備用信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)及其防范問(wèn)題研究.pdf

1、備用信用證作為一種新型的獨(dú)立擔(dān)保方式，是信用證的分支，一經(jīng)產(chǎn)生就因其廣泛的適用性和運(yùn)用的靈活性得以迅速發(fā)展，使用范圍逐步拓展到了結(jié)算、融資、履約等各個(gè)領(lǐng)域，在國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往過(guò)程中的地位日益重要。但是在人們體驗(yàn)它帶來(lái)便捷的同時(shí)，也承受著隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。備用信用證的風(fēng)險(xiǎn)是多方面的，包括欺詐風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)和政策風(fēng)險(xiǎn)等等。其中欺詐風(fēng)險(xiǎn)是備用信用證最主要的風(fēng)險(xiǎn)，它的存在嚴(yán)重阻礙了備用信用證的運(yùn)用和發(fā)展。欺詐風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源是備用信用證

2、獨(dú)立抽象原則的制度設(shè)計(jì)。此外，備用信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的外在原因是其國(guó)際性特征以及法律規(guī)則的缺陷。在備用信用證產(chǎn)生和率先發(fā)展的英美等國(guó)家，通過(guò)判例不斷地進(jìn)行總結(jié)，確立了相應(yīng)的欺詐例外等原則來(lái)排除獨(dú)立抽象性原則，雖然相關(guān)法律問(wèn)題的處理方式和規(guī)定不一，但不難看出禁令是一個(gè)精致且有效的法律武器?？梢詮淖陨淼慕嵌瘸霭l(fā)對(duì)其相關(guān)的做法進(jìn)行比較和借鑒。
　　備用信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范包括事前防范以及在風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生后防止實(shí)際損害的發(fā)生.在備用信用證使用過(guò)

3、程中，當(dāng)事人事前預(yù)防是至關(guān)重要的，本文闡述了在具體操作中，三方參與人如何對(duì)細(xì)節(jié)進(jìn)行處理和把握以防止風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。在發(fā)生欺詐風(fēng)險(xiǎn)情況時(shí)，為避免損害結(jié)果的產(chǎn)生可以適用欺詐例外原則，運(yùn)用法律的力量來(lái)排除獨(dú)立抽象原則的適用。
　　在我國(guó)，防范備用信用證欺詐風(fēng)險(xiǎn)涉及的有關(guān)法律和司法實(shí)踐存在著諸多問(wèn)題，如立法和司法解釋的不足，具體程序上的沖突，法官對(duì)備用信用證的認(rèn)識(shí)不足導(dǎo)致的自由裁量過(guò)大等。需要從立法上去思考相關(guān)法律依據(jù)的完善，司法實(shí)踐上法官對(duì)