股份制商業(yè)銀行與外資金融機(jī)構(gòu)合作模式的分析.pdf

1、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文股份制商業(yè)銀行與外資金融機(jī)構(gòu)合作模式的分析姓名：尹麗申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：曹廷貴20030401第一章沿著“中、外資合作的外在動(dòng)力一一合作的內(nèi)在動(dòng)因一一股份制商業(yè)銀行與外資金融機(jī)構(gòu)是最適宜的合作雙方”安排內(nèi)容，論述合作是股份制商業(yè)銀行與外資金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)的必然選擇。外在動(dòng)力指的是中、外資金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)在身處的國(guó)際、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融大環(huán)境，包括全球化、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)地位的改變以及中國(guó)加入W T O 等

2、，是雙方合作的必要性所在。雙方的較量已經(jīng)開始并將愈演愈烈，是采取“硬碰硬”的“視死如歸”的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)度，還是改變策略謀求“在競(jìng)爭(zhēng)中合作、在合作中競(jìng)爭(zhēng)”來爭(zhēng)取雙贏呢? 顯然后者才是明智的，一味強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果極有可能是兩敗俱傷、惡性競(jìng)爭(zhēng)，中、外資金融機(jī)構(gòu)之間的合作在當(dāng)前的環(huán)境中有其必然性。內(nèi)在動(dòng)因是中資銀行與外資金融機(jī)構(gòu)之間比較競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的存在，即一方的相對(duì)優(yōu)勢(shì)恰好是另一方的相對(duì)劣勢(shì)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，經(jīng)濟(jì)人的行為是利益導(dǎo)向型的，之所以選擇合作正

3、是由于合作帶來的凈福利大于競(jìng)爭(zhēng)帶來的凈福利。換句話說，互惠互利是合作產(chǎn)生的基礎(chǔ)，也是合作得以維系的保證。通過從零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)、公司業(yè)務(wù)市場(chǎng)的角度分析比較中資銀行和外資金融機(jī)構(gòu)存在的優(yōu)劣勢(shì)，得出雙方具備了進(jìn)行合作的可能性和可行性。接著，將論述的對(duì)象確定為中資銀行中年輕的股份制商業(yè)銀行和外資金融機(jī)構(gòu)，這是由股份制商業(yè)銀行區(qū)別于其他中資銀行的特性決定的，一方面它有謀求與外資金融機(jī)構(gòu)合作的主動(dòng)性，另一方面它也是外資金融機(jī)構(gòu)最為青睞的合作對(duì)象。第二

4、章分析合作模式，是本論文最重要的部分。在第一章的基礎(chǔ)上，有必要對(duì)多種多樣的合作方式進(jìn)行歸類，按照合作建立基礎(chǔ)的不同劃分為單純以業(yè)務(wù)、技術(shù)為依托的“契約型”合作模式和以資本為紐帶、以產(chǎn)權(quán)融合為基礎(chǔ)的“資本型”合作模式。通過詳細(xì)比較兩種模式在合作基礎(chǔ)、合作范圍、緊密程度、對(duì)資金的要求、合作的效果、合作各方的協(xié)調(diào)難度以及對(duì)外部環(huán)境的要求高低等方面的區(qū)別和能在一定條件下互相促進(jìn)的聯(lián)系，分析得出：雖然“資本型”合作模式的操作難度、對(duì)配套條件的要求