擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度

1、擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度第一章總則第一條為了規(guī)范對外擔(dān)保行為，控制財務(wù)和經(jīng)營風(fēng)險，保護公司財產(chǎn)安全，維護股東和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律、法規(guī)及相關(guān)規(guī)范性文件和本公司《公司章程》，特制定本制度。第二條本制度所稱擔(dān)保是指公司是以第三人身份為他人提供的保證、抵押或質(zhì)押，包括但不限于借款擔(dān)保、銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票擔(dān)保、銀行開立信用證和保函的擔(dān)保等。第三條本制度適用于公司對

2、下屬子公司或外部企業(yè)提供擔(dān)?；顒印５诙?lián)Ｔ瓌t與范圍第四條公司提供對外擔(dān)保應(yīng)符合本公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略和股東利益，堅持審慎對待和嚴格控制原則。第五條擔(dān)保申請人屬于下列情形的，可報經(jīng)股東大會或董事會批準，為其提供擔(dān)保：1.公司全資子公司、控股子公司及具有控制關(guān)系的其他企業(yè)。2.2.與公司互相提供擔(dān)保的企業(yè)。與公司互相提供擔(dān)保的企業(yè)。3.3.與公司有密切業(yè)務(wù)往來的商業(yè)合作伙伴。與公司有密切業(yè)務(wù)往來的商業(yè)合作伙伴。4.與公司有潛在重要業(yè)務(wù)關(guān)系

3、的企業(yè)。第六條雖不符合上述條款規(guī)定，但公司認為需要發(fā)展與其業(yè)務(wù)往來和合作關(guān)系的擔(dān)保申請人且風(fēng)險較小的，經(jīng)公司董事會成員23以上同意或經(jīng)股東大會審議通過后，可以為其提供擔(dān)保。第七條擔(dān)保申請人屬于下列情形之一的，公司不得為其提供擔(dān)保：1.擔(dān)保項目不符合國家法律法規(guī)及公司擔(dān)保政策的。2.擔(dān)保申請人已進入重組、托管、兼并或破產(chǎn)清算程序的。3.擔(dān)保申請人財務(wù)狀況惡化、資不抵債、管理混亂、經(jīng)營風(fēng)險較大的。4.擔(dān)保申請人與其他企業(yè)存在較大經(jīng)濟糾紛，面

4、臨法律訴訟且可能承擔(dān)較大賠償責(zé)任的。5.擔(dān)保申請人與公司已經(jīng)發(fā)生過擔(dān)保糾紛且仍未妥善解決的，或不能及時足額交納擔(dān)保費用的。第八條除為子公司擔(dān)保外，原則上公司不得以抵押、質(zhì)押方式對其他企業(yè)提供擔(dān)保。第三章職責(zé)分工與審批第九條公司財務(wù)部為對外擔(dān)保業(yè)務(wù)的經(jīng)辦部門，主要有以下職責(zé)：1.受理擔(dān)保申請人提出的擔(dān)保申請，并對其進行資信調(diào)查和風(fēng)險評估。2.組織訂立擔(dān)保合同，并辦理相關(guān)擔(dān)保手續(xù)。3.對被擔(dān)保人及擔(dān)保項目進行跟蹤和監(jiān)督。4.建立擔(dān)保業(yè)務(wù)臺賬

5、，并按規(guī)定向?qū)徲嫏C構(gòu)如實提供相關(guān)信息。5.妥善保管被擔(dān)保人用于反擔(dān)保的財產(chǎn)和權(quán)利憑證，必要時進行依法處置。6.負責(zé)對外擔(dān)保憑證、原始資料的保管及相關(guān)文件歸檔工作。7.辦理與擔(dān)保有關(guān)的其他事宜。第十條對外擔(dān)保過程中，法務(wù)部主要有以下職責(zé)：1.協(xié)助財務(wù)部開展擔(dān)保申請人的資信調(diào)查和風(fēng)險評估工作。2.對擔(dān)保相關(guān)文件進行法律方面的審查。3.處理對外擔(dān)保相關(guān)的法律糾紛，包括對被擔(dān)保人的追償事宜。第十一條公司董事會辦公室負責(zé)組織相關(guān)擔(dān)保事項向董事會報

6、告信息披露事宜。第十二條公司其他相關(guān)部門應(yīng)積極配合、協(xié)助財務(wù)部辦理對外擔(dān)保業(yè)務(wù)。第十三條對外擔(dān)保事項應(yīng)納入公司全面預(yù)算管理范圍，并按公司規(guī)定編制年度擔(dān)保事項預(yù)算。第十四條公司對外提供擔(dān)保有下列情形之一的，須經(jīng)董事會審議通過后，提交股東大會審批：1.對外擔(dān)?？傤~，超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)%以后提供的任何擔(dān)保。2.擔(dān)保對象資產(chǎn)負債率超過%的。3.單筆擔(dān)保額超過最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)%的。報告，采取必要措施，有效控制風(fēng)險。第三十二條財務(wù)部應(yīng)對公

7、司對外擔(dān)保業(yè)務(wù)建立擔(dān)保臺賬，詳細記錄擔(dān)保對象、金額、期限、用于抵押或質(zhì)押的物品與權(quán)力和其他有關(guān)事項。第三十三條財務(wù)部應(yīng)當(dāng)妥善保管公司對外擔(dān)保事項相關(guān)的文件資料，包括但不限于以下資料：1.擔(dān)保合同。2.與擔(dān)保相關(guān)的主合同。3.反擔(dān)保合同。4.抵押、質(zhì)押權(quán)利憑證。5.其他相關(guān)原始資料。第三十四條公司在擔(dān)保結(jié)束后，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)后評估工作，對在擔(dān)保中出現(xiàn)重大決策失誤、未履行集體審批程序或不按規(guī)定管理擔(dān)保業(yè)務(wù)的部門及人員，嚴格追究其行政責(zé)任和經(jīng)濟