反洗錢(qián)網(wǎng)上培訓(xùn)考題-人民銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)題匯總

1、人民銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)題匯總1.反洗錢(qián)崗位人員包括哪些：反洗錢(qián)工作負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)合規(guī)官、反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員、反洗錢(qián)情報(bào)專(zhuān)員2.反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象：新員工、一線(xiàn)人員、中高級(jí)管理人員、反洗錢(qián)崗位人員3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的：A保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)B讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)C員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求D掌握反洗錢(qián)工作必備的技能。4.反洗錢(qián)培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容：基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)操作、法律、

2、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)5.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無(wú)關(guān)。6.以下說(shuō)法正確的是：A為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作；B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)以洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃C金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃D反洗錢(qián)宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。1.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所

3、稱(chēng)的“頻繁”是指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。2.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了7種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。3.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了5種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。4.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》明確，商業(yè)銀行等應(yīng)將18類(lèi)交易或者行為作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。5.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

4、可疑交易報(bào)告范圍的是（C）A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或平常資金交易量較小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶(hù)頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由D.客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑1、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工

5、資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（B）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯

6、均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。D、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。2、2、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶(hù)于2007年6月1日以來(lái)人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立了11戶(hù)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，6月5日，A客戶(hù)在其本人賬戶(hù)存入50萬(wàn)元，并A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)。B、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行

7、政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。D、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)。2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（A）？A、處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)以下的罰款B、處以50萬(wàn)以上500萬(wàn)以下的罰款C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓3、對(duì)既屬于

8、大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？（C）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易、可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。（D）A、2006年11月14日B、

9、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（B）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

10、，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、102、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1000B、5000C、10000D、200003、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易