我國金融監(jiān)管法律模式研究.pdf

1、西南財經(jīng)大學碩士學位論文我國金融監(jiān)管法律模式研究姓名：楊林申請學位級別：碩士專業(yè)：經(jīng)濟法學指導教師：姜玉梅劉文20030401國混業(yè)經(jīng)營金融監(jiān)管法律模式的立法提供對策思考。根據(jù)本文的研究目的，本文重點研究的是金融監(jiān)管法律模式的基礎理論，并結合我國實際提出實踐上的對策思考。從結構上說，全文除導論外，分為四個部分。第一章，筆者研究了金融監(jiān)管法律模式的必要性。筆者從三個方面予以論述：第一，金融監(jiān)管的必要性。首先，競爭的市場機制具有壟斷、外部負

2、效應、信息偏差等本身所無法克服的缺陷。其次，金融業(yè)具有國家風險、表外業(yè)務風險、外匯與匯率風險和利率風險等金融風險。最后，金融業(yè)具有“公共社會性”。以上三個方面為政府監(jiān)管提供了基礎。第二，我國金融監(jiān)管法律模式。這主要從我國金融監(jiān)管法律經(jīng)歷的統(tǒng)一監(jiān)管、分業(yè)監(jiān)管初步階段以及分業(yè)監(jiān)管最終確立等三個階段加以論述，并分析了各階段的時代背景。第三，研究我國金融監(jiān)管法律模式的必要性。由于人世之后大量外資混業(yè)經(jīng)營金融機構的涌人，同時我國金融市場上已經(jīng)出現(xiàn)

3、混業(yè)經(jīng)營的實踐，這兩個方面的出現(xiàn)對我國現(xiàn)行金融監(jiān)管法律模式提出了新的挑戰(zhàn)，因而有了研究的必要。第二章，是金融監(jiān)管法律模式基礎理論研究。筆者從三個方面加以論述第一，金融監(jiān)管模式。主要從金融監(jiān)管模式的含義、分類、以及各種監(jiān)管模式的優(yōu)缺點加以闡述。第二，金融監(jiān)管法律模式的目標。金融監(jiān)管法律模式的目標：維護金融體系的安全與穩(wěn)定，保護存款人、投資者和其他社會公眾的利益，促進金融體系公平、有效競爭，提高金融體系的效率，提高整體金融業(yè)在國際上的競爭力

4、。第三，金融監(jiān)管法律模式的基本原則：金融安全原則和效率原則。第三章，是主要介紹英美等國的金融監(jiān)管法律模式，并深刻分析了各國制度演變的政治、經(jīng)濟、文化等方面原因。本文之所以要選擇這兩個國家作為研究對象，主要是基于以下考慮：第一，英國是實行分業(yè)經(jīng)營的金融業(yè)發(fā)達國家中較早實行金融業(yè)經(jīng)營模式和監(jiān)管模式改革的國家；第二，美國是實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的代表國家，隨著金融業(yè)的全球化與自由化，美國的金融制度的不足越發(fā)暴露出來，美國被迫于1999年進行金