上海自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管法律問題研究.pdf

1、2013年上海自貿(mào)試驗區(qū)的順利建成，為我國的經(jīng)濟發(fā)展注入了全新的活力，成為推動我國對外貿(mào)易活動活動領域的一大嶄新腹地。在這一區(qū)域中的金融貿(mào)易活動也勢必會在國內(nèi)經(jīng)濟政策和形勢的積極引導下呈現(xiàn)出前所未有的繁榮局面。但是伴隨著經(jīng)濟的利好，我國對上海自貿(mào)實驗區(qū)的金融法律監(jiān)管壓力也會逐漸增大，各種新興的金融貿(mào)易問題和矛盾如同暗流涌動，法律的滯后性產(chǎn)生了一系列的金融監(jiān)管漏洞。如果我國在立法工作上不能對金融監(jiān)管問題進行正面的回應，那么這將會對經(jīng)濟發(fā)展

2、形成不小的阻力，造成自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融市場的失序，不僅會危及到各類資金賬戶的安全性還會影響到全國金融安全。
　　通過分析和研究大量資料，結合關于上海自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)目前有關金融監(jiān)管法律問題的各項規(guī)定，目前，自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融市場法律監(jiān)管領域面臨著全新的挑戰(zhàn)，通過觀察各個國家自由貿(mào)易區(qū)以及金融中心的成功經(jīng)驗，結合我國國情，我國上海自貿(mào)實驗區(qū)的金融監(jiān)管法律的完善還任重而道遠。上海自貿(mào)區(qū)主要面臨的挑戰(zhàn)有兩點，一是資本賬戶開放，即資本項下的資金流動活躍和

3、人民幣資本項目可兌換增加的先行先試，同時將會推動離岸賬戶的設立，促使人民幣利率浮動和匯率定價趨向市場機制，從根本上推動人民幣國際化。二是離岸市場金融和金融創(chuàng)新業(yè)務的推動與金融管制的放松。這兩大方面相輔相成，其金融改革將會帶動我國金融監(jiān)管法律體系踏上另一個更高階段。上海自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)目前面臨的金融監(jiān)管法律領域的挑戰(zhàn)主要可以從人民幣國際化背景下的資本賬戶開放、利率市場化、外匯管理改革和離岸金融市場監(jiān)管四個角度來進行全面分析。同時，這也是上海自

4、貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管法律的核心四大問題。
　　另外，關于自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管法律體系的構建，將會通過對比和借鑒國外自貿(mào)區(qū)和金融中心的先進經(jīng)驗和成功做法，來探討我國上海自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)金融法律監(jiān)管體系的完善之路。構建主要從金融機構設定，法律體系設定，預警機制，信息評估制度，增加透明度和國際合作六個方面對上海自貿(mào)區(qū)的金融法律監(jiān)管提出建議。其中法律體系設定和深化參與國際條約、加入國際協(xié)定為這部分討論的重點。通過全面討論各方面對金融監(jiān)管的效能，尋求建立完善