反洗錢(qián)試題

1、蕭縣聯(lián)社反洗錢(qián)測(cè)試試題蕭縣聯(lián)社反洗錢(qián)測(cè)試試題一、填空題1、金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填制大額現(xiàn)金支付交易審批表和大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每半年進(jìn)行一次審核。3、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。4、金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)

2、行核查。5、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。7、金融機(jī)構(gòu)

3、應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確__專(zhuān)人__負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。洗錢(qián)工作中客戶(hù)身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。17、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示____中國(guó)人民銀行執(zhí)政法_____和____發(fā)洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)______，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。二、單選題1、按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A3年B5年C10年D15年2、我國(guó)

4、規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。A20萬(wàn)B50萬(wàn)C200萬(wàn)D500萬(wàn)3、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(D)的職責(zé)之一。A中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B所有商業(yè)銀行C中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心4、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心由(C)設(shè)立。A中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B財(cái)政部C中國(guó)人民銀行D國(guó)家外匯管理局5、《反洗錢(qián)法》自（）起施行。(C)。A2006年1月