鞏固亂象整治促進合規(guī)建設活動的情況報告

1、鞏固亂象整治促進合規(guī)建設活動的情況報告關于Y銀行B分行開展“鞏固亂象整治成果促進合規(guī)建設”活動的情況報告中國銀保監(jiān)會B監(jiān)管分局：為持續(xù)打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，推動我行高質量發(fā)展，根據(jù)省分行《Y銀行A分行“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”工作方案》及B銀保監(jiān)分局相關要求，我行組織開展了“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”第一階段自查工作，檢查情況匯報如下。一、活動組織實施情況根據(jù)工作要求，B分行與B分公司聯(lián)合成立“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設”工

2、作領導小組。B分行ZZ行長擔組長，B分公司QQ副總經(jīng)理和B分行JJ副行長擔任副組長，B分公司金融業(yè)務部及B分行各部室負責人為領導小組成員。領導小組辦公室主任由JJ副行長兼任，負責協(xié)調鞏固市場亂象整治各項工作。領導小組辦公室成員單位包括：B分行風險管理法律與合規(guī)部、授信管理部，B分公司金融業(yè)務部，各部門負責人承擔主體責任。5月30日，B分行召開專題黨委會，對持續(xù)推進市場實統(tǒng)一授信，對行內小企業(yè)及其實際控制人個人、關聯(lián)企業(yè)貸款落實統(tǒng)一授信，

3、根據(jù)不同問題采用客戶退出、凍結額度、壓縮授信額度，納入統(tǒng)一授信等多種方式完成整改。二是代理網(wǎng)點設備升級改造，安裝高清監(jiān)控設備，達到監(jiān)管要求。三是對于部分網(wǎng)點，銷售人員未能及時取得基金銷售從業(yè)資格的，未能及時安裝雙錄設備的，暫停網(wǎng)點柜面理財及基金銷售，督促網(wǎng)點人員加強學習，通過考試盡快取得資格證書。四是針對監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)部分貸款三查不盡職的問題，提升信貸管理水平，開展不良貸款責任認定，加快清收和核銷工作進度。（二）問題問責情況我行根據(jù)省分行

4、《關于認真做好深化市場亂象整治發(fā)現(xiàn)問題整改問責工作的通知》（A銀辦發(fā)〔2018〕375號），綜合考慮問題成因、產生的后果及整改情況，認真開展了問責工作。截止6月20日我行自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題問責工作全部完成。全行共問責違規(guī)個人XX人次，處罰金XX萬元。其中X人次X萬元經(jīng)濟處罰于2019年補充完成。主要是對于涉及授信集中度管理不到位、受托支付制度執(zhí)行不嚴格問題的部分已逾期貸款完成不良責任認定。四、采取的工作措施及成效，完善制度機制情況（