信用證欺詐與救濟.pdf

1、信用證是國際金融和貿(mào)易領(lǐng)域重要的結(jié)算支付工具，因其設計精巧而被稱為“天才的創(chuàng)造”。信用證得以運行的基本法則就是獨立抽象性原理，它合理分配了信用證交易中的責任和風險。猖獗的信用證欺詐，尤其是信用證受益人利用不實單據(jù)對信用證開證申請人進行的欺詐嚴重沖擊了正常的國際貿(mào)易和金融秩序。信用證欺詐的救濟有三種，一是自力救濟，即預防，它遵循一句古老的格言“買者自慎”.二是銀行救濟，銀行會在國際銀行實務慣例的框架內(nèi)謹慎地處理申請人的止付要求，但是因為銀

2、行不具備裁判耆的地位，往往處在保護申請人利益和維護自身信譽的兩難境地。作為最后一種救濟方法，司法救濟被賦予很多的期望，但是在中國建立起信用證欺詐例外制度還要經(jīng)歷一段摸索的過程。信用證的獨立性和欺詐例外之間，救濟申請人與保護正當持票人之間是一種動態(tài)的平衡，因此引入“實質(zhì)性標準”概念以及提高欺詐的證明“門檻”，規(guī)范止付令的裁決程序既是內(nèi)在邏輯的要求，也是目前司法實踐的需要。本文介紹了對信用證欺詐的多種救濟方法，尤其是結(jié)合最高人民法院信用證最