2018年內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽命題模板2含答案

1、2018 2018 年內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽命題模板 年內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽命題模板 2題號(hào) 題號(hào) 業(yè)務(wù)領(lǐng)域 業(yè)務(wù)領(lǐng)域 題型 題型 出題依據(jù) 出題依據(jù) 依據(jù)文件及文號(hào) 依據(jù)文件及文號(hào) 難度 難度 知識(shí)點(diǎn) 知識(shí)點(diǎn) 題干 題干 選項(xiàng) 選項(xiàng) A 選項(xiàng) 選項(xiàng) B 選項(xiàng) 選項(xiàng) C 選項(xiàng) 選項(xiàng) D 選項(xiàng) 選項(xiàng) E 答案 答案1 托管業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類(lèi)理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]113 號(hào) ）中

2、政策法規(guī)信貸資產(chǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品通過(guò)資產(chǎn)組合管理的方式投資于多項(xiàng)信貸資產(chǎn)，理財(cái)產(chǎn)品的期限與信貸資產(chǎn)的剩余期限存在不一致時(shí)，應(yīng)將不少于（）%的理財(cái)資金投資于高流動(dòng)性、本金安全程度高的存款、債券等產(chǎn)品30 20 40 50 A2 托管業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 中 政策法規(guī)我國(guó)基金托管人是由（ ）批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)擔(dān)任中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)人民銀行中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D3 托管業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《關(guān)于

3、規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)〔2018〕106 號(hào)難指導(dǎo)意見(jiàn)過(guò)渡期《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》于2018 年 4 月 27 日發(fā)布，過(guò)渡期到（ ）2019 年底 2020 年底 2021 年底 2022 年底 B4 托管業(yè)務(wù) 單選題 監(jiān)管規(guī)定《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》銀發(fā)〔2018〕106 號(hào)中 監(jiān)管要求《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理，其中對(duì)合格投資者投資金額的要

4、求是（）合格投資者投資于單只固定收益類(lèi)產(chǎn)品的金額不低于 30萬(wàn)元合格投資者投資于單只固定收益類(lèi)產(chǎn)品的金額不低于 10萬(wàn)元投資于單只混合類(lèi)產(chǎn)品的金額不低于50 萬(wàn)元投資于單只權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品的金額不A9 托管業(yè)務(wù) 單選題 內(nèi)部制度中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法（2018 年修訂版）郵銀制〔2018〕120 號(hào)易 內(nèi)控要求分行開(kāi)展托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)及項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)，應(yīng)獲得（）。托管業(yè)務(wù)資格總行的相應(yīng)業(yè)務(wù)授權(quán)總行內(nèi)控

5、授權(quán)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控處室批準(zhǔn)B10 托管業(yè)務(wù) 多選題 內(nèi)部制度《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法（2015 年修訂版）》（郵銀發(fā)〔2015〕260 號(hào)）易 備份機(jī)制托管業(yè)務(wù)要建立（）等的備份。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 硬件設(shè)備 系統(tǒng)軟件 通訊渠道 ABCD11 托管業(yè)務(wù) 多選題 內(nèi)部制度《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法（2015 年修訂版）》（郵銀發(fā)〔2015〕260 號(hào)）易 風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi) 托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括（） 法律風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn) 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

6、 ABC12 托管業(yè)務(wù) 多選題 內(nèi)部制度《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理操作手冊(cè)（2016 年版）》（郵銀業(yè)〔2016〕41 號(hào)）易 劃款規(guī)則 劃款指令的要素包括（） 產(chǎn)品名稱(chēng) 付款金額 支付行號(hào)收款賬戶(hù)賬號(hào)ABD13 托管業(yè)務(wù) 多選題 內(nèi)部制度《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理操作手冊(cè)（2016 年版）》（郵銀業(yè)〔2016〕41 號(hào)）難 頭寸管理 報(bào)送頭寸所需要素包括() 頭寸金額來(lái)款行（明確行內(nèi)或行外）去款行（明確行內(nèi)或行

7、外）劃款要件 ABC14 托管業(yè)務(wù) 多選題 監(jiān)管規(guī)定《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（證監(jiān)會(huì)公告[2013]28 號(hào)）易 政策法規(guī)（）是銀行間市場(chǎng)交易的投資品種央行票據(jù)短期融資券中期票據(jù) 債券 ABC15 托管業(yè)務(wù) 多選題 監(jiān)管規(guī)定《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類(lèi)理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]113 號(hào) ）中 政策法規(guī)信貸資產(chǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)符合整體性原則，投資的信貸資產(chǎn)應(yīng)包括全部未償還本金及應(yīng)收利息，不得有下