金融控股公司的法律監(jiān)管研究.pdf

1、目前國(guó)際金融市場(chǎng)全面轉(zhuǎn)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的多元化增強(qiáng)了國(guó)外金融業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。今年是我國(guó)進(jìn)行金融保護(hù)的最后一年，2007年以后我國(guó)金融市場(chǎng)將全面對(duì)外資開放，到時(shí)大量的金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式必然被外資銀行和金融機(jī)構(gòu)帶入我國(guó)。這就要求我們加快金融改革的步伐，盡快完成金融業(yè)由分業(yè)經(jīng)營(yíng)到混業(yè)經(jīng)營(yíng)的過渡。為了應(yīng)對(duì)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，我國(guó)現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)了大量的金融控股公司，這些金融控股公司形態(tài)多樣，廣泛涉及各種金融行業(yè)，甚至是工商業(yè)等實(shí)業(yè)。金融控股公司是

2、一把“雙刃劍”，雖然其業(yè)務(wù)的多元化增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力，帶來了誘人的利潤(rùn)，但是同時(shí)也給金融市場(chǎng)帶來了高度的風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)金融市場(chǎng)建立的時(shí)間不長(zhǎng)，金融市場(chǎng)又面臨全面開放，針對(duì)金融控股公司的立法還是一片空白，跨業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)不足。這就對(duì)金融監(jiān)管者提出了更高的要求，如何有效防范這些金融風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融控股公司進(jìn)行監(jiān)管，發(fā)揮金融控股公司的積極性，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定，是立法者必須考慮的問題，也是亟需解決的問題。本文對(duì)我國(guó)現(xiàn)已出現(xiàn)的金融控股公司進(jìn)行研究，歸納

3、出其法律特征，論證了金融控股公司在我國(guó)存在的現(xiàn)實(shí)意義。結(jié)合目前我國(guó)金融業(yè)的監(jiān)管現(xiàn)狀，選擇適合我國(guó)現(xiàn)實(shí)狀況的金融控股公司監(jiān)管思路和監(jiān)管原則。通過對(duì)金融控股公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出規(guī)則的規(guī)范，來保證金融控股公司的較高品質(zhì)。本文著重從資本充足、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)控機(jī)制等幾個(gè)方面進(jìn)行論述，建議監(jiān)管者從這些角度加強(qiáng)對(duì)金融控股公司的監(jiān)管。最后，通過立法確立金融控股公司的法律加重責(zé)任來防范金融危機(jī)，保障社會(huì)公共利益。金融控股公司的出現(xiàn)，使得金融業(yè)的市