我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式選擇與運(yùn)行研究.pdf

1、自20世紀(jì)80年代以來(lái)，各國(guó)競(jìng)相放松管制，倡導(dǎo)金融自由化。20世紀(jì)后期，金融混業(yè)的迅猛發(fā)展成為不可阻擋的潮流，其中以跨行業(yè)經(jīng)營(yíng)為特征的金融控股公司紛紛涌現(xiàn)。隨著我國(guó)國(guó)際化進(jìn)程的推進(jìn)，金融控股公司也已在我國(guó)金融市場(chǎng)上扮演著重要角色。但是金融控股公司集團(tuán)混業(yè)和經(jīng)營(yíng)分業(yè)的特點(diǎn)，不斷打破分業(yè)監(jiān)管的業(yè)務(wù)隔離要求，沖破現(xiàn)有的監(jiān)管約束，使分業(yè)監(jiān)管模式無(wú)所適從。 文章首先闡述了金融控股公司在我國(guó)的主要類(lèi)型，以及風(fēng)險(xiǎn)傳遞、關(guān)聯(lián)交易、資本重復(fù)計(jì)算等

2、特殊風(fēng)險(xiǎn)，并論證了分業(yè)監(jiān)管模式下的協(xié)調(diào)機(jī)制仍不足以防范其蘊(yùn)藏的金融風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法完成對(duì)其進(jìn)行有效監(jiān)管的使命。其次比較借鑒美國(guó)、英國(guó)和日本這些發(fā)達(dá)國(guó)家金融控股公司的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，以對(duì)我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式選擇提供參考。再次，在金融監(jiān)管模式選擇的原則、依據(jù)、目標(biāo)等一般原理的指導(dǎo)下，對(duì)我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的幾種選擇類(lèi)型進(jìn)行剖析，然后提出我國(guó)金融控股公司應(yīng)該選擇功能型統(tǒng)一監(jiān)管模式，并進(jìn)一步闡明了選擇的理論依據(jù)、必要性與可行性。最后從建立監(jiān)管部門(mén)間