康達(dá)爾融資與對(duì)外擔(dān)保管理制度

1、深圳市康達(dá)爾（集深圳市康達(dá)爾（集團(tuán)）股份有限公司份有限公司融資與對(duì)外擔(dān)保管融資與對(duì)外擔(dān)保管理制度制度目錄目錄第一章總則.............................................................................................................1第二章融資與擔(dān)保的決策機(jī)構(gòu)......................................

2、.............................................2第三章公司融資的審批............................................................................................2第四章公司對(duì)外提供擔(dān)保的條件.........................................................

3、......................3第五章公司對(duì)外提供擔(dān)保的審批...............................................................................5第六章公司融資及對(duì)外擔(dān)保的執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)管理............................................................6第七章公司融資及對(duì)外提供擔(dān)保的信息披露...

4、............................................................7第八章責(zé)任追究......................................................................................................7第九章附則............................................

5、.................................................................8第一章第一章總則總則第一條第一條為規(guī)范融資和對(duì)外擔(dān)保管理，有效控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公司財(cái)務(wù)安全和投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《公司法》、《證券法》、《擔(dān)保法》、《關(guān)于上市公司為他人提供擔(dān)保有關(guān)問(wèn)題的通知》、《關(guān)于規(guī)范上市公司與關(guān)聯(lián)方資金往來(lái)及上市公司對(duì)外擔(dān)保若干問(wèn)題的通知》和《關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知》等

6、法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件及《公司章程》的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條第二條本制度所稱(chēng)“融資”，是指公司向銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行間接融資的行為（如銀行綜合授信、流動(dòng)資金貸款、技改和固定資產(chǎn)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、信用證融資、票據(jù)融資和開(kāi)具保函等），以及向其他企業(yè)拆借資金、外部個(gè)人或內(nèi)部員工集資等需要支付資金使用成本的其他融資行為。第三條第三條本制度所稱(chēng)“對(duì)外擔(dān)保”，是指公司以第三人身份為他人提供保證、抵押、質(zhì)押或其他形式的擔(dān)保。第四條第四條公

7、司融資及對(duì)外提供擔(dān)保應(yīng)遵循慎重、平等、互利、自愿、誠(chéng)信原則?？毓晒蓶|及其他關(guān)聯(lián)方不得強(qiáng)制公司為其自己或他人提供擔(dān)保。1第十二條第十二條集團(tuán)成員公司所有融資事項(xiàng)須報(bào)送集團(tuán)公司審批。集團(tuán)成員公司申請(qǐng)融資時(shí)，應(yīng)向集團(tuán)財(cái)務(wù)管理中心提交申請(qǐng)報(bào)告，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整并包括但不限于下列內(nèi)容：1、擬提供融資單位的名稱(chēng)；2、擬融資的品種、金額、期限；3、融資獲得資金的用途；4、還款來(lái)源和還款計(jì)劃；5、是否需要提供擔(dān)保或提供擔(dān)保單位的名稱(chēng)；6、其他集團(tuán)公司要求補(bǔ)

8、充的內(nèi)容。7、申請(qǐng)技改或固定資產(chǎn)貸款、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)貸款，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交可行性研究報(bào)告。第四章第四章對(duì)外提供擔(dān)保對(duì)外提供擔(dān)保的條件第十三條第十三條集團(tuán)公司原則上不對(duì)合并報(bào)表范圍外的非集團(tuán)成員公司提供擔(dān)保，并按以下原則對(duì)集團(tuán)成員公司提供擔(dān)保。1、對(duì)集團(tuán)公司全資控股的成員公司，可根據(jù)其融資需求提供擔(dān)保。2、對(duì)集團(tuán)公司非全資控股但持股比例超過(guò)三分之二的成員公司，可根據(jù)其融資需求提供擔(dān)保，但成員公司應(yīng)要求其他股東按股權(quán)份額提供相應(yīng)比例的擔(dān)保；若其他股東

9、不能直接為成員公司提供份額擔(dān)保，在該股東按股權(quán)份額向集團(tuán)公司提供反擔(dān)保的前提下，集團(tuán)公司可提供全額擔(dān)保。3、對(duì)合并報(bào)表范圍內(nèi)的其他集團(tuán)成員公司，在成員公司其他股東按股權(quán)份額提供擔(dān)保后，集團(tuán)公司可在股權(quán)份額內(nèi)提供擔(dān)保。4、集團(tuán)公司原則上不對(duì)合并報(bào)表外的集團(tuán)成員公司提供提?；蛳嚓P(guān)的反擔(dān)保。第十四條未經(jīng)集團(tuán)總裁辦公會(huì)審批同意，集團(tuán)成員公司不得對(duì)外提供擔(dān)保，因業(yè)務(wù)需要與其他單位簽署互保協(xié)議的，必須在被擔(dān)保方提供相應(yīng)反擔(dān)保的前提下才能為其提供擔(dān)保