金融監(jiān)管法律探討.pdf

1、金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融監(jiān)管在防范金融風(fēng)險(xiǎn)及促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中起著重要作用。2007年始于華爾街的次貸危機(jī)不斷升級(jí)，2008年9月15日，美國(guó)第四大投資銀行雷曼兄弟(Lehman Brothers)申請(qǐng)破產(chǎn)倒閉，標(biāo)志著次貸危機(jī)升級(jí)為金融危機(jī)，在金融全球化浪潮的推動(dòng)下，此次危機(jī)越過(guò)美國(guó)國(guó)境，蔓延到全球各主要金融市場(chǎng)，演變成全球性的金融危機(jī)。席卷全球的金融危機(jī)重創(chuàng)國(guó)際銀行業(yè)，造成此次金融危機(jī)的重要原因是監(jiān)管不力，在金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)下，如何有針

2、對(duì)性地強(qiáng)化我國(guó)的金融監(jiān)管，完善我國(guó)的金融監(jiān)管法律體系，提高金融監(jiān)管的有效性，成為一個(gè)現(xiàn)實(shí)而嚴(yán)峻的課題。
　　 當(dāng)前，金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)已成為全球金融業(yè)主要的經(jīng)營(yíng)模式和發(fā)展趨勢(shì)，目前除中國(guó)外的主要經(jīng)濟(jì)國(guó)家都采取了金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式主要有全能銀行、金融控股公司模式，對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管有綜合監(jiān)管和復(fù)合機(jī)構(gòu)監(jiān)管等，本文對(duì)不同金融經(jīng)營(yíng)模式及其監(jiān)管模式，選取代表性國(guó)家進(jìn)行比較分析，列出當(dāng)前金融危機(jī)下西方主要國(guó)家進(jìn)行的金融監(jiān)管法律變革，以

3、對(duì)中國(guó)的金融經(jīng)營(yíng)模式變革和金融監(jiān)管配套法律變革有所借鑒。提出中國(guó)當(dāng)前金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)以金融控股公司模式作為現(xiàn)實(shí)選擇觀點(diǎn)，建立以功能監(jiān)管為主導(dǎo)的牽頭監(jiān)管復(fù)合機(jī)構(gòu)監(jiān)管模式，并完善、改革目前金融監(jiān)管法律，消除監(jiān)管縫隙，提高監(jiān)管效率，促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)穩(wěn)健快速發(fā)展。
　　 本文第一章分析了金融監(jiān)管法的基本問(wèn)題，包括金融監(jiān)管法的概念，產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)和金融監(jiān)管法的價(jià)值，第二章對(duì)世界主要國(guó)家金融經(jīng)營(yíng)體制演變作了回顧和縱覽，第三章重點(diǎn)探討與混業(yè)經(jīng)營(yíng)相適