對非法集資犯罪初探及對策

1、1對非法集資犯罪初探及對策根據中國人民銀行銀發(fā)（1999）41號文件有關規(guī)定，非法集資是指單位或個人未依照法定程序經中國人民銀行批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。非法集資案件的作案手段是犯罪嫌疑人利用人們急于求財的心理，編造或虛構其公司、企業(yè)已經獲得批文的事實，打著為“老同志、下崗職工”謀福利的幌子，非法向社會公眾籌

2、集資金，大肆進行犯罪活動。由于此類案件的涉案金額大，受害人員多，其后果不僅影響了金融管理秩序，而且對社會政治穩(wěn)定造成不安定因素。一、非法集資案件的犯罪手段犯罪手段一：以支付高息、紅利或給予定期分配實物為誘餌，使部分集資人員獲得暫時實惠，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資活動規(guī)模從非法集資犯罪案件看，犯罪嫌疑人都是以民間借貸形式進行集資活動的，并且為了獲取更多更廣的群眾參與集資，犯罪嫌疑人采取“放長線釣大魚”的作案手法，以支付10—25%，

3、甚至有的高達30%、40%的高息、紅利或定期分配實物如每月供給雞、蛋等為誘餌，3人員的資金支付前者的利息，使資金越滾越大，越集越多，造成非法集資活動愈演愈烈。同時隨著集資款的不斷增長，需要支付的回報也越來越多，最終導致集資單位不堪重負而暴盤。犯罪手段三：集資憑證五花八門，記賬方法簡單粗糙，賬目混亂，使公安機關難以全面、準確收集證據。從全國各地公安機關查處的情況來看，犯罪分子為了騙取集資群眾的信任，往往集資群眾初次交納集資款時，都能得到一

4、張集資憑證，憑證以借條、收據、收款證明居多，有的輔之協議、合同，有的憑證上印有文字圖案等。但犯罪分子在憑證上只做手工記錄，簡單記明集資的時間、金額和經手人，隨意性極大。甚至在大規(guī)模集資活動中，犯罪分子僅雇用、招聘一些社會閑散人員填寫集資收款憑證。在集資過程中記賬方法簡單，記賬憑證粗糙，更別說設立正規(guī)的會計賬簿規(guī)范集資行為。案發(fā)后，許多嫌疑人自己都弄不清楚到底集了多少資，付了多少息，更不用說統籌投資了。由于這些非法集資隨意性極大，毫無規(guī)范