理財規(guī)劃建議書背景資料-標準案例

1、專業(yè)做好文檔急你所需1）基礎數(shù)據(jù)基礎數(shù)據(jù)家庭構成家庭構成○1張志明1957年7月出生公司職員董麗1961年9月出生家庭主婦張浩1988年5月出生中學1年級張小玲1990年6月出生小學5年級收入收入○2工資收入48.5萬元（去年實際收入）妻子收入5.5萬元（小時工收入，預計到女兒考入大學時為止）退職金一次性獲得，在退休時可得115.4萬元社會年金60歲以后年額17.7萬元（按現(xiàn)在價格計算）支出支出○3基本生活費用18.5萬元年居住費用12

2、.3萬元年（住房貸款、其他維護費用等）教育費用5.5萬元年民間保險費3.7萬元年其他支出6.2萬元年臨時支出臨時支出○460歲時夫婦海外旅行預算7.7萬元（現(xiàn)在價格）2003年開始每隔5年更換一次私家車預算每次15.4萬元（現(xiàn)在價格和降價因素等）子女結婚時的援助資金預算每人15.4萬元（現(xiàn)在價格）金融資產(chǎn)金融資產(chǎn)○5股票（公司持股）4.3萬元（每月0.08萬元購入）一般儲蓄19.2萬元（每月儲蓄0.15萬元）定額儲蓄23萬元定期儲蓄15