ZH銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展探討.pdf

1、私人銀行業(yè)務(wù)是指向富有個(gè)人或家庭提供的高端服務(wù)，其最顯著的特點(diǎn)是根據(jù)客戶需求提供量身定做的金融服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容涵蓋資產(chǎn)管理、投資、信托、稅務(wù)及遺產(chǎn)安排、收藏、拍賣等廣泛領(lǐng)域，由專職財(cái)富管理顧問提供一對(duì)一服務(wù)，產(chǎn)品組合個(gè)性化，服務(wù)態(tài)度人性化，投資水平專業(yè)化。 伴隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)高速增長(zhǎng)及中國(guó)社會(huì)的財(cái)富進(jìn)程，私人銀行這一在西方擁有數(shù)百年歷史的銀行業(yè)務(wù)漸漸走進(jìn)國(guó)人的視線，一方面是巨大的市場(chǎng)需求，另一方面卻是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行缺乏實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的現(xiàn)實(shí)，

2、私人銀行的發(fā)展已成為中國(guó)銀行業(yè)面臨的一項(xiàng)重大課題。ZH銀行作為一家備受關(guān)注的上市銀行，近兩年零售銀行業(yè)務(wù)取得重大發(fā)展并在理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)上成功樹立了鮮明的創(chuàng)新形象，已初步具備了開展私人銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。2007年8月8日ZH銀行正式在北京推出私人銀行業(yè)務(wù)，并將其納入2006-2010年全行戰(zhàn)略規(guī)劃的重要環(huán)節(jié)。本文就是在這樣的背景下，力求結(jié)合實(shí)際，探索ZH銀行私人銀行的發(fā)展模式。 本文共分五個(gè)部分，第一部分簡(jiǎn)要介紹了研究背景和研究方法；

3、第二部分以瑞銀集團(tuán)、瑞士信貸、匯豐集團(tuán)、花旗集團(tuán)為例，詳細(xì)分析了全球領(lǐng)先私人銀行的業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營(yíng)特色及值得ZH銀行借鑒之處；第三部分分析了ZH銀行發(fā)展私人銀行的現(xiàn)實(shí)背景，尤其是零售銀行業(yè)務(wù)與私人銀行發(fā)展的關(guān)系；第四部分主要探討了ZH銀行私人銀行的體系建設(shè)，研究可能的改進(jìn)之處，并強(qiáng)調(diào)了總分行間合作關(guān)系的梳理；第五部分從客戶關(guān)系管理、產(chǎn)品管理、IT系統(tǒng)支持及金融平臺(tái)的資源利用角度提出建議，以解決ZH銀行發(fā)展私人銀行初期可能遇到的問題，從而提