人民銀行反洗錢測試題

1、12、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（A）的批準。A.董事會或者其他高級管理層B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會14、根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。Q10091992包過安心省心A.在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份B.采取合理方式確認代理關系

2、的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施C.對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別D.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施15、當銀行機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采?。―）措施。A.向銀行業(yè)監(jiān)管機關報告B.上調客戶風險等級C.持續(xù)跟蹤監(jiān)測D.凍結19、反洗錢內部控制的核心是（B）A.確保反洗錢工作合規(guī)免責行應將該客戶風險等級調整成

3、同一風險級別4、下列關于大額交易報告的描述正確的是（）ABCDABD錯A.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。5、洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ACD）。A

4、.全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計情況B.本機構接收協(xié)查統(tǒng)計情況C.突出或值得關注的可疑交易活動或動向D.可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務分布情況6、金融機構的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪BDAB錯Q10091992包過安心省心A.將該客戶視為正常客戶B.電話通知該客戶改變交易方式，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預警，并保存電話記錄C.將該客戶洗錢