2018年內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽命題模板（含答案）

1、2018 2018 年內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽命題模板 年內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽命題模板題號(hào) 題號(hào) 業(yè)務(wù)領(lǐng)域 業(yè)務(wù)領(lǐng)域 題型 題型 出題依據(jù) 出題依據(jù) 依據(jù)文件及文號(hào) 依據(jù)文件及文號(hào) 難度 難度 知識(shí)點(diǎn) 知識(shí)點(diǎn) 題干 題干 選項(xiàng) 選項(xiàng) A 選項(xiàng) 選項(xiàng) B 選項(xiàng) 選項(xiàng) C 選項(xiàng) 選項(xiàng) D 選項(xiàng) 選項(xiàng) E 答案 答案1 公司業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺(tái)公司管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（國(guó)發(fā)〔2010〕19 號(hào)）易融資平臺(tái)貸款依據(jù)《國(guó)務(wù)院

2、關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺(tái)公司管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，對(duì)融資平臺(tái)公司貸款，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持按照“逐包打開(kāi)、（ ）、重新評(píng)估、整改保全”的原則進(jìn)行全面清理，及時(shí)采取補(bǔ)救措施，確保信貸資產(chǎn)安全。抽樣核對(duì) 選擇核對(duì) 逐筆核對(duì) 反復(fù)核對(duì) C2 公司業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕71 號(hào)）中項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)依據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備對(duì)所從事項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理能力，配備業(yè)務(wù)開(kāi)展所需要的專(zhuān)

3、業(yè)人員，建立完善的操作流程和（ ）機(jī)制。合規(guī)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理 內(nèi)控管理 信貸管理 B3 公司業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2011]31 號(hào)）中表外業(yè)務(wù)管理依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)完善以（ ）為基礎(chǔ)的授信方法，將表外業(yè)務(wù)納入授信額度，實(shí)行統(tǒng)一授信管理。企業(yè)征信評(píng)估企業(yè)資產(chǎn)評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估企業(yè)信用評(píng)估D4 公司業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《

4、商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)[2004]51號(hào)）易公司授信業(yè)務(wù)依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，表內(nèi)授信包括（ ）、項(xiàng)目融資、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借和回購(gòu)等。貸款 存款 開(kāi)戶(hù) 銷(xiāo)戶(hù) A經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。11 公司業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2014]5 號(hào))易保理業(yè)務(wù)管理依據(jù)《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，雙保理業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)合格買(mǎi)方保理機(jī)構(gòu)制定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于買(mǎi)方保理機(jī)構(gòu)為

5、非銀行機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)采取（ ）管理，并制定嚴(yán)格的準(zhǔn)入準(zhǔn)出標(biāo)準(zhǔn)與程序。名單制 風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī) 內(nèi)控 A12 公司業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕1 號(hào)）易公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)境外業(yè)務(wù)中各類(lèi)違反法律法規(guī)和內(nèi)部管理制度的行為，細(xì)化完善責(zé)任追究制度。屬失職、失察導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的，應(yīng)根據(jù)事件調(diào)查結(jié)果并視情節(jié)輕重，追究相關(guān)人員責(zé)任。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)（ ）

6、要求。雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)、上追一級(jí)單線(xiàn)問(wèn)責(zé)、上追一級(jí)單線(xiàn)問(wèn)責(zé)、上追兩級(jí)雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)、上追兩級(jí)D13 公司業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)[2004]51號(hào)）易公司授信業(yè)務(wù)依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)調(diào)查和客戶(hù)資料的驗(yàn)證應(yīng)以（ ）調(diào)查為主，（ ）調(diào)查為輔實(shí)地；間接后臺(tái)；實(shí)地間接；實(shí)地資料；實(shí)地A14 公司業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令 2009年第 2 號(hào)）易固定資產(chǎn)貸款依據(jù)《