2019證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》題庫(kù)二

1、復(fù)習(xí)資料證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》題庫(kù)證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》題庫(kù)1、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分(1)投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為()。A:申報(bào)B:成交C:委托D:開戶答案:C解析:投資者需要通過(guò)經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令稱為“委托”(2)()是指對(duì)證券買賣申報(bào)逐筆連

2、續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。A:集合競(jìng)價(jià)B:拍賣競(jìng)價(jià)C:連續(xù)競(jìng)價(jià)D:招標(biāo)競(jìng)價(jià)答案:C解析:連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交；不能成交者等待機(jī)會(huì)成交；部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。(3)下列關(guān)于融資租賃的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A:融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購(gòu)買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租

3、金的交易活動(dòng)B:融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式D:融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別在于融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn)而經(jīng)營(yíng)租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:經(jīng)營(yíng)租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門

4、性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。(4)下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債不同之處的表述中，錯(cuò)誤的是()。A:記賬方式不同B:發(fā)行利率確定機(jī)制不同C:發(fā)行對(duì)象不同D:流通或變現(xiàn)方式不同答案:A解析:儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。(5)保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率()的前提下，募集人才能償付本息。復(fù)習(xí)資料解析:基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人；估值方法的一致性

5、是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。(11)證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員代表()名，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來(lái)。A:4B:3C:2D:1答案:D解析:證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與證券交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來(lái)。會(huì)員代表由會(huì)員高級(jí)管理人員擔(dān)任。會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人14名

6、，根據(jù)授權(quán)代位履行會(huì)員代表職責(zé)。(12)公開發(fā)行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_________萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬(wàn)元。()A:3000：6000B:6000；3000C:6000：6000D:3000；3000答案:A解析:《證券法》第16條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬(wàn)元有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元。(13)金融機(jī)構(gòu)過(guò)度依賴于

7、掌握金融機(jī)構(gòu)大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員由此則可能帶來(lái)()。A:聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B:戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C:信用風(fēng)險(xiǎn)D:操作風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:略(14)調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用，金融市場(chǎng)通過(guò)其特有的()功能和引導(dǎo)資本合理配置的機(jī)制，對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)部門產(chǎn)生影響。A:資本積聚B:交易功能C:避險(xiǎn)功能D:財(cái)富投資答案:A解析:略(15)由于股票市場(chǎng)低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出，承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。這表明此次股票發(fā)行