銀行各種安全風險防范案例匯編

1、在授權時也未發(fā)現，造成該筆轉賬結匯誤為現金結匯，后經主管簽批后柜員及時進行反交易處理，形成了一筆風險事件。二、案例分析（一）由于該網點為新升格不久的網點，經手柜員又是剛入行不久的新員工，加上處理業(yè)務時不夠細心，而在場的老員工有的也已很久沒做過該種業(yè)務，對業(yè)務的不熟悉是直接造成了該筆差錯的形成。雖然此筆差錯的形成帶有偶然性，但卻反映出柜員風險防控意識淡薄，操作存在隨意性。（二）柜員只片面地注重了戶名和賬號的核對，卻忽視了貸方賬號的錄入，忙

2、中出錯造成該筆轉賬結匯誤為現金結匯，最后只能進行反交易后重做，而結匯反交易重做，隱含著匯率風險，也容易引發(fā)客戶的不滿。（三）現場審核及遠程授權柜員不夠仔細，對新柜員辦理業(yè)務的整個流程未進行全面監(jiān)督，反映相關經辦人員對業(yè)務的流程或制度沒有充分的了解，錯過了發(fā)現該筆差錯機會，以致在工作中辦理完業(yè)務后才發(fā)覺不對，只好反交易進行沖正，影響核算質量。三、案例啟示（一）柜員每天的工作直接面對的是大量的資金往來，是個高風險職業(yè)，一個小的疏忽就可能造成

3、差錯甚至損失，這就要求前臺柜員一定要有高度的風險防范意識，做到嚴謹辦理每一筆業(yè)務，尤其是在做自己不熟悉的業(yè)務時更要看清每一步交易，每個確認敲下去都要慎重，防止類似情況的發(fā)生。（二）加強柜員對《業(yè)務操作指南》的各項規(guī)定的分類學習，尤其是一些不常見的業(yè)務處理流程更要認真梳理，避免在遇到類似問題時不知所以然。同時，提高柜員處理問題的應變能力，在具備扎實業(yè)務功底基礎上快速高效受理每一筆業(yè)務。（三）現場授權人員要切實做到嚴格把關，不斷提高自身業(yè)務