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1、案例案例1幫助王先生選擇理財(cái)方案幫助王先生選擇理財(cái)方案曾五一、孫蕾一、案例簡介一、案例簡介如何選擇合適的投資理財(cái)方案,使家庭資產(chǎn)保值增值,已成為人們普遍關(guān)心的一個(gè)熱點(diǎn)問題。本案例要求學(xué)生根據(jù)所提供的背景資料,利用有關(guān)的統(tǒng)計(jì)思想與決策方法,幫助王先生選擇一個(gè)合適的理財(cái)方案。希望通過本案例的研討,能使學(xué)生進(jìn)一步理解統(tǒng)計(jì)決策的基本步驟,具體統(tǒng)計(jì)決策方法和決策準(zhǔn)則的運(yùn)用,培養(yǎng)收集有關(guān)資料、分析和解決問題的能力,激發(fā)進(jìn)一步學(xué)習(xí)和研究的興趣。二、有
2、關(guān)背景資料二、有關(guān)背景資料王先生是一位高校的副教授,他的妻子是國家公務(wù)員,有一位正在大學(xué)四年級(jí)讀書的兒子。每月收入扣除日常消費(fèi)外,有一定結(jié)余。目前已有30萬元的積蓄。由于各種原因,王先生除了銀行存款外,原先一直沒有采用過其他的投資理財(cái)方式。最近在朋友的勸說下,王先生也想嘗試一些其他的投資方式。因?yàn)榻虒W(xué)科研工作較忙,王先生不想進(jìn)行比較花費(fèi)精力并且風(fēng)險(xiǎn)較大的股票短期操作,也不想進(jìn)行房地產(chǎn)投資。除銀行存款外,擬選擇可長期持有的股票和購買國債作
3、為主要的投資理財(cái)方式。此外,也想買一些彩票碰碰運(yùn)氣。目前正在發(fā)行的三年期憑證式國債年利率為2.65%,三年期定期存款的年利率為2.56%。一位朋友向他推薦了兩只可長期投資的股票。一只是長江電力證券代碼600900;另一只是福建高速證券代碼600033。朋友說,這兩家公司均為從事國民經(jīng)濟(jì)重要基礎(chǔ)設(shè)施和產(chǎn)業(yè)的經(jīng)營的企業(yè),屬于帶有壟斷性質(zhì)的行業(yè)。其經(jīng)營業(yè)績比較穩(wěn)定,近年來均有分紅或送股。隨著國民經(jīng)濟(jì)的增長和資本市場的完善。兩只股票的價(jià)格長期看
4、均有上漲的空間。另一位朋友向他推薦電腦型體育彩票36選7的單式投注,即從36個(gè)運(yùn)動(dòng)項(xiàng)目中任意選取不重復(fù)的7個(gè)運(yùn)動(dòng)項(xiàng)目組成一注彩票進(jìn)行投注,每注2元。每組所設(shè)的獎(jiǎng)項(xiàng)如下:一等獎(jiǎng)1注獎(jiǎng)金500萬元,二等獎(jiǎng)7注,每注獎(jiǎng)金5萬元,三等獎(jiǎng)154注,每注獎(jiǎng)金1千元。對于投資理財(cái)3年后要達(dá)到的目標(biāo)。王先生和他的妻子與兒子有不同的想法。王先生希望獲得收益期望值(平均值)為最大。王夫人希望在30萬元肯定保本的基礎(chǔ)上,獲得較大的收益期望值。王先生的兒子小王
5、,則提出只要保證10萬元保本,非常希望能達(dá)到500萬元。請你根據(jù)上述背景資料和王先生一家三口提出的不同理財(cái)目標(biāo),利用統(tǒng)計(jì)決策思想與方法幫助他們制定具體的投資理財(cái)方案。120013001400150016008.28.48.68.89.09.29.4YX圖1上證指數(shù)與長江電力股價(jià)的相關(guān)圖上證指數(shù)與長江電力股價(jià)的相關(guān)圖120013001400150016005.45.65.86.06.26.46.6YX圖2上證指數(shù)與福建高速股價(jià)的相關(guān)圖上證
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