《首席財(cái)務(wù)官》2012-12-19

1、北京銀行打造企業(yè)現(xiàn)金管家北京銀行打造企業(yè)現(xiàn)金管家在現(xiàn)金管理這個(gè)銀行和企業(yè)雙方最熱絡(luò)的連接點(diǎn)上，北京銀行希望通過(guò)全方位的服務(wù)成為企業(yè)現(xiàn)金管理的“管家”。更短的資金周轉(zhuǎn)時(shí)間、更全面安全的資金保值增值方案、更便捷的操作方法、更寬闊的融資渠道成為眼下企業(yè)現(xiàn)金管理的全新要求，而作為企業(yè)最親密伙伴的商業(yè)銀行正為響應(yīng)這些需求的變化，在現(xiàn)金管理上進(jìn)行從戰(zhàn)略到產(chǎn)品的全方位調(diào)整。2008年11月3日，北京銀行繼發(fā)布“財(cái)富11”公司金融品牌后，正式在旗下推出

2、現(xiàn)金管理金融服務(wù)品牌——“現(xiàn)金優(yōu)管家”。該品牌定位于企業(yè)貼身的現(xiàn)金管家，旨在通過(guò)組織高素質(zhì)的專家團(tuán)隊(duì)，搭建便捷的信息服務(wù)平臺(tái)，整合資金歸集、賬戶管理、結(jié)算服務(wù)、投融資、風(fēng)險(xiǎn)管理等金融產(chǎn)品和服務(wù)，為企業(yè)定制個(gè)性化、專業(yè)化的現(xiàn)金管理綜合服務(wù)方案。經(jīng)過(guò)多年的產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)擴(kuò)展，北京銀行已搭建“兩個(gè)平臺(tái)、兩個(gè)渠道、N個(gè)行業(yè)解決方案”的現(xiàn)金管理產(chǎn)品體系，能夠?yàn)榇笮推髽I(yè)集團(tuán)、中小企業(yè)集團(tuán)，為不同行業(yè)客戶提供差異化現(xiàn)金管理服務(wù)方案，成為一家極具專業(yè)性

3、的現(xiàn)金管理特色銀行?！肮芗沂焦芗沂健狈?wù)服務(wù)作為“專業(yè)、貼心、高效”的代名詞——“管家式”服務(wù)深得客戶青睞。據(jù)北京銀行公司銀行部副總經(jīng)理林袁介紹，“現(xiàn)金優(yōu)管家”突出體現(xiàn)了北京銀行對(duì)客戶的承諾，即通過(guò)專業(yè)團(tuán)隊(duì)的“管家式”服務(wù)，為企業(yè)量身訂制個(gè)性化現(xiàn)金管理金融服務(wù)方案，使企業(yè)現(xiàn)金自由暢通，助力企業(yè)未來(lái)發(fā)展。通過(guò)“現(xiàn)金優(yōu)管家”的發(fā)布，北京銀行也的確實(shí)現(xiàn)了由單純銀行服務(wù)向財(cái)務(wù)顧問(wèn)和咨詢專家角色的轉(zhuǎn)變。據(jù)悉該體系涵蓋了現(xiàn)金池管理、投資理財(cái)管理、全

4、能賬戶管理、集團(tuán)現(xiàn)金池管理、投資理財(cái)管理、全能賬戶管理、集團(tuán)結(jié)算管理、融資管理、環(huán)球現(xiàn)金管理、風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理、融資管理、環(huán)球現(xiàn)金管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等七類解決方案的32項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)，可為不同類型客戶提供滿足其需求的專業(yè)化、個(gè)性化、綜合化現(xiàn)金管理方案，有效幫助企業(yè)管理其現(xiàn)金資源、改善流動(dòng)性狀況，降低企業(yè)的財(cái)務(wù)成本和資金風(fēng)險(xiǎn)，以增加企業(yè)的現(xiàn)金收益。在提供“管家式”服務(wù)的理念之下，北京銀行的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)也從單一的金融服務(wù)拓展至“金融服務(wù)技

5、術(shù)服務(wù)咨詢服務(wù)”的整合。據(jù)林袁介紹，北京銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)未來(lái)將繼續(xù)優(yōu)化現(xiàn)金管理綜合服務(wù)方案。一方面，擴(kuò)展現(xiàn)金管理服務(wù)對(duì)象，關(guān)注大型集團(tuán)企業(yè)、中小型集團(tuán)企業(yè)、社會(huì)機(jī)構(gòu)、政府機(jī)構(gòu)；另一方面，不斷充實(shí)綜合服務(wù)方案內(nèi)涵，注重現(xiàn)金管理與投資銀行、供應(yīng)鏈金融、國(guó)際業(yè)務(wù)、零售銀行業(yè)務(wù)的結(jié)合。此外提供現(xiàn)金管理增值服務(wù)也是未來(lái)繼續(xù)努力的方向之一。林袁表示，現(xiàn)金管理產(chǎn)品存在同質(zhì)化現(xiàn)象，但銀行服務(wù)卻可以實(shí)現(xiàn)差異化，北京銀行將集合團(tuán)隊(duì)智慧和力量為客戶提供現(xiàn)金管

6、理理念傳導(dǎo)、集團(tuán)賬戶梳理、合作銀行選擇、IT供應(yīng)商選擇、集團(tuán)組織架構(gòu)重深耕細(xì)作深耕細(xì)作在國(guó)際金融危機(jī)以及國(guó)內(nèi)通脹高企的形勢(shì)之下，北京銀行深入挖掘行業(yè)企業(yè)現(xiàn)金管理的特點(diǎn)，逐步推出了多個(gè)行業(yè)解決方案?！澳壳拔覀?cè)谂l(fā)零售、教育和衛(wèi)生等行業(yè)已經(jīng)深入的比較透徹，也已做了不少經(jīng)典案例?！迸l(fā)零售行業(yè)解決方案：中國(guó)煙草北京市分公司案例。北京煙草從2004年起在全市推行購(gòu)煙采取后臺(tái)直接劃款結(jié)算的形式，其中部分商戶采取支票結(jié)算方式，存在眾多問(wèn)題，易導(dǎo)致

7、北京煙草回款不暢。2012年北京煙草與北京銀行合作，在全市范圍內(nèi)對(duì)現(xiàn)有以支票結(jié)算購(gòu)買(mǎi)卷煙的單位推行銀行賬戶在線定貨扣款的支付方式，取代支票結(jié)算。該方案使得北京煙草以及3000余家使用支票結(jié)算訂煙的零售戶擺脫因支票結(jié)算帶來(lái)的問(wèn)題，通過(guò)煙草系統(tǒng)和銀行系統(tǒng)對(duì)接直接扣款，減少支票傳遞、入賬、對(duì)賬等一系列工作，降低了結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，提高了資金使用效率。教育行業(yè)解決方案：北京大學(xué)結(jié)算中心案例。北京銀行為北大結(jié)算中心提供了專屬的結(jié)算系統(tǒng)，系統(tǒng)功能強(qiáng)大，包括

8、記賬、重空管理、賬戶管理、賬務(wù)管理、報(bào)表查詢等，大大提高了學(xué)校資金利用率，為有獨(dú)立核算需求而無(wú)法實(shí)現(xiàn)賬戶獨(dú)立的校內(nèi)部門(mén)提供結(jié)算賬號(hào)，使得內(nèi)部分賬戶擁有和獨(dú)立實(shí)體賬戶一樣的功能，對(duì)外結(jié)算則統(tǒng)一賬戶，對(duì)內(nèi)核算則進(jìn)行分戶核算。衛(wèi)生行業(yè)解決方案：“京醫(yī)通”項(xiàng)目。“京醫(yī)通”項(xiàng)目是根據(jù)市衛(wèi)生局、市醫(yī)院管理局及所屬醫(yī)院提出的業(yè)務(wù)需求探索建立的公立醫(yī)院統(tǒng)一結(jié)算模式。工作目標(biāo)包括：規(guī)范醫(yī)院內(nèi)部就診結(jié)算流程，合理配置和利用醫(yī)療資源，縮短患者費(fèi)用結(jié)算時(shí)間；與