反洗錢試題

1、蕭縣聯(lián)社反洗錢測試試題蕭縣聯(lián)社反洗錢測試試題一、填空題1、金融機構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)填制大額現(xiàn)金支付交易審批表和大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。2、金融機構(gòu)對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。3、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。4、金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)

2、行核查。5、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的5個工作日內(nèi)補正。6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。7、金融機構(gòu)

3、應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確__專人__負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作。洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。17、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示____中國人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢調(diào)查通知書______，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。二、單選題1、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A3年B5年C10年D15年2、我國

4、規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點為（C）。A20萬B50萬C200萬D500萬3、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責(zé)之一。A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B所有商業(yè)銀行C中國銀行業(yè)協(xié)會D中國反洗錢監(jiān)測分析中心4、中國反洗錢監(jiān)測分析中心由(C)設(shè)立。A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B財政部C中國人民銀行D國家外匯管理局5、《反洗錢法》自（）起施行。(C)。A2006年1月