中國銀行黑龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的問題與對(duì)策研究.pdf

1、20世紀(jì)90年代以來，國際商業(yè)銀行由于操作風(fēng)險(xiǎn)引起的大案要案不斷發(fā)生，造成了慘重的損失，引起了相關(guān)部門的重視，2004年《巴塞爾新資本協(xié)議》正式將操作風(fēng)險(xiǎn)納入風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)量和監(jiān)管框架。近年來，我國銀行界也爆出多起金融大案，究其原因多是由操作風(fēng)險(xiǎn)引起的。我國銀監(jiān)會(huì)開始重視對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管，2005年銀監(jiān)會(huì)公布的《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》中明確提出了操作風(fēng)險(xiǎn)的概念，2007年銀監(jiān)會(huì)開始計(jì)劃制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管指引。
　　

2、本文以《巴塞爾新資本協(xié)議》中關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)定義為研究基礎(chǔ)。首先，從操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和流程架構(gòu)兩個(gè)方面對(duì)國際先進(jìn)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析，并以紐約摩根大通銀行為例，總結(jié)了其在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。然后，就我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀，結(jié)合筆者在中國銀行黑龍江省分行的工作實(shí)踐，系統(tǒng)地分析了中國銀行黑龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和其在經(jīng)營發(fā)展過程中面臨的主要操作風(fēng)險(xiǎn)及其成因。最后，從強(qiáng)化人員認(rèn)知水平、梳理完善操作風(fēng)險(xiǎn)管