淺談證券行業(yè)洗錢風(fēng)險分析及應(yīng)對策略(201512)

1、淺談證券行業(yè)洗錢風(fēng)險分析及應(yīng)對策略淺談證券行業(yè)洗錢風(fēng)險分析及應(yīng)對策略當(dāng)前，證券行業(yè)反洗錢監(jiān)控主要面臨二方面的挑戰(zhàn)：一是以新的融資融券產(chǎn)品為代表的金融創(chuàng)新工具，為洗錢者與證券、期貨等金融機構(gòu)內(nèi)部人員勾結(jié)，以隱瞞真實交易實施洗錢行為提供了新的捷徑；二是證券行業(yè)單客戶多銀行存管模式的管理創(chuàng)新、未來以證券公司為組織者的場外交易市場的發(fā)展等給反洗錢工作帶來了新的課題和增加了工作難度。從國內(nèi)外洗錢犯罪趨勢來看，證券行業(yè)由于自身具有的交易復(fù)雜、流動性

2、高等特點，逐漸成為洗錢犯罪新的領(lǐng)域。我國目前還是缺乏成熟的證券業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗，因此營業(yè)部的反洗錢工作難度也相應(yīng)增大。一、證券行業(yè)洗錢主要方式一、證券行業(yè)洗錢主要方式證券行業(yè)洗錢是指將證券市場提供的交易工具和交易手段作為犯罪資金轉(zhuǎn)移或存儲的中介，以掩飾、隱瞞非法資金的真實來源或性質(zhì)的行為。證券行業(yè)常見的洗錢方式主要有以下幾種：1、使用他人賬戶進(jìn)行證券交易獲取收益。洗錢者通過控制他人證券賬戶和資金賬戶，將非法資金在證券市場中利用他人名義購

3、買股票、債券、基金等有價證券，待到有價證券變現(xiàn)后再將本金和收益一起轉(zhuǎn)移，以掩蓋非法資金的本身的真實所有權(quán)關(guān)系。2、洗錢者也可能通過構(gòu)造虛假事實，偽造證明文件，如辦理虛假的繼承和贈與等業(yè)務(wù)，到證券營業(yè)部辦理股票非交易過戶手續(xù)，過戶成功后將股票出售并轉(zhuǎn)移資金，將非法資金變合法。外網(wǎng)上等完成。隨著近年的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的興起，非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)的發(fā)展和普及化，客戶識別的工作的難度會不斷加大。而且，由于證券市場的波動性和客戶交易的主觀隨意性，單憑借交易

4、流水和開戶資料等很難判斷客戶真實的交易目的和資金去向，但是作為營業(yè)部的如果過多的回訪又會引起客戶的反感，給證券公司對可疑交易的人工分析識別帶來了很多困難。策略：采取多種手段加強關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險防范策略：采取多種手段加強關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險防范1、嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度為客戶辦理開戶等業(yè)務(wù)，加強持續(xù)識別，及時更新客戶身份資料、嚴(yán)格對客戶進(jìn)行風(fēng)險等級劃分，把職業(yè)和行業(yè)再細(xì)分給客戶選擇，系統(tǒng)能真實反映客戶的行業(yè)等要素，方便客戶身份識別；2、