信用證欺詐與銀行風(fēng)險(xiǎn)防范.pdf

1、本文采用理論研究與實(shí)證研究相結(jié)合、一般概括與案例剖析相結(jié)合的方法，對(duì)信用證欺詐的種類以及其給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了較為全面系統(tǒng)的闡述，并針對(duì)國(guó)內(nèi)銀行在信用證欺詐防范中普遍存在的問(wèn)題進(jìn)行了剖析，結(jié)合工作的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，提出了我國(guó)銀行防范信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)的具體措施建議，以期望對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行更好的防范和降低信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)做出有益的探索。 本文分為四個(gè)部分進(jìn)行闡述： 第一部分簡(jiǎn)要指出信用證欺詐產(chǎn)生的原因。即：信用證自身的特點(diǎn)，信用證的復(fù)

2、雜性和高額利潤(rùn)。 第二部分按被欺詐對(duì)象(開(kāi)證行/保兌行，通知行/議付行，進(jìn)出口商，出口商)分類，結(jié)合案例歸納了信用證欺詐的種類，并由此分析信用證欺詐給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)； 第三部分闡述信用證欺詐的救濟(jì)問(wèn)題，主要是司法救濟(jì)問(wèn)題，包括信用證欺詐例外原則和我國(guó)關(guān)于信用證欺詐的司法解釋，同時(shí)以案例說(shuō)明信用證司法救濟(jì)的風(fēng)險(xiǎn)； 第四部分首先分析了國(guó)內(nèi)銀行在防范信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所普遍存在的問(wèn)題，然后針對(duì)這些問(wèn)題并結(jié)合案例，分別從業(yè)