上海自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管法律問題研究.pdf

1、2013年上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的順利建成，為我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了全新的活力，成為推動(dòng)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)活動(dòng)領(lǐng)域的一大嶄新腹地。在這一區(qū)域中的金融貿(mào)易活動(dòng)也勢(shì)必會(huì)在國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策和形勢(shì)的積極引導(dǎo)下呈現(xiàn)出前所未有的繁榮局面。但是伴隨著經(jīng)濟(jì)的利好，我國(guó)對(duì)上海自貿(mào)實(shí)驗(yàn)區(qū)的金融法律監(jiān)管壓力也會(huì)逐漸增大，各種新興的金融貿(mào)易問題和矛盾如同暗流涌動(dòng)，法律的滯后性產(chǎn)生了一系列的金融監(jiān)管漏洞。如果我國(guó)在立法工作上不能對(duì)金融監(jiān)管問題進(jìn)行正面的回應(yīng)，那么這將會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

2、形成不小的阻力，造成自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融市場(chǎng)的失序，不僅會(huì)危及到各類資金賬戶的安全性還會(huì)影響到全國(guó)金融安全。
　　通過分析和研究大量資料，結(jié)合關(guān)于上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)目前有關(guān)金融監(jiān)管法律問題的各項(xiàng)規(guī)定，目前，自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融市場(chǎng)法律監(jiān)管領(lǐng)域面臨著全新的挑戰(zhàn)，通過觀察各個(gè)國(guó)家自由貿(mào)易區(qū)以及金融中心的成功經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)國(guó)情，我國(guó)上海自貿(mào)實(shí)驗(yàn)區(qū)的金融監(jiān)管法律的完善還任重而道遠(yuǎn)。上海自貿(mào)區(qū)主要面臨的挑戰(zhàn)有兩點(diǎn)，一是資本賬戶開放，即資本項(xiàng)下的資金流動(dòng)活躍和

3、人民幣資本項(xiàng)目可兌換增加的先行先試，同時(shí)將會(huì)推動(dòng)離岸賬戶的設(shè)立，促使人民幣利率浮動(dòng)和匯率定價(jià)趨向市場(chǎng)機(jī)制，從根本上推動(dòng)人民幣國(guó)際化。二是離岸市場(chǎng)金融和金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的推動(dòng)與金融管制的放松。這兩大方面相輔相成，其金融改革將會(huì)帶動(dòng)我國(guó)金融監(jiān)管法律體系踏上另一個(gè)更高階段。上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)目前面臨的金融監(jiān)管法律領(lǐng)域的挑戰(zhàn)主要可以從人民幣國(guó)際化背景下的資本賬戶開放、利率市場(chǎng)化、外匯管理改革和離岸金融市場(chǎng)監(jiān)管四個(gè)角度來進(jìn)行全面分析。同時(shí)，這也是上海自

4、貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管法律的核心四大問題。
　　另外，關(guān)于自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管法律體系的構(gòu)建，將會(huì)通過對(duì)比和借鑒國(guó)外自貿(mào)區(qū)和金融中心的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和成功做法，來探討我國(guó)上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融法律監(jiān)管體系的完善之路。構(gòu)建主要從金融機(jī)構(gòu)設(shè)定，法律體系設(shè)定，預(yù)警機(jī)制，信息評(píng)估制度，增加透明度和國(guó)際合作六個(gè)方面對(duì)上海自貿(mào)區(qū)的金融法律監(jiān)管提出建議。其中法律體系設(shè)定和深化參與國(guó)際條約、加入國(guó)際協(xié)定為這部分討論的重點(diǎn)。通過全面討論各方面對(duì)金融監(jiān)管的效能，尋求建立完善