國外總賬系統(tǒng)的客戶化實(shí)施.pdf

1、中國加入WTO，金融市場全面開放后，外國銀行紛紛在中國設(shè)立法人分行，并可在國內(nèi)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，與國際銀行的競爭就成了面對面的交鋒。面對這種局面，如何提高對客戶的服務(wù)、如何開發(fā)新的客戶群體、如何規(guī)避風(fēng)險、如何加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的管理和控制等等一系列的問題都擺在銀行決策者面前。 本文前兩章介紹了國內(nèi)總賬的現(xiàn)狀和國內(nèi)外系統(tǒng)的差別。國內(nèi)原有的總賬一般附屬于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，是各種科目的總括記錄。國外總賬系統(tǒng)是獨(dú)立于核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)集

2、成的處理系統(tǒng)，能夠自動匯總核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行賬務(wù)核算、業(yè)務(wù)處理。提供全面的賬務(wù)處理功能，滿足法定及外部監(jiān)管的報表披露要求?？傎~系統(tǒng)還能與固定資產(chǎn)系統(tǒng)和費(fèi)用管理集成，實(shí)現(xiàn)賬務(wù)的自動核算。因此，為應(yīng)對挑戰(zhàn)，建立符合國際慣例的總賬成為我國銀行的明智選擇。 在本文中，作者吸收國際銀行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，描述國外成熟的先進(jìn)的總賬作業(yè)流程和業(yè)務(wù)處理模式。結(jié)合我國銀行的實(shí)際情況，設(shè)計出了多維度的科目段，制定了滿足法定報表和內(nèi)部慣例報表的日歷、賬簿

3、；根據(jù)銀行的內(nèi)部文件規(guī)定，優(yōu)化了總賬帳務(wù)處理、應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)付款、費(fèi)用報銷、預(yù)算、采購、固定資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)處理流程；依據(jù)操作人員習(xí)慣，客戶化了用戶輸入界面；參照報表樣本，開發(fā)了報表程序；按照各外圍系統(tǒng)的要求編寫了接口集成程序；同時詳細(xì)介紹了總賬系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)，客戶化開發(fā)的規(guī)則和過程，主要庫表以及關(guān)系。 總賬系統(tǒng)上線后，全行的財務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)有了統(tǒng)一的查詢、管理平臺，帳務(wù)合并時間大大縮短，報表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確有效，資產(chǎn)的采購、預(yù)算控制、付