銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題及答案

1、一、單選題1、以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確()選項(xiàng)選項(xiàng)：A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私C.銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)

2、構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買其產(chǎn)品或服務(wù)2、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。選項(xiàng)選項(xiàng)：A.反洗錢B.協(xié)助執(zhí)行C.內(nèi)幕交易D.監(jiān)管規(guī)避3、下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（）。選項(xiàng)選項(xiàng)：A.銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議B.明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管

3、規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助C.銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議D.銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便4、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒有達(dá)到“風(fēng)險(xiǎn)提示”要求的是（）。選項(xiàng)選項(xiàng)：A.對(duì)產(chǎn)品特有的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別提示B.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款C.因客戶沒有詢問產(chǎn)品的不利方面，因此不介紹不利方面D.對(duì)客戶提出的

4、問題，本著誠(chéng)實(shí)信用的原則解答5、銀行業(yè)從業(yè)人員禁止賄賂及為監(jiān)管者提供不當(dāng)便利，以下沒有違反這一原則10、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶進(jìn)行()。選項(xiàng)選項(xiàng)：A.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理C.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查D.信用記錄調(diào)查11、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和()。選項(xiàng)選項(xiàng)：A.產(chǎn)品收益B.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者C.其它信息D.以上都不準(zhǔn)

5、確12、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理潛在利益沖突。以下做法正確的是（）。選項(xiàng)選項(xiàng)：A.銀行工作人員不讓親戚朋友購(gòu)買本行的金融產(chǎn)品B.銀行工作人員為行長(zhǎng)的父親提供明顯低于其他客戶價(jià)格的產(chǎn)品C.銀行工作人員目前兼職機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員來銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，該工作人員申請(qǐng)回避，并向管理層說明情況D.銀行工作人員利用朋友關(guān)，向客戶推銷不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)13、銀行業(yè)從業(yè)人員在無(wú)法確知自己的行為是否屬于利益沖突