銀行個(gè)人金融條線中間業(yè)務(wù)季度完成情況分析報(bào)告

1、XX XX 銀行支行個(gè)金業(yè)務(wù)的匯報(bào) 銀行支行個(gè)金業(yè)務(wù)的匯報(bào)截止 9 月末 XX 支行個(gè)金條線中間業(yè)務(wù)收入 7638.75 萬(wàn)元，完成率為 66.29%，收入絕對(duì)量排名分行第 4 位。從序時(shí)完成情況看，只有貴金屬銷(xiāo)售完成序時(shí)指標(biāo)，其他指標(biāo)差距較大。收入差距的重點(diǎn)為保險(xiǎn)銷(xiāo)售、基金銷(xiāo)售、電子銀行業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，故對(duì)于在四季度完成全年指標(biāo)情況不容樂(lè)觀。一、 一、XX 支行個(gè)金條 支行個(gè)金條線部分收入情況分析： 部分收入情況分析

2、：1、代理保險(xiǎn)方面，我行前三季度分別收入 1044.68 萬(wàn)元、252.29萬(wàn)元、199.23 萬(wàn)元，呈現(xiàn)下降趨勢(shì)。保險(xiǎn)收入完成率僅為 69.11%，其對(duì)個(gè)金條線總收入貢獻(xiàn)為 19.59%，為最主要的中間業(yè)務(wù)收入項(xiàng)目。但在分行排名中，與兄弟行仍存在較大差距，且差距正進(jìn)一步擴(kuò)大中。手續(xù)費(fèi)收入排名從 6 月末的第 9 位下滑至第 11 位。且此差距將對(duì)個(gè)金收入總指標(biāo)的完成情況產(chǎn)生巨大壓力，保險(xiǎn)收入差距 668 萬(wàn)元。故代理保險(xiǎn)應(yīng)在四季度作為

3、我行的重點(diǎn)推進(jìn)項(xiàng)目。2、基金銷(xiāo)售方面，我行共銷(xiāo)售股票型基金 3.63 億元，銷(xiāo)售量排名第一?；痄N(xiāo)售中間業(yè)務(wù)收入 604.3 萬(wàn)元，基金托管費(fèi)用收入 122.8萬(wàn)元，收入完成率為 48.0%和 51.2%，在分行系統(tǒng)中分別排名第 1 位和第 5 位。從數(shù)據(jù)分析，我行銷(xiāo)售基金量為分行第一，但托管費(fèi)收入?yún)s與此極不相稱(chēng)，這也暴露了我行銷(xiāo)售中的側(cè)重點(diǎn)與分行的不一致，在銷(xiāo)售產(chǎn)品類(lèi)型、快速銷(xiāo)售、超額銷(xiāo)售等方面未達(dá)到加獎(jiǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。3、電子銀行（非自助）

4、與自助設(shè)備方面，前三季度累計(jì)收入1346.86 萬(wàn)元和 1571.35 萬(wàn)元，完成率分別為 74.29%和 70.15%，絕對(duì)為 115.81 萬(wàn)元，完成全年指標(biāo)的 49.92%；人民幣結(jié)算收入 1300.58 萬(wàn)元，完成全年的 66.90%。二、至年末個(gè)人條 二、至年末個(gè)人條線中間業(yè)務(wù) 間業(yè)務(wù)收入 收入預(yù)測(cè) 預(yù)測(cè)：距年末，按照三季度收入，個(gè)金條線中間業(yè)務(wù)收入可達(dá)到 1 億元，完成率可達(dá)到 85%以上，差額達(dá)到 1500 萬(wàn)元。最只要的

5、缺口在于代理壽險(xiǎn)、基金業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、人民幣結(jié)算和代收代付業(yè)務(wù)。其中，預(yù)計(jì)四季度保險(xiǎn)可收入 200 萬(wàn)元，缺口 460 萬(wàn)元；基金銷(xiāo)售和托管收入可達(dá)到 140 萬(wàn)元，缺口 630 萬(wàn)元；信用卡業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)收入250 萬(wàn)元，缺口 130 萬(wàn)元；人民幣結(jié)算收入 450 萬(wàn)元，缺口 190 萬(wàn)元；代收代付收入 40 萬(wàn)元，缺口 76 萬(wàn)元。其他缺口 40 萬(wàn)左右。三、下 三、下階段創(chuàng)收措施： 收措施：從三季度銷(xiāo)售情況看，我行共銷(xiāo)售了壽險(xiǎn) 514

6、3.5 萬(wàn)元，其中退保 909.1 萬(wàn)元，實(shí)際銷(xiāo)售 4234.4 萬(wàn)元，期繳產(chǎn)品占比為 8.87%，比全年占比 5.22%有所提高，但對(duì)于日均不到 50 萬(wàn)元的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，遠(yuǎn)未達(dá)到銷(xiāo)售預(yù)期，故應(yīng)再次加強(qiáng)柜員地主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)、能力等，爭(zhēng)取在第四季度將差距縮小。一是認(rèn)清形勢(shì)，樹(shù)立做好代理保險(xiǎn)工作的信心；二是思想重視，提高對(duì)達(dá)成代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)目標(biāo)的關(guān)注度；三是想方設(shè)法落實(shí)各項(xiàng)督導(dǎo)措施，確保年度目標(biāo)計(jì)劃的達(dá)成。代理基金方面，支行應(yīng)合理引導(dǎo)，積極應(yīng)對(duì)，