[教育]郵政支局營運風險管控基礎(chǔ)知識

1、1,支局營運風險管控基礎(chǔ)知識,2,2,在本課程中，您將學習： 認識支局營運風險 營運風險管控目標與存在的問題 關(guān)鍵風險環(huán)節(jié)與防控措施,3,認識支局營運風險,風險、收益與損失風險管控基本流程支局面臨的營運風險,4,風險、收益與損失,,風險是未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性。,5,風險管控基本流程,6,支局面臨的營運風險,道德風險,7,支局面臨的營運風險,8,支局面臨的營運風險,9,營運風險管控目標與存在的問題,營運風險管控目標

2、營運風險管控存在的問題,10,營運風險管控目標,11,營運風險管控存在的問題,主要問題,12,關(guān)鍵風險環(huán)節(jié)與防控措施,關(guān)鍵風險環(huán)節(jié)解析支局營運風險防控,13,關(guān)鍵風險環(huán)節(jié)解析,14,營業(yè)操作風險,,不能準確界定信函與印刷品的準寄范圍使用錯誤交易辦理金額輸入錯誤在對客戶身份、需求沒有明確之前，盲目辦理業(yè)務,個人存款賬戶實名制未嚴格執(zhí)行存單存折真?zhèn)舞b別不合規(guī)大額交易辦理不符合規(guī)定儲蓄特殊業(yè)務處理不合規(guī)匯兌業(yè)務處理不合規(guī)代

3、收付業(yè)務處理不合規(guī)個人理財業(yè)務處理不合規(guī)假幣收繳不符合規(guī)定不同程度存在不規(guī)范經(jīng)營,15,郵件處理風險,,沒有履行告知義務內(nèi)件驗視時沒有執(zhí)行禁限寄物品規(guī)定非眼同單人驗視郵件沒有按照郵件詳情單驗視內(nèi)件郵件封裝驗視不盡職，沒有及時發(fā)現(xiàn)郵件詳情單上的空白項局內(nèi)投交郵件時外包裝的驗視不合規(guī) 未按規(guī)定時間開箱收取郵件,,,封發(fā)出口時，積壓、延誤、遺漏郵件郵件保管時發(fā)生丟失、掉包、損毀,給據(jù)郵件投交時未驗視證件或驗視不嚴格郵件投

4、交未盡職履行妥投義務投遞員藏匿郵件郵件投遞時的丟失、被搶沒有嚴格執(zhí)行電子商務快件先驗視再簽收的規(guī)定農(nóng)村支局代投特快郵件時，沒有履行解釋告知義務,16,機構(gòu)、人員風險,,未嚴格執(zhí)行代理基金機構(gòu)準入規(guī)定未嚴格執(zhí)行代理保險業(yè)務機構(gòu)準入規(guī)定未嚴格執(zhí)行理財類業(yè)務機構(gòu)準入規(guī)定違規(guī)經(jīng)營各項業(yè)務證照不全或張貼不合規(guī)未設(shè)置客戶意見簿、公布監(jiān)督舉報電話未及時妥善處理客戶意見和來信來訪嚴格執(zhí)行客戶隱私保護規(guī)定，泄露客戶信息,崗位人員不盡

5、職人員配置不到位，不合理兼職較多人員資質(zhì)不合規(guī)權(quán)限管理形同虛設(shè)崗位互控未嚴格落實未落實近親屬回避、人員排查制度未執(zhí)行崗位輪換和強制休假安排員工不知曉異常情況舉報制度和舉報的方式未按規(guī)定對人員進行培訓與教育人員維護不及時內(nèi)外欺詐等違法行為外來人員管理不符合規(guī)定,17,現(xiàn)金、憑證等重要物品風險,,收取的各類資費未及時上繳，存在截留、挪用支局大宗欠款管理不到位代收速遞貨款時發(fā)生丟失、被搶、隱匿備付金時常超限大額現(xiàn)

6、金放于桌面或抽屜繳、協(xié)款沒有及時入賬，存在空存、空取、空繳、空協(xié)中間業(yè)務現(xiàn)金日終未全額上繳長短款處理不合規(guī)繳撥款入箱（袋）或封閉鈔箱時沒有雙人眼同封裝ATM裝鈔管理不規(guī)范,,,票證、郵政專用發(fā)票管理不規(guī)范重要憑證請領(lǐng)、接收不合規(guī)或未及時入賬超限發(fā)放重要憑證或庫存重空超限存在預留章戳、攜證外出、章證合管、重空丟失等現(xiàn)象重要憑證保管不規(guī)范ATM吞沒卡管理不規(guī)范,郵政日戳日期更換不及時郵袋、郵資機、郵政業(yè)務單據(jù)等郵政專用

7、品管理不規(guī)范各類手工登記簿未設(shè)置或使用不規(guī)范抽屜、保險柜、ATM鑰匙管理不規(guī)范金融各類章戳保管不善代收付數(shù)據(jù)交接、管理不規(guī)范尾箱設(shè)置或管理不規(guī)范ATM機的巡檢不到位,18,安全防范風險,,未配備自動監(jiān)控設(shè)施或配備不足自動監(jiān)控存在盲區(qū)，監(jiān)控資料保管不善復印機、存折真?zhèn)舞b別儀、身份證鑒別儀、現(xiàn)金保險柜配備不到位對外營業(yè)窗口數(shù)量不合規(guī)營業(yè)場所的防彈玻璃、防尾隨門、聯(lián)網(wǎng)報警器等報警設(shè)施、滅火器等不達標現(xiàn)金業(yè)務區(qū)管理不規(guī)范

8、聯(lián)動門管理與使用不規(guī)范,不制定各種突發(fā)事件應急預案或制定不全面各種突發(fā)事件應急預案不演練或演練流于形式支局突發(fā)事件預警機制沒有建立起來支局員工突發(fā)事件處置能力欠缺,19,支局營運風險防控,20,轉(zhuǎn)變觀念，以身作則做表率,,,支局在中國郵政發(fā)展的重要地位支局長在支局發(fā)展中的重要作用把支局當作自己的企業(yè)來經(jīng)營，把支局員工當作自己的家人來對待，爭當經(jīng)營管理的“專家”做好風險管控是一種責任和使命,由以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹橹行娘L

9、險管控可以實現(xiàn)支局與客戶的雙贏,全面掌握風險管控知識并與時俱進帶頭踐行風險管控并持之以恒,21,遵規(guī)守紀，打造強大執(zhí)行力,,認識到“遵規(guī)守紀”的重要作用形成“遵規(guī)守紀光榮、違規(guī)違紀可恥”的工作氛圍由“必須遵規(guī)守紀”向“我要遵規(guī)守紀”轉(zhuǎn)變,清醒認識到模范帶頭的作用潔身自好，嚴以律己，絕對執(zhí)行努力提升支局執(zhí)行力,22,培教結(jié)合，提高員工隊伍素質(zhì),,,組織員工進行規(guī)章制度、業(yè)務知識、崗位職責的學習，提高員工業(yè)務素質(zhì)創(chuàng)新培訓形式，注

10、重培訓效果與成果轉(zhuǎn)換,組織員工進行遵紀守法、職業(yè)操守、法制教育的學習與研討，提高員工風險管控意識采取“請進來”、“走出去”的方式，提高風險管控教育的效果，有效防范道德風險,23,強化管理與檢查，保障業(yè)務良性發(fā)展,,,精細化管理，實現(xiàn)均衡發(fā)展明確崗位職責，各司其職，崗位互控，保證業(yè)務操作合規(guī)性嚴格落實強制休假、近親屬回避、崗位輪換制度，保障各項制度落實到位創(chuàng)新人員排查方法，關(guān)注員工八小時以外的情況，加強對關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員的管理

11、創(chuàng)新舉報方式，鼓勵員工對異常情況的舉報充分發(fā)揮安全防范設(shè)備的作用，做到全方面時時監(jiān)控建立支局風險預警方式，定期組織應急突發(fā)事件演練，提高全局職工突發(fā)事件處理能力,24,強化管理與檢查，保障業(yè)務良性發(fā)展,,,利用多種渠道，采取多種方式與員工進行思想溝通，及時了解、掌握員工的思想動態(tài)，做員工的“知心人”通過靈活排班等多種方式解決員工工作和生活的實際困難，使其安心工作踐行“支局一家親”，營造和諧支局，形成團隊合力,定期檢查與突擊檢查相

12、結(jié)合現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合制定整改方案，指定整改責任人，對整改效果進行評估和復查遵規(guī)免責、違規(guī)問責、追責到底、失職重罰，制度面前人人平等懲前毖后，治病救人,25,全員參與，營造特色風險管控文化,,充分認識到風險管控文化的重要性全員風險管控要做到“入口、入眼、入耳、入腦、入心”風險管控無小事，風險管控是一項長期工作爭取達到“人人自控”的理想狀態(tài),風險管控人人有責風險管控時時需要風險管控全程、全業(yè)務覆蓋,26,26,