論我國(guó)金融監(jiān)管體系的模式選擇.pdf

1、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文論我國(guó)金融監(jiān)管體系的模式選擇姓名：袁成剛申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：李燕君20021001得到最終實(shí)現(xiàn)、金融監(jiān)管的理念、方法和程序能否符合國(guó)際金融監(jiān)管慣例等多方面。我國(guó)金融監(jiān)管體系模式選擇的目的是為了能夠結(jié)合我國(guó)的國(guó)情，吸收和借鑒國(guó)際上先進(jìn)國(guó)家的金融監(jiān)管體系模式，順應(yīng)我國(guó)加入世界貿(mào)易組織，迎接國(guó)際經(jīng)濟(jì)一體化、國(guó)際金融全球化對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管的新挑戰(zhàn)，以使我國(guó)的金融監(jiān)管水平和能力，能夠在新的歷史時(shí)期得到有效

2、的發(fā)揮，促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融的健康、順利、高效發(fā)展。因此，對(duì)于我國(guó)金融監(jiān)管體系模式選擇的研究，在當(dāng)前國(guó)際、國(guó)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展的形勢(shì)下，有其一定的現(xiàn)實(shí)意義和研究?jī)r(jià)值。本論文對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管體系模式選擇的研究分四章進(jìn)行。論文第一章是整篇論文的基礎(chǔ)部分。通過(guò)對(duì)金融監(jiān)管的一般基礎(chǔ)理論，即金融外部性問(wèn)題、金融業(yè)信息不對(duì)稱問(wèn)題及金融機(jī)構(gòu)自由競(jìng)爭(zhēng)悖論問(wèn)題以及金融監(jiān)管的特殊基礎(chǔ)理論，即金融業(yè)具有公共產(chǎn)品的特征、金融業(yè)具有高負(fù)債的特征及金融風(fēng)險(xiǎn)具有很強(qiáng)的傳染性特

3、征的分析，從金融監(jiān)管體系的模式選擇在金融業(yè)發(fā)展過(guò)程中有其歷史必然性和客觀需要性、金融監(jiān)管體系的模式選擇對(duì)整個(gè)國(guó)家社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、金融的穩(wěn)定和發(fā)展所起到的作用、金融監(jiān)管體系的模式選擇適當(dāng)與否對(duì)金融監(jiān)管整體效應(yīng)發(fā)揮所起到的作用及對(duì)適應(yīng)金融全球化、監(jiān)管國(guó)際化的發(fā)展所起到的作用等四個(gè)方面說(shuō)明和闡述了金融監(jiān)管體系模式選擇的客觀必要性。論文第二章通過(guò)對(duì)國(guó)際金融監(jiān)管體系模式的比較，分析了目前國(guó)際金融監(jiān)管模式，根據(jù)由誰(shuí)擔(dān)當(dāng)金融監(jiān)管主體，劃分為銀行單獨(dú)監(jiān)管、

4、銀行和證券統(tǒng)一監(jiān)管、銀行和保險(xiǎn)統(tǒng)一監(jiān)管和銀行、證券、保險(xiǎn)統(tǒng)一監(jiān)管等多種模式。根據(jù)金融業(yè)的不同經(jīng)營(yíng)體制，即分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)的經(jīng)營(yíng)體制，劃分為統(tǒng)一監(jiān)管、不完全統(tǒng)一監(jiān)管和分業(yè)監(jiān)管三種監(jiān)管體系模式。按照功能監(jiān)管和機(jī)構(gòu)監(jiān)管的形式來(lái)劃分，分為功能監(jiān)管型的監(jiān)管體系模式和機(jī)構(gòu)監(jiān)管型的監(jiān)管體系模式，從對(duì)國(guó)際金融監(jiān)管體系模式的比較分析中，得出對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管體系模式選擇的四點(diǎn)啟示。即：任何一種金融監(jiān)管體系的模式選擇，都是同各國(guó)特定的歷史條件、社會(huì)發(fā)展