公司貸款調(diào)查報(bào)告

1、公司申請(qǐng)貸款萬元的調(diào)查報(bào)告公司因經(jīng)營（或籌建項(xiàng)目）資金不足向我社申請(qǐng)方式貸款萬元，期限年，利率執(zhí)行‰上?。グ凑铡掇r(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款操作規(guī)程》，我社于200年月日對(duì)該公司基本情況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況、資信情況、資金需求及還款來源、抵押擔(dān)保等情況進(jìn)行了實(shí)地調(diào)查了解，現(xiàn)將調(diào)查情況報(bào)告如下：一、借款企業(yè)基本情況1、基本情況該公司坐落于公司性質(zhì)為有限公司，企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照號(hào)，組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)，國稅登記證號(hào)為，地稅登記證號(hào)為，貸款卡號(hào)，基本帳戶開

2、戶行：，公司主要經(jīng)營項(xiàng)目及經(jīng)營能力。該公司成立于年，法定代表人，注冊(cè)資本萬元。2、企業(yè)信用情況公司在開立基本賬戶，該公司目前在我社資金結(jié)算率%，近兩個(gè)月日均存款余額萬元，企業(yè)現(xiàn)有貸款余額萬元，能夠堅(jiān)持正常還本付息，配合信用社的各項(xiàng)信貸檢查及貸后檢查工作，目前與我社信貸關(guān)系融洽，經(jīng)初步測(cè)評(píng)，該企業(yè)達(dá)到級(jí)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，目前無對(duì)外擔(dān)保。3、法定代表人情況4、借款人組織結(jié)構(gòu)、管理水平及主要管理人員情況、信譽(yù)狀況該公司實(shí)行董事長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制，

3、現(xiàn)有員工人，其中大中專畢業(yè)生名，中級(jí)職稱以上的中高級(jí)專業(yè)人才名。二、企業(yè)經(jīng)營情況1、生產(chǎn)能力、原材料來源保證、設(shè)備技術(shù)等生產(chǎn)條件及銷售渠道2、公司前三年及上月收入、成本、利潤(rùn)情況3、行業(yè)地位4、市場(chǎng)發(fā)展前景分析三、借款企業(yè)財(cái)務(wù)狀況（一）資產(chǎn)負(fù)債情況依據(jù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)結(jié)果，截止上年末公司主要財(cái)務(wù)狀況如下：2、流動(dòng)比率200年%，200年為%，200年為%，2004年為%。近3年基本接近行業(yè)滿意值150%的要求，表明企業(yè)資金周轉(zhuǎn)正常，流動(dòng)

4、性良好，有較好的短期償債能力。3、速動(dòng)比率200年為%，200年為%，200年為%。較行業(yè)滿意值100%的要求有一定差距，表明企業(yè)的即期償債能力稍顯不足。4、資產(chǎn)報(bào)酬率200年%，200年為%，200年為%，說明企業(yè)銷售收入的收益水平及經(jīng)營成果較好，企業(yè)的資產(chǎn)利用效益也較好，經(jīng)營管理水平較高，企業(yè)的盈利能力很好。。5、貸款本息按期償還率前3年度均為%，符合滿意值100%的要求，表明企業(yè)具備按期償還貸款本息的能力。6、利息保障倍數(shù)200年

5、，200年為，200年為，說明企業(yè)支付利息費(fèi)用的能力很強(qiáng)。7、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率200年%，200年為%，200年為%，表明企業(yè)運(yùn)行態(tài)勢(shì)良好，應(yīng)收賬款的變現(xiàn)速度較快，管理效率較高。（三）現(xiàn)金流量分析2006年末，該企業(yè)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額萬元，其中：經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元；投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元；籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元。2005年末，該企業(yè)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額萬元，其中：經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元；投資活

6、動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元；籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元。2004年末，該企業(yè)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額萬元，其中：經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元，投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元；籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元。數(shù)額變化大的要說明原因。截止上月末，該企業(yè)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額萬元，其中：經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元；投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元；籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~萬元主要是。從近三年的現(xiàn)金流量上看，企業(yè)發(fā)展穩(wěn)健，經(jīng)營活動(dòng)獲取