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文檔簡介
1、離岸金融業(yè)務是指銀行吸收非居民的資金,服務于非居民的金融活動。離岸金融市場自本世紀50年代末在歐洲形成以來,這種新型的金融業(yè)務已經(jīng)顯示出強大的生命力,建立區(qū)域性離岸金融中心和離岸金融市場的浪潮方興未艾。發(fā)展離岸金融業(yè)務,已成為當今世界各國金融競爭的一大特點。 我國自1989年開始在深圳試點離岸金融業(yè)務,自2002年起,將開辦離岸金融業(yè)務的試點區(qū)域擴展到上海。其目的是,在深圳和上海培育離岸金融市場和國際離岸金融中心,并以此實現(xiàn)我國
2、金融業(yè)與國際金融市場的直接對接,加快中國金融業(yè)的國際化進程,提高中國金融業(yè)的國際競爭力,加快引進和利用外資的步伐,促進我國金融經(jīng)濟的全面發(fā)展。 XX銀行是當前有權經(jīng)營離岸金融業(yè)務的四家中資銀行之一,目前正處于國際化轉型的準備階段,進一步發(fā)展離岸金融業(yè)務具有重要的戰(zhàn)略作用。本研究報告從銀行國際化的角度,總結和分析我行離岸業(yè)務自試點經(jīng)營以來所取得的經(jīng)驗和教訓,并探討我行現(xiàn)階段在國際化轉型過程中發(fā)展離岸業(yè)務的重要意義、發(fā)展策略,建議構
3、建離岸和在岸聯(lián)動營銷的經(jīng)營和管理體制,促進我行實現(xiàn)效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展。 報告指出,發(fā)展離岸業(yè)務在我行國際化轉型中的戰(zhàn)略作用主要體現(xiàn)在以下幾方面: 1、離岸業(yè)務為我行業(yè)務經(jīng)營國際化提供了一條低成本的特殊通道 2、離岸業(yè)務可以產(chǎn)生較好的收益并可通過離在岸聯(lián)動促進在岸業(yè)務的發(fā)展。 3、離岸業(yè)務與在岸業(yè)務配合,可逐步實現(xiàn)客戶對象的國際化 4、離岸業(yè)務可為我行提供培養(yǎng)國際化人才的平臺之一 報告
4、同時認為,現(xiàn)階段我行發(fā)展離岸業(yè)務不僅具備宏觀經(jīng)濟條件同時還具備微觀市場條件,因為離岸業(yè)務有著廣泛的市場需求,包括外國跨國公司在華投資需求,中資企業(yè)實施跨國經(jīng)營所帶來的財務管理、結算及融資的需求以及華僑和移民的需求等。 報告回顧了我行離岸業(yè)務10余年的發(fā)展歷程,并總結了我行離岸業(yè)務發(fā)展過程中存在的問題,包括資產(chǎn)經(jīng)營、管理上的問題和經(jīng)營管理體制上存在的問題。其中,資產(chǎn)經(jīng)營管理方面存在的問題,主要是缺乏經(jīng)驗,盲目發(fā)展,信貸風險控制機制
5、不健全;經(jīng)營管理體制上存在的問題主要是,總行離岸部角色定位不當,沒有建立有效的激勵機制充分發(fā)揮各分行發(fā)展離岸業(yè)務的積極性。 報告提出了一下三條發(fā)展策略: 1、轉變總行離岸部的角色,實施離岸業(yè)務流程再造。就總行離岸部的角色而言應由行內(nèi)“離岸銀行”的角色轉變?yōu)槿须x岸業(yè)務的管理部門,具體負責全行離岸業(yè)務的營銷推動和業(yè)務管理。 2、建立離在岸業(yè)務聯(lián)動營銷的經(jīng)營機制。主要內(nèi)容是,離在岸聯(lián)動營銷的原則、職責劃分、目標客戶和
6、聯(lián)動產(chǎn)品。其中,離在岸聯(lián)動營銷機制的目標客戶為(1)我國實施“走出去”發(fā)展戰(zhàn)略,開展跨國經(jīng)營的大型企業(yè)或企業(yè)集團的海外子公司;(2)外商投資企業(yè)的境外股東(即跨國公司的境外控股公司);(3)國內(nèi)民營企業(yè)的海外公司;(4)為節(jié)約運營成本、實現(xiàn)合理避稅而業(yè)務重心和管理人員主要集中在國內(nèi)的境外中小企業(yè);(5)華僑和移民,等。 離在岸聯(lián)動營銷的產(chǎn)品包括福費廷、離再岸背對背信用證(或可轉讓信用證)、離岸銀團貸款和離在岸全球授信業(yè)務品種,離
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