反洗錢考試測試題及答案

1、反洗錢階段性測試（一）一、判斷（共 10 題，20 分）1、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！?、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制?！?、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行 ATM 機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采

2、取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份?！?、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構(gòu)應(yīng)保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。√5、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地。×6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客

3、戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料?！?、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份?！?、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負責人。×9、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。×10、金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整?！潭芜x（共 10 題，40 分）1、

4、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C. 100002、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）D. 個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取。3、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定

5、了（ ）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A. 54、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ ）B. 1 年以上，10 個工作日（含）5、選項中交易的發(fā)生額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（ ）D. 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易6、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑

6、交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報備。C. 中國人民銀行7、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（ ）C. 可疑交易8、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的 10 個工作日”是指（ ）D. 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算億元，主要是 A 證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入 2 筆共 5200 萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房

7、5筆共 2050 萬元、B 證券營業(yè)部 5 筆共 3000 萬元、某典當有限公司 2 筆共 900 萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ AC ）A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。C. 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ ABCDE ）A. 銀

8、行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B. 經(jīng)營部門負責人C. 國際業(yè)務(wù)經(jīng)算人員D. 客戶經(jīng)理E. 其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員9、我國關(guān)于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE ）等法律和部門規(guī)章中。A. 《反洗錢法》B. 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》D. 《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》E. 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》10、開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核（ABCDE

9、 ）A. 投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立”B. 境外法人當商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C. 工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D. 商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件E. 外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效反洗錢階段性測試（二）一、判斷（共 10 題

10、，20 分）1、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制?！?、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負有責任?！?、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。√4、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或