b公司資金管理方案

1、,,,,,,,,Dell銷售資金管理服務方案2004年08月,,,,,,,,,當前資金結算網絡特點,,通過電子化、自助化手段實施資金集中成為資金結算網,絡發(fā)展的主流,,建設銀行解決方案,一、設計思路,,,,,,,,,,Dell方案示意圖,,傳統(tǒng)銀行+網絡產品（VSS）,DELL統(tǒng)一帳戶資金管理系統(tǒng),DELL個性化開發(fā),聯(lián)合網絡渠道,,利用我行VSS系統(tǒng)現(xiàn)有資源的基礎上開發(fā)研制業(yè)務管理強調了銀行與公司的“透明訪問客戶帳戶信息在

2、銀行端與客戶端同時更新復合建行的會計制度同時與建行現(xiàn)有系統(tǒng)無沖突和重復實現(xiàn)客戶資金數(shù)據(jù)集中，保證了客戶資金的安全,方案設計特點,,,,.,,,,,重要客戶服務系統(tǒng)（VSS）ATM自助系統(tǒng)CallCenter系統(tǒng)網上銀行系統(tǒng),,我行電子化產品,什么是VSS系統(tǒng)？,VSS系統(tǒng)是專門為建行VIP客戶服務的在全國范圍內搭建的綜合性金融交易和信息服務平臺。面向全國各營業(yè)網點的客戶。服務對象為跨國公司、政府部門、集團企業(yè)、行業(yè)性大

3、客戶、金融同業(yè)重要客戶。,二、功能簡介,,,,,,,,,,一期功能：全國網點、網上支付、自助設備、客服熱線多種支付服務銷售資金實時到帳DELL定制信息實時查詢當日客戶付款信息以電子文檔發(fā)送,,二期功能：與Dell系統(tǒng)直連業(yè)務聯(lián)動處理（以報價單號為唯一標識）三期功能：外幣資金管理建行網上訂購聯(lián)機支付捆綁銷售,銷售資金管理系統(tǒng)主要業(yè)務功能,客戶柜臺支付現(xiàn)金支付 轉帳支付 支付查詢 客戶回單打印客戶

4、管理銀行帳戶管理系統(tǒng)管理支付管理帳戶查詢、監(jiān)控,,,客戶柜臺支付業(yè)務流程圖,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,北京柜臺,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,北京,VSS,系統(tǒng),,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,

5、,,,,,,,,,,,,,,,,綜合網,賬務系統(tǒng),,,,,,繳款人,,,,,,,,,,,,,,,,Dell,③Dell,統(tǒng)一帳戶收款,③客戶付款,說明：（2）柜臺向本地分中心VSS系統(tǒng)發(fā)出付款請求（3）北京分中心到客戶所在的開戶行進行扣款（4）廈門分中心轉發(fā)付款信息至統(tǒng)一帳戶所在的廈門行進行收款處理（5）通知DELL收款信息,銷售資金管理系統(tǒng)- 客戶管理,開戶 銷戶 客戶信息變更 客戶信息查詢廈門行VSS銀行管理端功

6、能,銷售資金管理系統(tǒng)- 銀行資金帳戶管理,建立收、付款帳號之間的簽約關系 刪除收、付款帳號之間的簽約關系 查詢帳戶簽約關系廈門行VSS銀行管理端功能,,,,,,DELL客戶端主要業(yè)務模塊,,,,支付管理,系統(tǒng)管理,帳戶查詢與監(jiān)控,DELL客戶端-系統(tǒng)管理功能,信息維護賬號信息收付款賬號修改IC卡密碼修改操作員密碼,,DELL客戶端-系統(tǒng)管理使用界面,,,DELL客戶端-支付管理功能,錄入復核簽發(fā)查詢劃轉結果

7、查詢銀行回單,,,DELL客戶端-支付管理使用界面,,,,DELL客戶端-帳戶查詢監(jiān)控功能,查詢帳戶對象：銀行資金帳戶查詢內容：單個帳戶實時余額多個帳戶實時余額歷史時點余額當日發(fā)生明細歷史發(fā)生明細,,DELL客戶端-帳戶查詢監(jiān)控使用界面,,,三、實施情況,,,,,,,,,由總行統(tǒng)一開發(fā)和實施 VSS平臺定制DELL銷售資金管理系統(tǒng)由各地分行業(yè)務操作和管理 統(tǒng)一要求 統(tǒng)一時間 統(tǒng)一實施 統(tǒng)一步驟,建行實施計

8、劃,,,,,,,,,戴爾公司準備確定需求方案梳理業(yè)務流程VSS客戶端系統(tǒng)網絡接入和硬件配備,,,,,,,,,戴爾客戶端系統(tǒng)要求,硬件配備 PC微機 DDN專線 基帶ModemIC卡讀卡器及IC卡（我行提供） 讀卡器為與微軟PC/SC兼容的、有RSA加密加、解密運算功能網絡接入 以DDN專線接入 輸入我行提供的用戶名及口令才能聯(lián)網,他們是世界級的企業(yè)，——更是建行重要客戶服務系統(tǒng)的客戶：,攜手合作，共同發(fā)展,