從巴塞爾協(xié)議的演變看國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展的新趨勢(shì).pdf

1、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文從巴塞爾協(xié)議的演變看國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展的新趨勢(shì)姓名：余興發(fā)申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專(zhuān)業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：劉園2002.3.1第一章巴塞爾協(xié)議的形成及演變繼1973年布雷頓森林體系徹底崩潰之后，1974年又發(fā)生了原聯(lián)邦德國(guó)的赫斯塔特銀行和美國(guó)的富蘭克林國(guó)民銀行相繼倒閉的事件，這使得國(guó)際金融界不得不開(kāi)始重視有關(guān)銀行監(jiān)管的問(wèn)題。1974年9月，在國(guó)際清算銀行的發(fā)起下，“十國(guó)集團(tuán)”‘和瑞士、盧森堡等12個(gè)國(guó)家的中央銀行代表在瑞

2、士巴塞爾舉行會(huì)議，討論了跨國(guó)銀行的國(guó)際監(jiān)督和管理問(wèn)題。1975年2月，會(huì)議成立了常設(shè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)“巴塞爾銀行法規(guī)和監(jiān)管事務(wù)委員會(huì)”，簡(jiǎn)稱(chēng)巴塞爾委員會(huì)，其秘書(shū)處設(shè)在國(guó)際清算銀行。巴塞爾委員會(huì)成立后，就銀行監(jiān)管的國(guó)際合作先后發(fā)布了一系列原則和建議，這些原則和建議又都始終遵循和體現(xiàn)了兩項(xiàng)基本原則：沒(méi)有任何境外銀行機(jī)構(gòu)可以逃避監(jiān)管；監(jiān)管必須是充分有效的。從嚴(yán)格意義上講，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的這些原則和建議并不是國(guó)際條約，它們僅對(duì)其成員國(guó)有約束力，但在實(shí)

3、踐中卻已被一百多個(gè)國(guó)家和地區(qū)陸續(xù)采用，事實(shí)上己成為金融監(jiān)管領(lǐng)域中的國(guó)際慣例。因此，從～定意義上說(shuō)，巴塞爾委員會(huì)的階段性成果已成為國(guó)際銀行監(jiān)管框架和風(fēng)險(xiǎn)管理原則發(fā)展與演變的重要標(biāo)志之一，它既是一定時(shí)期內(nèi)國(guó)際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的總結(jié)，同時(shí)也代表著銀行業(yè)監(jiān)管原則的發(fā)展趨勢(shì)。在巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的一系列監(jiān)管原則中，1988年的巴塞爾協(xié)議是影響最大、也是國(guó)際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管最具代表性的準(zhǔn)則之一；1997年9月公布的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》進(jìn)一步