A銀行離岸金融業(yè)務(wù)操作風險控制研究.pdf

1、離岸金融是全球經(jīng)濟及金融一體化、自由化的產(chǎn)物。離岸金融市場的迅猛擴張以及離岸金融業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，極大地促進了國際性銀行的迅猛發(fā)展，而且也促進了國際融資、國際信貸的不斷增長。然而，離岸金融的迅速發(fā)展也增大了金融市場的風險，由于我國離岸金融市場的起步比較晚，離岸金融市場還不規(guī)范，在監(jiān)管不嚴的情況下，很可能引發(fā)非法逃匯、便利公司欺詐等，反而為便利腐敗分子破壞金融市場秩序、侵吞公眾財產(chǎn)提供了途徑，有時甚至推動資本外逃進一步膨脹、引起信用風險等。

2、離岸金融具有三大主要風險：信用風險、市場風險和操作風險。其中三大主要風險中金融機構(gòu)較早地注意到信用和市場風險，所以對兩類風險的控制體系以及技術(shù)要求都有了豐富的實踐和理論，并采取切實有效的嚴格監(jiān)管。但是由于操作風險內(nèi)在本質(zhì)復(fù)雜性以及隱蔽性，操作風險難以被金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)，所以國內(nèi)外對操作風險的研究既少且晚。離岸業(yè)務(wù)經(jīng)營的集中性、客戶所在地域的分散性、道德風險、離岸業(yè)務(wù)新產(chǎn)品層出不窮等因素，極易引發(fā)離岸金融業(yè)務(wù)的操作風險，進而引起銀行系統(tǒng)風險，

3、甚至引起我國外債規(guī)模失控、國際收支失衡等，因此研究離岸金融業(yè)務(wù)操作風險控制具有理論意義和應(yīng)用價值。
　　本文首先從理論上介紹了離岸金融概述及離岸金融在我國的發(fā)展情況，在此基礎(chǔ)上，詳細講述了離岸金融業(yè)務(wù)操作風險的定義、產(chǎn)生原因及影響。接下來以A銀行為例，介紹了A銀行的離岸金融風險控制體系，從A銀行離岸操作風險控制實際情況分析出A銀行存在操作風險文化理念落后、風險管理機制不健全、操作風險措施執(zhí)行不力等問題，進而提出培育風險管理文化、規(guī)