產(chǎn)總值等。量的指標(biāo)較質(zhì)的指標(biāo)更為直觀，數(shù)據(jù)選取容易，大多數(shù)國家都以量的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，如美國國會(huì)2001年美國小企業(yè)法中對(duì)中小企業(yè)的界定標(biāo)準(zhǔn)為雇員人數(shù)不

20、超過500人，英國、歐盟等在采取量的指標(biāo)的同時(shí)，也以質(zhì)的指標(biāo)作為輔助。 </p><p>　　2.1.2 我國對(duì)中小企業(yè)的界定</p><p>　　我國對(duì)中小企業(yè)的最新界定是在2011年7月，由工業(yè)和信息化部、國家統(tǒng)計(jì)局、國家發(fā)改委和財(cái)政部四部門研究制定的規(guī)定。 規(guī)定指出，中小企業(yè)劃分為中型、小型、微型三種類型，具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)企業(yè)從業(yè)人員、營(yíng)業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標(biāo)，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)制定。具體來看

21、，工業(yè)從業(yè)人員1000人以下或營(yíng)業(yè)收入40000萬元以下的為中小微型企業(yè)。建筑業(yè)營(yíng)業(yè)收入80000萬元以下或資產(chǎn)總額80000萬元以下的為中小微型企業(yè)。交通運(yùn)輸業(yè)從業(yè)人員1000人以下或營(yíng)業(yè)收入30000萬元以下的為中小微型企業(yè)。房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)營(yíng)業(yè)收入200000萬元以下或資產(chǎn)總額10000萬元以下的為中小微型企業(yè)。</p><p>　　2.2企業(yè)創(chuàng)新與創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)</p><p>　　2.2

22、.1企業(yè)創(chuàng)新的概念</p><p>　　從企業(yè)角度對(duì)創(chuàng)新加以定義更有意義。傅家驥先生對(duì)企業(yè)創(chuàng)新的定義為：企業(yè)的企業(yè)家抓住市場(chǎng)潛在的盈利機(jī)會(huì)，或技術(shù)的潛在商業(yè)價(jià)值，以獲取利潤(rùn)為目的，對(duì)生產(chǎn)要素和生產(chǎn)條件進(jìn)行新的組合，建立效能更強(qiáng)、效率更高的新生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)體系，從而推出新的產(chǎn)品、新的生產(chǎn)（工藝）方法、開辟新的市場(chǎng)，獲得新的原材料或半成品供給來源或建立企業(yè)新的組織，它包括科技、組織、商業(yè)和金融等一系列活動(dòng)的綜合過程。<

23、;/p><p>　　2.2.2企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的概念</p><p>　　在企業(yè)創(chuàng)新的過程中風(fēng)險(xiǎn)大致有兩種定義：一種定義強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為不確定性；而另一種定義則強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為損失的不確定性。若風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為不確定性，說明風(fēng)險(xiǎn)只能表現(xiàn)出損失，沒有從風(fēng)險(xiǎn)中獲利的可能性，屬于狹義風(fēng)險(xiǎn)。而風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為損失的不確定性，說明風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的結(jié)果可能帶來損失、獲利或是無損失也無獲利，屬于廣義風(fēng)險(xiǎn)。在企業(yè)進(jìn)行創(chuàng)新的活動(dòng)過程中

24、由于受到資金、市場(chǎng)、技術(shù)、人才、政策等等方面的不確定因素的影響而對(duì)未來的收益表現(xiàn)出不確定性，可能會(huì)出現(xiàn)損失也可能會(huì)出現(xiàn)回報(bào)的一種現(xiàn)象。</p><p>　　2.3企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容</p><p>　　企業(yè)創(chuàng)新的方面有很多，比如從技術(shù)、產(chǎn)品、組織結(jié)構(gòu)等方面進(jìn)行創(chuàng)新，所以創(chuàng)新過程中風(fēng)險(xiǎn)的類別也是各種各樣，總體來說主要可以分為技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)和組織管理制度創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面。<

25、;/p><p>　　1.企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。是指企業(yè)將新的知識(shí)與技術(shù)運(yùn)用于企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)之中，以創(chuàng)造和實(shí)現(xiàn)新的經(jīng)濟(jì)價(jià)值和企業(yè)利潤(rùn)為目的的活動(dòng)過程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。</p><p>　　2.企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。是指在構(gòu)思、原理、結(jié)構(gòu)、性能、材質(zhì)、技術(shù)特征等某一方面或者幾方面進(jìn)行的具有獨(dú)創(chuàng)性的產(chǎn)品實(shí)體開發(fā)過程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)以及運(yùn)用新的知識(shí)或技術(shù)，采用新的經(jīng)營(yíng)管理模式，向市場(chǎng)首次推出新的服務(wù)并實(shí)現(xiàn)其市場(chǎng)價(jià)

26、值的過程中的風(fēng)險(xiǎn)。</p><p>　　3.企業(yè)組織管理制度創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。是指企業(yè)在組織管理制度方面進(jìn)行思路創(chuàng)新、組織管理制度創(chuàng)新、組織管理制度方法創(chuàng)新、組織管理制度模式創(chuàng)新等方面存在的不確定風(fēng)險(xiǎn)。</p><p>　　第3章 我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀分析</p><p>　　3.1 我國中小企業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀</p><p>　　改革開放以來，經(jīng)過

27、三十余年的發(fā)展，我國的中小企業(yè)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)大潮中，不斷發(fā)展充實(shí)。中小企業(yè)不僅為解決社會(huì)就業(yè)問題發(fā)揮著巨大的作用，而且以其靈活的經(jīng)營(yíng)機(jī)制和旺盛的創(chuàng)新活力，為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供了最基本的原動(dòng)力。我國中小企業(yè)雖然數(shù)量眾多，但隨著市場(chǎng)取向的經(jīng)濟(jì)改革的深化，在同大企業(yè)的激烈競(jìng)爭(zhēng)中，中小企業(yè)卻暴露出明顯的弱勢(shì)地位。我國中小企業(yè)的發(fā)展目前有以下特點(diǎn)：</p><p>　　3.1.1 我國中小企業(yè)行業(yè)分布廣</p><

28、;p>　　中小企業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)許多行業(yè)和領(lǐng)域具有突出優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮著重要作用。目前，食品、造紙和印刷行業(yè)產(chǎn)值的 70%以上,服裝、 皮革、文體用品、塑料制品行業(yè)產(chǎn)值的 80%以上，木材和家具行業(yè)產(chǎn)值的90%以上，都是由中小企業(yè)創(chuàng)造的。在對(duì)外貿(mào)易領(lǐng)域，一些經(jīng)營(yíng)相對(duì)靈活，新技術(shù)新工藝吸收能力強(qiáng)的中小企業(yè)更表現(xiàn)出獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。近兩年，我國每年出口總額中的 60%是由中小企業(yè)提供的，其中大宗商品大多是由中小企業(yè)生產(chǎn)的。</p>&l

29、t;p>　　3.1.2 我國中小企業(yè)面臨的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈</p><p>　　中小企業(yè)從事的行業(yè)多容易進(jìn)入和被效仿，所以在擴(kuò)大其產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)的時(shí)候，許多新的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手會(huì)參加進(jìn)來，容易形成過度競(jìng)爭(zhēng)的局面，而中小企業(yè)自身弱小，很難禁得起時(shí)常波動(dòng)的沖擊。出于這種原因，很多中小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者為了自身的原因而參加了聯(lián)合組織，缺乏協(xié)調(diào)性。因此，表現(xiàn)為經(jīng)營(yíng)者常常為避免競(jìng)爭(zhēng)而尋找出路，在質(zhì)量、性能、設(shè)計(jì)上搞差別化，避開價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)，力求

30、實(shí)現(xiàn)不完全競(jìng)爭(zhēng)。</p><p>　　3.1.3 我國中小企業(yè)融資渠道不暢</p><p>　　企業(yè)經(jīng)營(yíng)的初始資本主要來源于個(gè)人積累及向親朋好友借款，主要為內(nèi)源型融資，資本額少，資金是企業(yè)生存發(fā)展不可或缺的資源，但融資難卻是中小企業(yè)發(fā)展中的先天性的問題。在各種融資方式中，銀行信貸是重要的資金來源，但由于中小企業(yè)在自用資產(chǎn)、信譽(yù)名聲等方面的劣勢(shì)，使銀行從自身利益出發(fā)，通常不愿開展中小企業(yè)信貸

31、業(yè)務(wù)。</p><p>　　3.1.4 我國中小企業(yè)技術(shù)水平和管理水平參差不齊</p><p>　　我國中小企業(yè)長(zhǎng)期一直依靠資金和勞動(dòng)力的追加投入來實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，眾多的中小企業(yè)設(shè)備達(dá)不到其所在行業(yè)的先進(jìn)水平。目前，技術(shù)含量低、設(shè)備陳舊落后的問題，在中小企業(yè)尤為突出。因此中小企業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上表現(xiàn)為“三多三少”，即粗加工產(chǎn)品多，深加工產(chǎn)品少；低附加值產(chǎn)品多，高附加值產(chǎn)品少；一般產(chǎn)品多，名優(yōu)產(chǎn)品少

32、。產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的狀況直接反映著企業(yè)占領(lǐng)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力和實(shí)力。一些中小企業(yè)在較大程度上缺乏較為科學(xué)的內(nèi)部管理制度，這也是一些企業(yè)難以得到銀行支持的一個(gè)重要原因。</p><p>　　3.2 我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀分析</p><p>　　我國中小企業(yè)創(chuàng)新過程中面臨的高風(fēng)險(xiǎn)一直都是困擾大部分中小企業(yè)的一大難關(guān)。在中小企業(yè)創(chuàng)新的過程中主要面臨了來自企業(yè)外部的風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)。</p>

33、;<p>　　3.2.1 我國中小企業(yè)創(chuàng)新的外部風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀</p><p>　　目前我國的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境還不成熟，市場(chǎng)很不穩(wěn)定，很多的潛在因素是無法預(yù)測(cè)到的，而且相對(duì)于大企業(yè)中小企業(yè)面臨的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力更大，這些都直接使中小企業(yè)創(chuàng)新的成功處于一個(gè)未知狀態(tài)。除了要面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，創(chuàng)新資金的籌集也是一項(xiàng)關(guān)鍵。充足的資金一直都是企業(yè)基本運(yùn)作的關(guān)鍵，創(chuàng)新也不例外，中小企業(yè)要?jiǎng)?chuàng)新就必須要有充足的創(chuàng)新資金，但是

34、目前中小企業(yè)的良好的融資渠道并未形成，中小企業(yè)在創(chuàng)新過程中面臨著資金短缺，創(chuàng)新項(xiàng)目進(jìn)展緩慢，這些問題就導(dǎo)致了有些創(chuàng)新最終因?yàn)楹罄m(xù)無力而失敗夭折。另外目前國家對(duì)中小企業(yè)出臺(tái)的政策以及社會(huì)關(guān)于中小企業(yè)的服務(wù)體系方面也不夠完善，很多的中小企業(yè)在創(chuàng)新過程中出現(xiàn)的問題都得不到很好的解決，很多針對(duì)中小企業(yè)創(chuàng)新有幫助的條款還未出臺(tái)，這些都讓很多的中小企業(yè)在創(chuàng)新過程中陷入了孤立的狀態(tài)，風(fēng)險(xiǎn)自然也隨之升高。</p><p>　　3

35、.2.2 我國中小企業(yè)創(chuàng)新的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀</p><p>　　我國的中小企業(yè)自身長(zhǎng)期以來存在的各種問題使得其在創(chuàng)新過程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題比大企業(yè)多得多。首先中小企業(yè)的技術(shù)水平普遍較低，沒有先進(jìn)的生產(chǎn)設(shè)施，管理水平低下，這些都直接影響到了其創(chuàng)新的成功。另外目前有很多的中小企業(yè)的組織機(jī)構(gòu)混亂，還是延續(xù)著以往的家族、個(gè)人等為中心的企業(yè)管理制度，沒有科學(xué)的企業(yè)管理機(jī)構(gòu)，這使得在整個(gè)創(chuàng)新的項(xiàng)目過程中，人為干預(yù)創(chuàng)新致使其風(fēng)險(xiǎn)升

36、高甚至失敗的可能性大大增加了。尤其是中小企業(yè)在進(jìn)行企業(yè)組織管理制度創(chuàng)新過程中，遇到的阻力是相當(dāng)巨大的。在企業(yè)創(chuàng)新過程中，創(chuàng)新機(jī)制也是創(chuàng)新順利進(jìn)行的關(guān)鍵，但是大部分的中小企業(yè)創(chuàng)新機(jī)制并不完善，創(chuàng)新的整個(gè)過程都是憑著感覺走，并未形成一個(gè)明確的創(chuàng)新流程，在創(chuàng)新前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作也做的不到位，不能明確的知道創(chuàng)新過程中遇到什么樣的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，這些現(xiàn)狀都使得中小企業(yè)深陷入創(chuàng)新高風(fēng)險(xiǎn)的泥潭。</p><p>　　第4章 中

37、小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分析</p><p>　　我國中小企業(yè)在創(chuàng)新過程中存著的很多的風(fēng)險(xiǎn)問題，風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生大致可以從外部環(huán)境影響和內(nèi)部環(huán)境影響兩個(gè)方面來分析。</p><p>　　4.1 企業(yè)外部環(huán)境影響分析</p><p>　　4.1.1 面對(duì)的市場(chǎng)環(huán)境復(fù)雜</p><p>　　任何企業(yè)的創(chuàng)新活動(dòng)都是在一定的動(dòng)態(tài)環(huán)境中進(jìn)行的，即是在其他企業(yè)

38、、顧客、社會(huì)公眾的互相連接中開展的。市場(chǎng)環(huán)境的變動(dòng)對(duì)創(chuàng)新結(jié)果的影響是非常大的，激烈的競(jìng)爭(zhēng)也是創(chuàng)新成敗的決定要素，同時(shí)創(chuàng)新也會(huì)導(dǎo)致生產(chǎn)要素經(jīng)營(yíng)成本大幅度提高。而中小企業(yè)議價(jià)能力弱，市場(chǎng)拓展日益困難，對(duì)市場(chǎng)前景信心不足，由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要素波動(dòng)大而不能對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效地預(yù)測(cè)?？赡苓@些外部風(fēng)險(xiǎn)的波動(dòng)使中小企業(yè)創(chuàng)新帶來的收益還不足彌補(bǔ)自身投入的成本。</p><p>　　4.1.2 政府對(duì)中小企業(yè)的扶持力度不大<

39、;/p><p>　　政府的職能沒有得到發(fā)揮，政策的服務(wù)功能偏弱，導(dǎo)致中小企業(yè)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)得不到有效減弱。在政策環(huán)境方面，由于中小企業(yè)的創(chuàng)新面臨著多方面的挑戰(zhàn)和不利因素，因此，中小企業(yè)更需要政府采取措施以扶持和保護(hù)其發(fā)展。但實(shí)際上，由于中小企業(yè)中絕大部分是民營(yíng)的，長(zhǎng)期以來一直處于不平等的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境之中，而且即使國家制定了一系列對(duì)中小企業(yè)的保護(hù)性法規(guī)政策也難于真正落實(shí)到位。如目前企業(yè)最為關(guān)注的是減免稅政策、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)政策和

40、實(shí)施科技貸款政策就真的難以落實(shí)到位。</p><p>　　4.1.3 社會(huì)化服務(wù)體系不完善</p><p>　　中小企業(yè)勢(shì)單力薄，特別需要各種社會(huì)化服務(wù)，如政府、有關(guān)組織及中介機(jī)構(gòu)提供的技術(shù)、人才培訓(xùn)、信息交流、財(cái)務(wù)審計(jì)、法律服務(wù)、技術(shù)咨詢等服務(wù)。此外，多數(shù)中小企業(yè)在企業(yè)管理、發(fā)展戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)制度、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)營(yíng)銷、廣告宣傳等方面也很不規(guī)范，急需政府及有關(guān)組織進(jìn)行指導(dǎo)和對(duì)其進(jìn)行規(guī)

41、范。但當(dāng)前對(duì)中小企業(yè)的這些社會(huì)化服務(wù)難以完善，一方面中小企業(yè)由于資產(chǎn)少、規(guī)模小，加上少數(shù)中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)假冒偽劣商品，使得中小企業(yè)的整個(gè)社會(huì)形象不好，公眾輿論對(duì)中小企業(yè)也不利，導(dǎo)致政府的信貸、稅收等優(yōu)惠政策很難傾向于中小企業(yè)。另一方面中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新若想得到政府計(jì)劃的支持，常常需要準(zhǔn)備冗長(zhǎng)而又專業(yè)化的申請(qǐng)報(bào)告及建議書，手續(xù)繁雜，耗時(shí)耗力，中小企業(yè)由于很少或沒有專門的人員負(fù)責(zé)政府各部門所要求的各種表格、報(bào)告、統(tǒng)計(jì)等工作，政府對(duì)它的信任度

42、也大為降低，有時(shí)不得不去拉關(guān)系走后門，付出很高成本后才得到一些本應(yīng)得到的支持。這種由于政府管理所帶來的額外負(fù)擔(dān)也使中小企業(yè)難以承受。 </p><p>　　4.1.4 融資渠道不暢，融資困難</p><p>　　對(duì)于中小企業(yè)而言，每次的產(chǎn)品和技術(shù)的研發(fā)投入資金多，風(fēng)險(xiǎn)大，由于技術(shù)開發(fā)活動(dòng)的不確定性、長(zhǎng)時(shí)效性，所以一旦技術(shù)開發(fā)失敗則少有回旋余地。作為發(fā)展中國家，我國中

43、小企業(yè)主要的融資渠道——風(fēng)險(xiǎn)投資和股票債券等還沒有建立或完善起來，致使中小企業(yè)普遍存在資金不足現(xiàn)象。以沈陽市為例，沈陽80%以上的中小企業(yè)都存在融資難的問題。融資困難是中小企業(yè)面臨的首要問題，也是面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)最棘手的問題。中小企業(yè)在融資上很難獲得政府資助。而社會(huì)資金融資也非常困難，并且常常會(huì)附帶有高成本風(fēng)險(xiǎn)。 </p><p>　　4.2 企業(yè)內(nèi)部環(huán)境影響分析</p><p>　　4.2.1

44、 基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，創(chuàng)新投入力度不夠</p><p>　　目前我國的中小企業(yè)由于自身的發(fā)展原因，普遍存在基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，對(duì)于創(chuàng)新項(xiàng)目的資金投入力度不夠的情況。以中小企業(yè)的單位技術(shù)創(chuàng)新為例，中小企業(yè)由于自身的原因，技術(shù)設(shè)備不能和大企業(yè)同臺(tái)相爭(zhēng)，同大企業(yè)相比開發(fā)產(chǎn)品過程緩慢，適用性不強(qiáng)，導(dǎo)致市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力相對(duì)較弱。不久前，上海市統(tǒng)計(jì)部門對(duì)全市中小企業(yè)做了一次抽樣調(diào)查。200戶被調(diào)查企業(yè)中，76％的企業(yè)沒設(shè)科研開發(fā)部門；科研經(jīng)

45、費(fèi)投入占銷售收入比重小于1％以下的企業(yè)占一半以上；而擁有技術(shù)發(fā)明的企業(yè)只占6％，新產(chǎn)品新技術(shù)的銷售額占全部銷售額比重兩成以上的企業(yè)只有24％。中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金投入明顯偏低，中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新人力資源匱乏。因此從技術(shù)創(chuàng)新的投入來看，中小企業(yè)急需加強(qiáng)。</p><p>　　4.2.2 企業(yè)組織管理制度不健全</p><p>　　一個(gè)企業(yè)創(chuàng)新的成功很大程度上依賴于企業(yè)的機(jī)制完善。以天津?yàn)槔?，?/p>

46、前天津市中小企業(yè)體制改革中就存在管理機(jī)制不健全的問題。90%的企業(yè)中最大的股東是董事長(zhǎng)或董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，85%的企業(yè)創(chuàng)辦人都是現(xiàn)在的企業(yè)負(fù)責(zé)人，其中60%的企業(yè)創(chuàng)辦人是董事長(zhǎng)或董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理，這說明企業(yè)最高決策權(quán)力比較集中于企業(yè)的最初創(chuàng)辦人手中，而像總經(jīng)理或經(jīng)理這樣的企業(yè)最高經(jīng)營(yíng)管理者雖然主要不是由上級(jí)任命的，但有相當(dāng)一部分企業(yè)經(jīng)理是來自經(jīng)營(yíng)者家族成員，尤其是私營(yíng)科技企業(yè)中，90%的企業(yè)總經(jīng)理就是企業(yè)的創(chuàng)辦人，30%的中層管理人員來自家

47、族成員。因此，盡管中小企業(yè)基本上擺脫了傳統(tǒng)體制的束縛，但家族式經(jīng)營(yíng)管理特征明顯，對(duì)企業(yè)創(chuàng)始人依賴性強(qiáng)，法人治理結(jié)構(gòu)的制衡機(jī)制尚未真正建立，職業(yè)經(jīng)理人尚未正式登場(chǎng)。</p><p>　　4.2.3 創(chuàng)新機(jī)制不健全</p><p>　　一個(gè)項(xiàng)目的創(chuàng)新成功是必須要有良好的企業(yè)創(chuàng)新機(jī)制作為基礎(chǔ)的。如果創(chuàng)新是一個(gè)運(yùn)行的軟件，那么公司就是硬件設(shè)施，公司的創(chuàng)新機(jī)制就是一個(gè)運(yùn)載的系統(tǒng)。以中小企業(yè)創(chuàng)新機(jī)制中

48、的發(fā)展機(jī)制為例，許多中小企業(yè)快速消亡的原因就是沒有自己的發(fā)展機(jī)制，害怕創(chuàng)新的高風(fēng)險(xiǎn)，而后便不再有其它產(chǎn)品推出或者是由于固守原有的企業(yè)結(jié)構(gòu)模式而不尋求改變。</p><p>　　4.2.4 創(chuàng)新人才缺乏</p><p>　　我國的中小企業(yè)多是由社會(huì)普通人員創(chuàng)辦而成的，對(duì)人才的不重視可以說中小企業(yè)企業(yè)的通病。很多的企業(yè)都是盲目跟風(fēng)，即使創(chuàng)新也是盲目的。人才的缺乏使得企業(yè)創(chuàng)新的各個(gè)環(huán)節(jié)都出現(xiàn)問題

49、，隨之而來的風(fēng)險(xiǎn)也由于人員素質(zhì)的偏低而加大。影響企業(yè)創(chuàng)新成功最重要的因素是人才缺乏和技術(shù)創(chuàng)新成本太高。因此加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，同時(shí)要加強(qiáng)人才的經(jīng)營(yíng)管理觀念的培養(yǎng)，是發(fā)展中小企業(yè)的當(dāng)務(wù)之急。</p><p>　　4.2.5 創(chuàng)新前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作不足</p><p>　　俗話說，謀定而后動(dòng)，而我國很多的中小企業(yè)在創(chuàng)新前對(duì)本次創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作準(zhǔn)備的并不充分，在整個(gè)過程中都是出現(xiàn)問題后在去找解決的

50、辦法。但是在整個(gè)創(chuàng)新過程中風(fēng)險(xiǎn)的存在都是不確定的，當(dāng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)之后才去進(jìn)行調(diào)整，顯然時(shí)間和精力都是消耗巨大的。在評(píng)價(jià)過程中，人的主觀因素的成分很大，各種因素的權(quán)重設(shè)置主要靠人為設(shè)定，并且對(duì)將要風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容也沒有大致的明確，從而導(dǎo)致決策的不確定性高，而且進(jìn)行各風(fēng)險(xiǎn)因素的敏感性分析所得出的結(jié)果并不理想。</p><p>　　第5章 降低我國中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑</p><p>　　針對(duì)中

51、小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，可以通過控制外部環(huán)境和內(nèi)部環(huán)境對(duì)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的影響來適當(dāng)降低創(chuàng)新過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)。</p><p>　　5.1 針對(duì)企業(yè)外部環(huán)境影響采取的有效途徑</p><p>　　5.1.1 創(chuàng)新之前充分了解將要面對(duì)的市場(chǎng)環(huán)境</p><p>　　中小企業(yè)創(chuàng)新的最終目的就是要使企業(yè)自身更好的適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境。所以創(chuàng)新的過程中對(duì)市場(chǎng)的預(yù)測(cè)及其調(diào)查了解必不可少。影

52、響中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)環(huán)境主要有商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，國家政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、消費(fèi)者消費(fèi)傾向判斷風(fēng)險(xiǎn)等等。在創(chuàng)新之前通過市場(chǎng)調(diào)查，現(xiàn)有信息收集等方法進(jìn)行充分的調(diào)查和準(zhǔn)備可以很好的降低市場(chǎng)變動(dòng)帶給企業(yè)的創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)。如在競(jìng)爭(zhēng)方面，要確保創(chuàng)新的成果相比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手能夠有差異化和優(yōu)越性否則創(chuàng)新就可能失敗。另外尋找合適的市場(chǎng)空當(dāng)，尋找潛在的需求，以此為創(chuàng)新的目的必然能更好的減少創(chuàng)新失敗的風(fēng)險(xiǎn)。</p><p>　　5.1.2

53、政府應(yīng)該給予中小企業(yè)政策上的扶持</p><p>　　在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，政府不僅是創(chuàng)新的領(lǐng)導(dǎo)者，也是主要的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)者。政府對(duì)中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)主要體現(xiàn)在對(duì)中小企業(yè)的政策扶持上，主要應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：</p><p>　　1. 政府給予適當(dāng)補(bǔ)貼和稅收優(yōu)惠。政府應(yīng)當(dāng)在技術(shù)創(chuàng)新的財(cái)政政策方面給予中小企業(yè)適當(dāng)優(yōu)惠，包括稅收減免和直接補(bǔ)貼。根據(jù)日美等發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)，政府可以從減免中小企業(yè)所得稅、提高出口

54、型中小企業(yè)出口退稅、給予中小企業(yè)創(chuàng)新項(xiàng)目財(cái)政補(bǔ)貼等方面來扶持中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新?！　?.建立創(chuàng)新專項(xiàng)基金，完善風(fēng)險(xiǎn)投資體系。政府可以設(shè)立專項(xiàng)資金，并投入到中小企業(yè)創(chuàng)新項(xiàng)目中，享受創(chuàng)新成功后的收益；或用專項(xiàng)資金為技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目進(jìn)行融資擔(dān)保。此外，政府應(yīng)逐步完善資本市場(chǎng)和風(fēng)險(xiǎn)投資體系，促進(jìn)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)投資基金和機(jī)構(gòu)的設(shè)立，為中小企業(yè)創(chuàng)新提供更多的融資機(jī)遇。　　3.建立技術(shù)研發(fā)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)“官產(chǎn)學(xué)研”相結(jié)合。政府可以建立技術(shù)研發(fā)機(jī)構(gòu)，作為企業(yè)主體研

55、發(fā)的補(bǔ)充。同時(shí)，政府應(yīng)推動(dòng)“官產(chǎn)學(xué)研”相結(jié)合，讓更多研究機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)的研究成果導(dǎo)入中小企業(yè)。中小企業(yè)可以結(jié)合自身技術(shù)特點(diǎn)，消化吸收研發(fā)機(jī)構(gòu)和學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新成果并進(jìn)行再次創(chuàng)新。</p><p>　　5.1.3 要加大社會(huì)服務(wù)力度</p><p>　　要根據(jù)中小企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)和服務(wù)需求，支持中小企業(yè)服務(wù)中心等各類服務(wù)機(jī)構(gòu)提升能力，積極拓展業(yè)務(wù)，規(guī)范服務(wù)行為。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)的作用，鼓勵(lì)科

56、研院所、企業(yè)技術(shù)中心加強(qiáng)針對(duì)中小企業(yè)的共性技術(shù)研究，推動(dòng)“產(chǎn)、學(xué)、研、用”結(jié)合。具體做法有： </p><p>　　1．信息服務(wù)。利用新聞媒介、開辟專門網(wǎng)絡(luò)、設(shè)立專門網(wǎng)站、發(fā)行出版物、舉行各種交流會(huì)及信息發(fā)布會(huì)等渠道，使企業(yè)充分獲取它們需要的各種信息，解決政府和企業(yè)信息不對(duì)稱的問題。</p><p>　　2．創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)。建立專門機(jī)構(gòu)或交由中介組織承擔(dān)，對(duì)擬創(chuàng)辦企業(yè)的個(gè)人，根據(jù)國家的

57、方針政策，就創(chuàng)業(yè)之初和創(chuàng)業(yè)過程需要注意和解決的問題給予咨詢服務(wù)，既幫助他們實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)理想，又引導(dǎo)他們創(chuàng)辦符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)市場(chǎng)前景的企業(yè)。</p><p>　　3．技術(shù)創(chuàng)新支持。針對(duì)中小企業(yè)技術(shù)開拓創(chuàng)新能力普遍較低的狀況，搭建國家、地方不同層次的技術(shù)服務(wù)平臺(tái)，大力培育技術(shù)市場(chǎng)，提升企業(yè)技術(shù)水平。</p><p>　　4．市場(chǎng)發(fā)展服務(wù)。由政府或由行業(yè)協(xié)會(huì)出面，定期舉辦中小企業(yè)產(chǎn)品貿(mào)易展覽會(huì)

58、、洽談會(huì)。通過行業(yè)協(xié)會(huì)，協(xié)調(diào)產(chǎn)品銷售價(jià)格。規(guī)定政府采購要留出一定份額給中小企業(yè)，積極幫助小企業(yè)與大企業(yè)掛鉤，實(shí)現(xiàn)配套協(xié)作。 </p><p>　　5.1.4 建立合理的融資渠道</p><p>　　中小企業(yè)要?jiǎng)?chuàng)新就得有資金鏈的支持，但是中小企業(yè)一般融資都比較困難，這就要求社會(huì)和政府的大力支持，具體做法有以下幾點(diǎn)：</p><p>　　1．建立和完善中小企業(yè)

59、信用擔(dān)保體系，大力發(fā)展互助性擔(dān)保制度。充分認(rèn)識(shí)和重視中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的作用，按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，建立起多層次，多結(jié)構(gòu)，多種所有制并行的中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)和再擔(dān)保機(jī)構(gòu)。首先，要建立以政府為主體的信用擔(dān)保體系。其次，成立商業(yè)性擔(dān)保公司。以法人、自然人為主出資，按公司法要求組建，實(shí)行商業(yè)化運(yùn)作，以盈利為主要目地。第三，建立互助性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。由中小企業(yè)自愿組成，聯(lián)合出資，發(fā)揮聯(lián)?；ケＷ饔?，不以盈利為目的。</p><

60、p>　　2．轉(zhuǎn)變國有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)觀念和經(jīng)營(yíng)方式，改進(jìn)中小企業(yè)融資服務(wù)。對(duì)于進(jìn)入成熟期的廣大中小企業(yè)來說，最為關(guān)注和期盼的莫過于能夠及時(shí)獲得銀行貸款。從發(fā)達(dá)國家的情況來看，無論其資本市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度如何，銀行信貸融資始終是中小企業(yè)的主要來源。</p><p>　　3．大力發(fā)展地方性中小金融機(jī)構(gòu)。地方性中小機(jī)構(gòu)包括城市商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、地方性中小企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)、中小企業(yè)債券市場(chǎng)和地方性風(fēng)險(xiǎn)投資公

61、司?，F(xiàn)在，我國雖說有五萬多家農(nóng)村信用社和五千多家城市信用社，但其合作性質(zhì)已經(jīng)淡化，成為“準(zhǔn)國有商業(yè)銀行”，應(yīng)在對(duì)其清理整頓的基礎(chǔ)上，成立商業(yè)性中小企業(yè)銀行，專門為地方中小企業(yè)提供商業(yè)性貸款。</p><p>　　5.2 針對(duì)企業(yè)內(nèi)部環(huán)境影響采取的有效途徑</p><p>　　5.2.1 大力引進(jìn)和開發(fā)先進(jìn)的技術(shù)，選擇合理的創(chuàng)新模式</p><p>　　中小企業(yè)的的技

62、術(shù)不成熟和生產(chǎn)設(shè)備的落后帶來的創(chuàng)新高風(fēng)險(xiǎn)一直都是限制中小企業(yè)創(chuàng)新的一大因素。對(duì)于這種困境，中小企業(yè)要盡快的走出來，否則就可能陷入惡性循環(huán)當(dāng)中。具體做法有：</p><p>　　1．大力引進(jìn)國內(nèi)外的先進(jìn)技術(shù)。先進(jìn)的技術(shù)是一個(gè)企業(yè)立足當(dāng)今這么激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的重要法寶。中小企業(yè)要想更進(jìn)一的發(fā)展就要從技術(shù)不成熟之中走出來，由于中小企業(yè)自身?xiàng)l件所決定，獨(dú)立的研發(fā)先進(jìn)的生產(chǎn)技術(shù)是很困難的，所以從外部引進(jìn)是一個(gè)不錯(cuò)的解決途徑。

63、有了先進(jìn)的生產(chǎn)技術(shù)做支撐，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的程度就會(huì)大大的降低。</p><p>　　2．選擇合理的創(chuàng)新模式。企業(yè)創(chuàng)新的成功很大一部分都是依賴于自身創(chuàng)新的方式的，中小企業(yè)由于資金技術(shù)方面都十分有限，不能跟大型的企業(yè)相媲美，所以選擇合理的創(chuàng)新模式尤為重要。一般來說中小企業(yè)的創(chuàng)新方式主要有：模仿創(chuàng)新、合作創(chuàng)新、自主創(chuàng)新三種，不同的企業(yè)要依據(jù)自身的條件和創(chuàng)新的目的選擇合適自己的創(chuàng)新方式。進(jìn)行模仿創(chuàng)新企業(yè)可以在率先創(chuàng)新者的技術(shù)成

64、果的基礎(chǔ)上，吸取前者開發(fā)過程中的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，有效降低了成本與風(fēng)險(xiǎn)，研發(fā)時(shí)間也對(duì)較短。合作創(chuàng)新可以使合作各方分擔(dān)創(chuàng)新的成本，并分散創(chuàng)新所帶來的風(fēng)險(xiǎn)，是中小企業(yè)不錯(cuò)的選擇。自主創(chuàng)新追求的是技術(shù)上的領(lǐng)先和市場(chǎng)的領(lǐng)先性，是一項(xiàng)高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的創(chuàng)新模式。</p><p>　　5.2.2 盡快改革中小企業(yè)組織管理機(jī)制</p><p>　　目前，我國中小企業(yè)的組織管理制度環(huán)境還很不完善，只有堅(jiān)持制度創(chuàng)新

65、，積極改善現(xiàn)存體制和企業(yè)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中的各種制約因素，才能在企業(yè)創(chuàng)新過程中因?yàn)榻M織管理機(jī)構(gòu)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)大大降低。要改革中小企業(yè)的組織管理機(jī)制就要做到企業(yè)家改革，產(chǎn)權(quán)制度改革和管理制度改革三個(gè)方面</p><p>　　1.企業(yè)家改革。對(duì)民營(yíng)中小企業(yè)而言，企業(yè)家精神將極大地影響到它的經(jīng)營(yíng)哲學(xué)、企業(yè)宗旨、思想觀念、文化氛圍、價(jià)值理念等創(chuàng)新發(fā)生的基礎(chǔ)設(shè)施和動(dòng)力機(jī)制的形成。企業(yè)戰(zhàn)略基礎(chǔ)資源的獨(dú)特性和不可模仿性主要來源于企業(yè)家

66、精神的不同所形成的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)和能力積累機(jī)制，從而支撐著企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的形成和持續(xù)不斷的創(chuàng)新。所以，培育優(yōu)秀的企業(yè)家精神，將是企業(yè)制度創(chuàng)新的核心內(nèi)容。</p><p>　　2.產(chǎn)權(quán)制度改革。中小企業(yè)的產(chǎn)權(quán)制度改革是現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展路途上急需解決的問題。制度的主要特征就是兩權(quán)分離，所以民營(yíng)中小企業(yè)制度要努力擺脫家庭血緣關(guān)系的影響，使“貨幣資本得以選擇合適的經(jīng)營(yíng)者”，但同時(shí)家庭式的民營(yíng)中小企業(yè)也不應(yīng)被輕易否定。兩權(quán)分離的現(xiàn)代企

67、業(yè)制度主要是從現(xiàn)代大型股份公司中總結(jié)出來的，而民營(yíng)中小企業(yè)則與大型企業(yè)有著完全不同的管理特征，如果把這些看似完美的理論硬往民營(yíng)中小企業(yè)身上套，其結(jié)構(gòu)無異于刻舟求劍。但有一個(gè)原則是可以肯定的，那就是民營(yíng)中小企業(yè)不應(yīng)只是為擺脫“家庭帽子”而改制，為現(xiàn)代企業(yè)制度而改制，而是應(yīng)該仔細(xì)地研究家庭企業(yè)的優(yōu)勢(shì)和管理的效率，然后再分析它在哪種情況下需要進(jìn)行什么樣的改造，這樣的態(tài)度才是客觀、公正、合理的。</p><p>　　3.

68、管理制度改革。現(xiàn)在的民營(yíng)中小企業(yè)絕大多數(shù)仍處于原始管理階段，真正好的科學(xué)管理必須要有監(jiān)督管理。因此，民營(yíng)中小企業(yè)在進(jìn)行質(zhì)量管理、人事管理、營(yíng)銷管理、財(cái)務(wù)管理、薪酬管理、組織管理、戰(zhàn)略管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的制度改革時(shí)，還得建立有效的約束和制衡機(jī)制。而這只有通過建立完善的企業(yè)所有權(quán)與法人財(cái)產(chǎn)權(quán)相分離的法人治理結(jié)構(gòu)，才能實(shí)現(xiàn)管理的專業(yè)化和制衡化，使原來的利益共同體導(dǎo)向向命運(yùn)共同體導(dǎo)向轉(zhuǎn)變。更為重要的是在WTO環(huán)境下，技術(shù)壁壘和綠色壁壘使得中小

69、企業(yè)更需加強(qiáng)由生產(chǎn)質(zhì)量、勞工工作環(huán)境、環(huán)保等方面所構(gòu)成的生態(tài)管理制度的建設(shè)。</p><p>　　5.2.3 盡快完善企業(yè)的創(chuàng)新機(jī)制</p><p>　　一切事物的有序進(jìn)行都離不開一個(gè)統(tǒng)一的、明確的指導(dǎo)策略。中小企業(yè)的創(chuàng)新也是一樣，建立一個(gè)良好的創(chuàng)新機(jī)制可以很好的降低了創(chuàng)新帶來的風(fēng)險(xiǎn)。創(chuàng)新機(jī)制是創(chuàng)新工作運(yùn)行的一個(gè)載體。要完善企業(yè)的創(chuàng)新機(jī)制就要從激勵(lì)機(jī)制、運(yùn)行機(jī)制和發(fā)展機(jī)制三個(gè)方面來進(jìn)行完善

70、。</p><p>　?。?）完善企業(yè)創(chuàng)新的激勵(lì)機(jī)制。企業(yè)創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制的作用，就是激發(fā)企業(yè)和職工創(chuàng)新的積極性，推動(dòng)企業(yè)創(chuàng)新的有效運(yùn)行。一般來說，企業(yè)創(chuàng)新由市場(chǎng)拉動(dòng)、科技推動(dòng)和政策激勵(lì)三種動(dòng)力推進(jìn)。首先企業(yè)要做好的就是對(duì)員工的正向和逆向激勵(lì)。正向激勵(lì)要求做到使企業(yè)或員工為追求自身效益最大化和認(rèn)同而主動(dòng)進(jìn)行創(chuàng)新。逆向激勵(lì)要求做到使中小企業(yè)或員工在外部生存與發(fā)展競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境驅(qū)使下從事創(chuàng)新。中小企業(yè)建立以經(jīng)濟(jì)利益分配為核心的

71、激勵(lì)與約束機(jī)制，是中小企業(yè)創(chuàng)新體系運(yùn)行的重要保障。所以企業(yè)在開始創(chuàng)新之前一定要有一個(gè)動(dòng)力來推動(dòng)企業(yè)上下共同的為完成這個(gè)創(chuàng)新而奮斗。</p><p>　?。?）完善企業(yè)創(chuàng)新的運(yùn)行機(jī)制。企業(yè)創(chuàng)新運(yùn)行機(jī)制主要包括創(chuàng)新管理的組織機(jī)構(gòu)、運(yùn)行程序和管理制度。一個(gè)良好的創(chuàng)新運(yùn)行機(jī)制，要求能夠使企業(yè)創(chuàng)新活動(dòng)在正確決策下得以持續(xù)不斷地高質(zhì)量、高效率地運(yùn)行。中小企業(yè)的創(chuàng)新是一個(gè)系統(tǒng)過程，從創(chuàng)新思想的產(chǎn)生、市場(chǎng)推廣到信息反饋，是一個(gè)必

72、須由多個(gè)部門（營(yíng)銷、研發(fā)、生產(chǎn)、財(cái)務(wù)、管理等）參與并通力合作的復(fù)雜過程。沒有通暢的系統(tǒng)組織管理，就不可能快速高效地進(jìn)行創(chuàng)新活動(dòng)。企業(yè)應(yīng)明確創(chuàng)新的主體，建立相關(guān)的創(chuàng)新管理機(jī)構(gòu)，完善人員體系，特別要注意發(fā)揮核心創(chuàng)新組織的骨干作用，在正確的管理和決策下穩(wěn)步的進(jìn)行創(chuàng)新。</p><p>　　（3）完善企業(yè)創(chuàng)新的發(fā)展機(jī)制。首先企業(yè)要充分挖掘利用和發(fā)展內(nèi)部資源并廣泛吸納外部資源，其次要加強(qiáng)人才、技術(shù)、資金、信息等資源儲(chǔ)備，不

73、斷謀求創(chuàng)新發(fā)展的機(jī)制?，F(xiàn)代企業(yè)處于科學(xué)技術(shù)飛速發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)十分激烈的環(huán)境中，企業(yè)若不能不斷地更新自己并有所發(fā)展，就會(huì)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于不利地位，最終有可能破產(chǎn)倒閉。企業(yè)要能夠不斷的創(chuàng)新，就要有資源的儲(chǔ)備和積累機(jī)制，處理好近期發(fā)展和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的關(guān)系。</p><p>　　5.2.4 大力引進(jìn)和培育優(yōu)秀的創(chuàng)新型人才</p><p>　　中小企業(yè)創(chuàng)新的核心是人才，這是每個(gè)企業(yè)創(chuàng)新之前必須要認(rèn)識(shí)到的問題

74、，一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)可以將創(chuàng)新過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)降到最低。例如蘋果的創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)，就是一個(gè)人才決定市場(chǎng)的很好的例子。中小企業(yè)要引進(jìn)和培育優(yōu)秀的人才企業(yè)需要做到以下幾點(diǎn)：</p><p>　　（1）要正視中小企業(yè)素質(zhì)偏低，缺少人才的基本狀況，人才短缺，成為中小企業(yè)發(fā)展的約束瓶頸。</p><p>　　（2）要重視中小企業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)。審視中小企業(yè)人才狀況，關(guān)鍵要強(qiáng)化危機(jī)感、緊迫感和憂患意識(shí)。</

75、p><p>　　（3）要審視人才引進(jìn)的方略，依靠人才政策，留住人才。中小企業(yè)處于人才流動(dòng)的支流和下游，引進(jìn)人才局限多，難度大，必須依靠政策，創(chuàng)造良好的環(huán)境和條件，增大流入人才的吸引力和留住人才的內(nèi)聚力。</p><p>　　（4）反省中小企業(yè)人才管理方面的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，在吸納人才上要強(qiáng)化中小企業(yè)人才引進(jìn)和培養(yǎng)的管理機(jī)制，中小企業(yè)人才引進(jìn)的政策保障以及中小企業(yè)人才引進(jìn)的具體措施。</p>

76、<p>　　5.2.5 明確創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容</p><p>　　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。創(chuàng)新過程中會(huì)存在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)因素，要準(zhǔn)確把握風(fēng)險(xiǎn)，就必須有嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程以及在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別上對(duì)其進(jìn)一步的評(píng)價(jià)。</p><p>　　（1）明確中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程。首先其一般的評(píng)價(jià)流程首先從采集數(shù)據(jù)上做起，然后通過主觀的判斷數(shù)據(jù)以及客觀的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)來

77、建立不確定的數(shù)學(xué)模型或圖表，最后根據(jù)概率大小評(píng)價(jià)可能出現(xiàn)的結(jié)果。以中小企業(yè)的產(chǎn)品創(chuàng)新為例，中小企業(yè)的創(chuàng)新項(xiàng)目綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是建立在研發(fā)、生產(chǎn)、市場(chǎng)營(yíng)銷三過程中的中小企業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)之上，其可用下圖明確的表示出來。</p><p>　　在這個(gè)過程中，就要按照評(píng)估的一般流程從研發(fā)、生產(chǎn)和市場(chǎng)營(yíng)銷三個(gè)方面來整體進(jìn)行。</p><p>　　（2）明確中小企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容。中小

78、企業(yè)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容主要涉及四個(gè)方面，一是風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的時(shí)間分析，即在風(fēng)險(xiǎn)可能在項(xiàng)目的哪個(gè)階段、哪個(gè)環(huán)節(jié)上發(fā)生進(jìn)行分析。有許多風(fēng)險(xiǎn)有著明顯的階段性，有的風(fēng)險(xiǎn)是直接與技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)本身聯(lián)系的，而有的是間接對(duì)項(xiàng)目有著至關(guān)重要的影響；二是風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析，風(fēng)險(xiǎn)的影響是一個(gè)非常復(fù)雜的問題，有的影響面較小，有的風(fēng)險(xiǎn)影響面卻很大，甚至引起整個(gè)創(chuàng)新項(xiàng)目的中斷或夭折。許多風(fēng)險(xiǎn)之間是有聯(lián)系的，一個(gè)項(xiàng)目中，風(fēng)險(xiǎn)之間的互相影響被定義為風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系

79、的衡量也是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的一個(gè)重要內(nèi)容；三是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和原因分析，何風(fēng)險(xiǎn)都有其根源，如環(huán)境的變化、人為地失誤等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)起因的研究是為風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)、對(duì)策略研究奠定基礎(chǔ)的。另外對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可控性分析也是非常重要的，因?yàn)橛械娘L(fēng)險(xiǎn)是人為的、可以控制的，而有的卻是無法把握的；四是風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分析，風(fēng)險(xiǎn)因素非常多，涉及各個(gè)方面，但人們并不能對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)都十分重視，否則將大大提高管理費(fèi)用，并且過分謹(jǐn)慎反而會(huì)干擾正常的決策過程。所以在風(fēng)險(xiǎn)管理中，中小企業(yè)可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)

80、的不同重要程度，將風(fēng)險(xiǎn)分類，區(qū)別對(duì)待。</p><p><b>　　結(jié)束語</b></p><p>　　隨著改革程度的日漸加深，創(chuàng)新愈來愈成為一個(gè)企業(yè)生存與發(fā)展的關(guān)鍵因素，適者生存，這是自然界也是商道的真理。創(chuàng)新又分為很多的部分，從企業(yè)制度創(chuàng)新到企業(yè)技術(shù)以及相關(guān)的產(chǎn)品創(chuàng)新等等，但是每一部分的創(chuàng)新都會(huì)有一定的風(fēng)險(xiǎn)伴隨其中，這是創(chuàng)新的本質(zhì)決定的。在創(chuàng)新的過程中 ，文中主要

81、從企業(yè)的外部因素和內(nèi)部因素來考慮，外部因素有市場(chǎng)環(huán)境影響，政府對(duì)中小企業(yè)的扶持力度影響，社會(huì)化服務(wù)體系影響，融資影響；內(nèi)部因素有技術(shù)成熟度影響，企業(yè)組織管理機(jī)制影響，企業(yè)文化因素影響，企業(yè)人才多少和創(chuàng)新機(jī)制完善與否的影響。通過對(duì)這些因素的詳加分析與研究，來提出一些解決和控制這些問題的對(duì)策。</p><p>　　由于本人知識(shí)有限，資料收集不夠完善，研究的方法也比較單一，所以文章中還存在很多不足和欠缺：在對(duì)中小企業(yè)創(chuàng)

82、新的分析和創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)的分析還不夠全面和深入，需要更深入的挖掘分析。在對(duì)問題的解決方面，也是比較膚淺，不夠全面，本人將會(huì)在以后的工作和學(xué)習(xí)中還需繼續(xù)深入研究。</p><p><b>　　參考文獻(xiàn)</b></p><p>　　[1] 李曉峰，徐久平.企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J].經(jīng)濟(jì)體制改革，2008（3）.</p><p>　　[2] 張景安

83、.風(fēng)險(xiǎn)投資于中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新研究 [M].北京科學(xué)出版社,2008. </p><p>　　[3] 尹作亮.中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)分析及其防范策略[J].技術(shù)與創(chuàng)新管理,2010，（02）.</p><p>　　[4]劉真.我國中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策分析[N].東方企業(yè)文化,2010(8). </p><p>　　[5]梁榮全 .有效的中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新對(duì)策[J]

84、.商業(yè)研究,2007（08）.</p><p>　　[6]王紅亮,徐彬.中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新中的管理風(fēng)險(xiǎn)探討[J].中小企業(yè),2008.</p><p>　　[7]張明華.中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)研究[J].管理資源,2006.</p><p>　　[8]王瓊. 科技型中小企業(yè)融資問題研究[D].西南財(cái)經(jīng)大學(xué), 2011.</p><p>　　[

85、9]楊蔚.中小企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新研究[D].西南財(cái)經(jīng)大學(xué),2008.</p><p>　　[10]郭瑜橋，王樹恩，王曉文 .技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策研究[J].科學(xué)管理研究,2004（2）.</p><p>　　[11]尹作亮.中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系研究[J].中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào),2011(10).</p><p>　　[12]趙成名.企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究

86、[J].合作經(jīng)濟(jì)與科技,2009(12).</p><p>　　[13]馬俊玉.中小企業(yè)科技創(chuàng)新的特點(diǎn)與不足[J].商場(chǎng)現(xiàn)代化,2007(3).</p><p>　　[14]徐曉音.中小企業(yè)科技創(chuàng)新的人才戰(zhàn)略[J].管理視角,2006（21）.</p><p>　　[15]劉新華.我國中小企業(yè)融資理論述評(píng)[J].經(jīng)濟(jì)學(xué)家,2009(2).</p>&l

87、t;p>　　[16]傅家驥.技術(shù)創(chuàng)新學(xué)[M].清華大學(xué)出版社,1998.</p><p>　　[17]楊潘雨.沈80%中小企業(yè)資金緊張 融資難成制約發(fā)展大問題[N].時(shí)代商報(bào),2012-01-04.</p><p>　　[18]張渝,李仲春.金融生態(tài)視覺下的地方政府與金融發(fā)展[J].商業(yè)研究,2009(4). 致謝</p><p>　　歲月如離弦的箭，轉(zhuǎn)眼

88、四年大學(xué)生活便如過眼云煙。其間有過歡笑有過憂愁，在寫完這篇論文時(shí)候心中也是感慨頗多，大學(xué)生活的最后一次潛心研究與分析也將結(jié)束了，以后的這種投入將無法在學(xué)校這美好的地方進(jìn)行了。</p><p>　　首先要感謝我的論文指導(dǎo)馬明龍馬老師，他不辭厭倦的在很多的時(shí)候拿出自己寶貴的時(shí)間來指導(dǎo)我的論文完成，從論文的初成到數(shù)次的修改到最后的定稿，都是馬老師辛苦指導(dǎo)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴。其間有還幾次都是在中午改到很晚，都沒有顧的上吃中午飯，

89、這讓我非常的感動(dòng)。還有要感謝跟馬老師一樣全身心投入到論文指導(dǎo)工作上的各位老師們。</p><p>　　其次我還要感謝在我寫論文其間求助過的參考文獻(xiàn)的論作者們，由于你們智慧的結(jié)晶，才讓我有了大量的資料可以整理和研究。</p><p>　　還要感謝四年來陪在我身邊的同學(xué)、朋友，有了你們的幫助和關(guān)心，我才能充實(shí)、快樂的度過四年的大學(xué)生活。</p><p>　　最后感謝我的