2018年反洗錢階段終結測試試題庫

1、一、判斷題1.2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（對）2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關系。（錯）3.反洗錢內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行

2、部門。（錯）4.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（對）5.投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。（錯）6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃

3、分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）7.金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（錯）10.完善、有效的內控控制制度能夠

4、為金融機構提供絕對的保障。（錯）11.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。（對）12.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）14.中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）15.反洗錢內部

5、控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）16.在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較?。幌喾?，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。（錯）17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。（對）18.金融機構建立反洗錢內部控制制度對

6、洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（錯）19.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。（對）20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯）21.2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯

7、罪。（對）22.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風48.金融機構反洗錢內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。（錯）49.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（錯）50.客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（對）51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）

8、52.保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和服務自帶的風險。（錯）53.海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）54.內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）55.客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。（對）56.反洗錢國際標準和

9、各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（錯）57.保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內部監(jiān)督檢查組織架構，對本機構反洗錢內控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）58.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。（對）59.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反

10、洗錢工作中應當相互配合。（對）60.反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（錯）61.銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其

11、相關犯罪。（錯）63.FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內的15個國際以及歐盟歐洲委員會。（對）64.證券期貨業(yè)機構只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。（錯）65.為了便于反洗錢工作資料的及時調取和更新，證券期貨業(yè)機構應盡可能實現(xiàn)向觀眾資料數(shù)據的紙質化保存，并進行有效的規(guī)范化管理（錯）66在我國，若是上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審判。（對）67.上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開